2025-01-16 16:22:10
广东南粤银行卓越周享91天理财产品
2024年12月投资管理报告
报告日：2024年12月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额221,982,075.72份，存续余额255,407,532.89元，符合监管要求。2024年12月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
ZYZXE91
|
产品名称
|
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
卓越周享91天
|
产品登记编码
|
C1083021000203
|
| 产品类型
|
开放式净值型
|
产品期限（天）
|
10956
|
| 产品起始日
|
20211124
|
产品到期日
|
20511123
|
| 业绩比较基准
|
2.4%-3%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2024年12月31日，产品单位净值为1.15057728。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20241231
|
1.15057728
|
1.15057728
|
221,982,075.72
|
| 20241130
|
1.14642398
|
1.14642398
|
235,152,246.91
|
| 20241031
|
1.14182404
|
1.14182404
|
274,638,860.14
|
| 20240930
|
1.13962011
|
1.13962011
|
345,887,378.40
|
| 20240831
|
1.14006079
|
1.14006079
|
389,722,106.54
|
| 20240731
|
1.13997459
|
1.13997459
|
419,338,075.42
|
| 20240630
|
1.13510518
|
1.13510518
|
479,329,143.70
|
| 20240531
|
1.13148643
|
1.13148643
|
566,993,396.19
|
| 20240430
|
1.12785799
|
1.12785799
|
594,125,237.56
|
| 20240331
|
1.12445031
|
1.12445031
|
483,306,029.09
|
| 20240229
|
1.12210657
|
1.12210657
|
363,719,457.87
|
| 20240131
|
1.11808708
|
1.11808708
|
315,274,374.86
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.15057728，份额累计净值为1.15057728，资产净值为255,407,532.89元，杠杆水平为104%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 公司债券
|
11,018.15
|
12,315.48
|
45.89
|
| 企业债务融资工具
|
6,257.35
|
6,457.36
|
24.06
|
| 信托产品
|
3,576.35
|
0.00
|
0.00
|
| 企业债券
|
2,493.55
|
2,493.55
|
9.29
|
| 他行发行的同业存单
|
1,988.58
|
3,180.10
|
11.85
|
| 政策性金融债
|
1,023.96
|
1,023.96
|
3.82
|
| 现金及银行存款
|
306.33
|
380.13
|
1.42
|
| 资产支持证券
|
0.00
|
526.27
|
1.96
|
| 商业性金融债
|
0.00
|
462.14
|
1.72
|
| 合计
|
26,664.27
|
26,838.99
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
22中核MTN001B
|
2,119.88
|
7.90
|
| 2
|
23广州地铁MTN003
|
2,071.66
|
7.72
|
| 3
|
22珠海港股MTN003
|
2,065.82
|
7.70
|
| 4
|
24厦门国际银行CD099
|
1,988.58
|
7.41
|
| 5
|
PR孝感债
|
1,684.62
|
6.28
|
| 6
|
22华电Y3
|
1,592.73
|
5.93
|
| 7
|
22中车G1
|
1,270.39
|
4.73
|
| 8
|
22中航05
|
1,065.85
|
3.97
|
| 9
|
23广金K1
|
1,038.15
|
3.87
|
| 10
|
22农发03
|
1,023.96
|
3.82
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 本产品属于开放式产品，在报告期内，持续进行流动性管理，重视回撤控制。本产品以固定收益类资产投资为主，通过合理安排产品的投资品种和期限结构、控制资产持仓集中度、监控组合资金头寸等方式管理产品的流动性风险。报告期内，本产品持有一定比例的高流动性资产，变现能力强；严格控制杠杆水平，整体流动性风险可控，未发生重大流动性风险事件。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。2024年三季度末至四季度，债券市场利率波动加剧，产品的组合净值跟随债市行情波动提升。本产品的组合资产总体信用资质良好，高评级的流动性资产占比较高，信用风险敞口暴露较低，组合估值波动主要来自市场利率快速上行的影响。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
52770188000108877
|
广东南粤银行卓越周享91天理财产品专户
|
中国光大银行股份有限公司湛江分行
|
| 2
|
中债账户
|
000000752682001
|
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100026042050013
|
卓越周享91天开放式资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
10283693
|
广东南粤银行卓越周享91天理财产品专户
|
万联证券股份有限公司
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
关联方
|
资产名称
|
买入交易金额（元）
|
份额
|
| 1
|
广东粤财信托有限公司
|
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划
|
35,500,484.52
|
34,666,653.60
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
本产品在保证组合流动性的基础上，以追求较为稳健、低波动的收益为目标。投资策略上，一方面以中高等级债券配置打底，以严控产品信用风险和杠杆水平为重点，择时择机买入价值被低估的资产，综合利用中高等级信用债的票息、骑乘策略和信用债品种利差来加强产品收益。另一方面，配置一定比例的资产管理计划、信托计划来增厚产品收益。产品未来将根据市场情况灵活调整组合久期、品种配置和个券选择，审慎投资，在保证产品流动性的前提下，积极为投资者创造稳健的投资回报。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2024年12月31日
