2025-01-16 16:20:43
广东南粤银行卓越周享91天（10万起）理财产品
2024年12月投资管理报告
报告日：2024年12月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享91天（10万起）开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额618,471,176.27份，存续余额718,506,025.51元，符合监管要求。2024年12月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
ZYZXC91
|
产品名称
|
宝盈理财卓越周享91天（10万起）开放式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
卓越周享91天（10万起）
|
产品登记编码
|
C1083021000122
|
| 产品类型
|
开放式净值型
|
产品期限（天）
|
10956
|
| 产品起始日
|
20210507
|
产品到期日
|
20510506
|
| 业绩比较基准
|
2.4%-3%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2024年12月31日，产品单位净值为1.16174537。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20241231
|
1.16174537
|
1.16174537
|
618,471,176.27
|
| 20241130
|
1.15869022
|
1.15869022
|
637,396,312.00
|
| 20241031
|
1.15518980
|
1.15518980
|
617,406,795.95
|
| 20240930
|
1.15304647
|
1.15304647
|
641,063,572.53
|
| 20240831
|
1.15247686
|
1.15247686
|
647,970,952.22
|
| 20240731
|
1.15185576
|
1.15185576
|
645,260,489.72
|
| 20240630
|
1.14858854
|
1.14858854
|
603,062,187.73
|
| 20240531
|
1.14487515
|
1.14487515
|
589,165,295.83
|
| 20240430
|
1.14099677
|
1.14099677
|
554,723,777.77
|
| 20240331
|
1.13635212
|
1.13635212
|
542,707,026.67
|
| 20240229
|
1.13443455
|
1.13443455
|
588,451,071.93
|
| 20240131
|
1.12959398
|
1.12959398
|
613,770,070.49
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.16174537，份额累计净值为1.16174537，资产净值为718,506,025.51元，杠杆水平为104%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 企业债务融资工具
|
20,004.56
|
20,838.45
|
27.73
|
| 公司债券
|
18,971.41
|
24,380.29
|
32.44
|
| 信托产品
|
14,910.65
|
0.00
|
0.00
|
| 商业性金融债
|
10,028.85
|
11,955.60
|
15.91
|
| 企业债券
|
5,240.79
|
5,240.79
|
6.97
|
| 政策性金融债
|
5,135.91
|
5,135.91
|
6.83
|
| 现金及银行存款
|
127.55
|
435.24
|
0.58
|
| 他行发行的同业存单
|
0.00
|
4,967.75
|
6.61
|
| 资产支持证券
|
0.00
|
2,194.13
|
2.92
|
| 合计
|
74,419.72
|
75,148.16
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
21昆山农商二级
|
5,308.07
|
7.06
|
| 2
|
20国开12
|
5,135.91
|
6.83
|
| 3
|
22中粮MTN002
|
5,128.54
|
6.82
|
| 4
|
22中铝集MTN001
|
5,106.72
|
6.80
|
| 5
|
22广发Y3
|
4,473.56
|
5.95
|
| 6
|
23华电股MTN009
|
3,918.57
|
5.21
|
| 7
|
22增城01
|
3,694.43
|
4.92
|
| 8
|
23三峡Y1
|
3,257.10
|
4.33
|
| 9
|
21国新控股MTN005
|
3,100.04
|
4.13
|
| 10
|
21雨花01
|
2,590.43
|
3.45
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 本产品根据合规要求配备充足比例的利率债，产品资产交易活跃且流动性状况良好，信用风险、市场风险和交易对手风险可控。同时，产品管理人通过合理的投资品种配置和久期管理，预留充足的现金头寸，定期监控产品各项流动性管理指标，以满足产品流动性管理需求。本报告期内，本产品杠杆率控制在合理水平，组合流动性风险处于可控范围内，未发生重大流动性风险事件。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 本产品持有资产主要为中高等级信用债，适当配置一定比例的信托产品，并根据产品情况控制其久期。在报告期内，组合阶段性受到市场风险影响，净值有所波动；组合总体信用资质良好，所投资产的市场价格波动处于合理区间，整体投资风险可控。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
52770188000095806
|
广东南粤银行卓越周享91天（50万起）理财产品专户
|
中国光大银行湛江分行营业部
|
| 2
|
中债账户
|
000000514122001
|
宝盈理财卓越周享91天（50万起）开放式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100023741930011
|
南粤光大卓越周享91天资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
10271029
|
广东南粤银行卓越周享91天（50万起）理财产品专户
|
万联证券股份有限公司
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
关联方
|
资产名称
|
买入交易金额（元）
|
份额
|
| 1
|
广东粤财信托有限公司
|
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划
|
147,806,497.17
|
144,533,577.65
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
本产品主要配置中高等级信用债。产品投资运作中通过以下三个方面增厚收益：一是配置永续债及银行二级债，通过票息策略+骑乘策略增厚收益；同时严控信用风险，不做信用下沉，保持一定弹性。二是将产品杠杆率控制在中低水平，在市场波动较大时有效减少组合因杠杆放大损失的可能性，控制回撤；同时在面对流动性需求时，也能更加灵活。三是配置一定比例的信托产品，提高组合收益，在谨慎投资的前提下实现组合净值增长。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2024年12月31日
