2024-10-24 12:15:18
广东南粤银行卓越鑫享23022号理财产品
2024年09月投资管理报告
报告日：2024年09月30日
广东南粤银行已发行“宝盈理财”卓越鑫享23022号封闭式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额20,685,000.00份，存续余额21,658,427.83元，符合监管要求。2024年09月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
ZYXX23022
|
产品名称
|
“宝盈理财”卓越鑫享23022号封闭式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
卓越鑫享23022号
|
产品登记编码
|
C1083023000022
|
| 产品类型
|
封闭式净值型
|
产品期限（天）
|
546
|
| 产品起始日
|
20230727
|
产品到期日
|
20250123
|
| 业绩比较基准
|
3.9%-4.2%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国银行
二、报告期产品净值
截至2024年09月30日，产品单位净值为1.04705960。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20240930
|
1.04705960
|
1.04705960
|
20,685,000.00
|
| 20240831
|
1.04468669
|
1.04468669
|
20,685,000.00
|
| 20240731
|
1.04412725
|
1.04412725
|
20,685,000.00
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.04705960，份额累计净值为1.04705960，资产净值为21,658,427.83元，杠杆水平为100%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前
持有份额
（万份）
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后
持有份额
（万份）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 公司债券
|
1,355.00
|
1,405.68
|
1,355.00
|
1,405.68
|
64.66
|
| 企业债券
|
1,120.00
|
282.22
|
1,120.00
|
282.22
|
12.98
|
| 商业性金融债
|
250.00
|
258.44
|
250.00
|
258.44
|
11.89
|
| 现金及银行存款
|
178.38
|
178.40
|
178.38
|
178.40
|
8.21
|
| 资产支持证券
|
50.00
|
49.35
|
50.00
|
49.35
|
2.27
|
| 合计
|
2,953.38
|
2,174.09
|
2,953.38
|
2,174.09
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产规模（万元）
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
22增城01
|
200.00
|
206.48
|
9.50
|
| 2
|
22越租G1
|
200.00
|
206.02
|
9.48
|
| 3
|
PR都江堰
|
920.00
|
195.88
|
9.01
|
| 4
|
22湛交01
|
180.00
|
182.50
|
8.39
|
| 5
|
21湘江02
|
175.00
|
182.08
|
8.37
|
| 6
|
22格地02
|
160.00
|
168.18
|
7.74
|
| 7
|
23三峡Y1
|
150.00
|
157.66
|
7.25
|
| 8
|
GK润租Y1
|
150.00
|
155.72
|
7.16
|
| 9
|
22广发Y3
|
150.00
|
154.91
|
7.13
|
| 10
|
22英德01
|
140.00
|
147.05
|
6.76
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 本产品主要投资于标准化资产，资产流动性较好。若产品投资非标债权类资产，则严格匹配产品期限，非标债权类资产的到期日在产品到期日之前。产品管理人将持续监测投资组合情况，满足产品流动性管理需求，产品流动性风险较低。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
657476959650
|
广东南粤银行股份有限公司卓越鑫享23022号
|
中国银行广州番禺支行营业部
|
| 2
|
中债账户
|
000000634842001
|
宝盈理财卓越鑫享系列封闭式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100024706000018
|
南粤银行卓越鑫享系列资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
10279363
|
广东南粤银行股份有限公司卓越鑫享系列专户
|
万联证券股份有限公司
|
| 5
|
托管行估值外包账户
|
9335195906001
|
基金外包服务收入
|
中国银行广东省分行
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
证券简称
|
证券类别
|
证券代码
|
交易数量
|
交易净价
|
关联方名称
|
关联方角色
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2024年09月30日
