2026-01-14 11:14:08
广东南粤银行卓越周享182天（1万起）开放式理财产品
2025年12月投资管理报告
报告日：2025年12月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享182天（1万起）开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额878,571,982.95份，存续余额982,103,766.42元，符合监管要求。2025年12月投资管理报告如下：
一、产品信息
产品代码 |
ZYZX182 |
产品名称 |
宝盈理财卓越周享182天（1万起）开放式净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
卓越周享182天（1万起）开放式 |
产品登记编码 |
C1083022000072 |
产品类型 |
开放式净值型 |
产品期限（天） |
10958 |
产品起始日 |
20221118 |
产品到期日 |
20521118 |
业绩比较基准 |
2.45%-3.05% |
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2025年12月31日，产品单位净值为1.11784098。本报告期内，产品存续规模如下：
日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
20251231 |
1.11784098 |
1.11784098 |
878,571,982.95 |
20251130 |
1.11749598 |
1.11749598 |
955,669,632.98 |
20251031 |
1.11647038 |
1.11647038 |
995,592,446.27 |
20250930 |
1.11331626 |
1.11331626 |
1,051,339,826.14 |
20250831 |
1.11338364 |
1.11338364 |
1,079,377,665.81 |
20250731 |
1.11176511 |
1.11176511 |
1,104,755,518.12 |
20250630 |
1.11049723 |
1.11049723 |
1,084,866,735.66 |
20250531 |
1.10818514 |
1.10818514 |
1,203,627,205.81 |
20250430 |
1.10503093 |
1.10503093 |
1,297,848,878.58 |
20250331 |
1.10214522 |
1.10214522 |
1,370,159,120.41 |
20250228 |
1.09877365 |
1.09877365 |
1,570,839,303.57 |
20250131 |
1.09958639 |
1.09958639 |
1,683,639,136.18 |
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.11784098，份额累计净值为1.11784098，资产净值为982,103,766.42元，杠杆水平为123%。
三、期末资产持仓
资产类别 |
穿透前金额（万元） |
穿透后金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
公司债券 |
43,786.70 |
50,008.67 |
40.76 |
商业性金融债 |
21,854.45 |
28,515.33 |
23.24 |
信托产品 |
20,659.51 |
0.00 |
0.00 |
企业债务融资工具 |
16,340.39 |
17,927.47 |
14.61 |
企业债券 |
7,298.25 |
7,298.25 |
5.95 |
政策性金融债 |
6,079.94 |
7,298.27 |
5.95 |
他行发行的同业存单 |
4,935.65 |
6,039.48 |
4.92 |
现金及银行存款 |
263.17 |
559.57 |
0.46 |
资产支持证券 |
0.00 |
4,476.59 |
3.65 |
国债 |
0.00 |
560.67 |
0.46 |
合计 |
121,218.06 |
122,684.30 |
100 |
四、前十大投资资产明细
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
22广发Y3 |
7,533.99 |
6.14 |
2 |
23华润MTN004 |
7,123.40 |
5.81 |
3 |
24厦门国际银行债02 |
7,052.51 |
5.75 |
4 |
22湛交02 |
5,241.43 |
4.27 |
5 |
25厚街01 |
4,995.32 |
4.07 |
6 |
25光大银行CD221 |
4,935.65 |
4.02 |
7 |
华发R3优 |
4,476.59 |
3.65 |
8 |
24广基01 |
4,155.46 |
3.39 |
9 |
25交房07 |
3,961.55 |
3.23 |
10 |
23东莞农商行绿债01 |
3,459.44 |
2.82 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
本产品根据合规要求配备充足比例的利率债，产品持有的资产交易活跃且流动性状况良好，信用风险、市场风险和交易对手风险可控。同时，产品管理人通过合理安排产品投资品种和久期管理，预留充足的现金头寸，定期监控产品各项流动性管理指标，以满足产品流动性管理需求。本报告期内，本产品杠杆率控制在合理水平，组合流动性风险处于可控范围内，未发生重大流动性风险事件。 |
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
本产品持有资产主要为中高等级信用债及同业存单，适当配置一定比例的信托产品，根据产品情况控制久期。在报告期内，组合阶段性受到市场风险影响，净值有所波动；组合总体信用资质良好，所投资产的市场价格波动处于合理区间，整体投资风险可控。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无 |
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无 |
六、投资账户信息
序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
1 |
托管行账户 |
52770188000123627 |
广东南粤银行卓越周享182天（1万起）理财产品专户 |
中国光大银行股份有限公司湛江分行 |
2 |
中债账户 |
000000691622001 |
宝盈理财卓越周享182天（1万起）开放式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
3 |
上清所账户 |
100025225490017 |
南粤银行卓越周享182天（1万起）资金结算专户 |
银行间市场清算所 |
4 |
交易所账户 |
10283086 |
广东南粤银行卓越周享182天（1万起）理财产品专户 |
万联证券股份有限公司 |
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
序号 |
关联方 |
资产名称 |
买入交易金额（元） |
份额 |
1 |
广东粤财信托有限公司 |
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划 |
203,605,423.70 |
193,644,696.97 |
（二）其他重大关联交易
无 |
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
九、产品整体运作情况
本产品持有期相对较长，为了客户更好的持有体验，主要投资中高等级信用债，并通过以下三个方面增厚收益：一是精选并增配部分市场上具有一定超额利差或估值被低估的个券；同时，根据市场走势，灵活调整优质个券的配置，提高组合收益的稳定性。二是密切关注债券市场的运行情况，分析政策趋势及机构行为，在流动性紧张等关键时点逢低买入商金债增厚产品收益。三是优化资产配置组合，通过择机配置优质主体的不同品种资产，如ABS及信托产品，提高组合整体风险收益比。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2025年12月31日
