2026-07-21 17:16:09
广东南粤银行卓越周享182天（10万起）理财产品
2026年06月投资管理报告
报告日：2026年06月30日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享182天（10万起）开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额759,683,943.98份，存续余额916,120,242.02元，符合监管要求。2026年06月投资管理报告如下：
一、产品信息
产品代码 |
ZYZXC182 |
产品名称 |
宝盈理财卓越周享182天（10万起）开放式净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
卓越周享182天（10万起） |
产品登记编码 |
C1083021000123 |
产品类型 |
开放式净值型 |
产品期限（天） |
10956 |
产品起始日 |
20210507 |
产品到期日 |
20510506 |
业绩比较基准 |
2.5%-3.1% |
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2026年06月30日，产品单位净值为1.20592287。本报告期内，产品存续规模如下：
日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
20260630 |
1.20592287 |
1.20592287 |
759,683,943.98 |
20260531 |
1.20299391 |
1.20299391 |
768,349,358.82 |
20260430 |
1.19919510 |
1.19919510 |
768,388,736.09 |
20260331 |
1.19526545 |
1.19526545 |
780,663,247.88 |
20260228 |
1.19405342 |
1.19405342 |
770,221,333.22 |
20260131 |
1.19132039 |
1.19132039 |
781,453,006.82 |
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.20592287，份额累计净值为1.20592287，资产净值为916,120,242.02元，杠杆水平为103%。
三、期末资产持仓
资产类别 |
穿透前金额（万元） |
穿透后金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
企业债务融资工具 |
24,249.36 |
27,266.79 |
28.79 |
公司债券 |
22,391.18 |
28,411.55 |
30.00 |
信托产品 |
19,089.83 |
0.00 |
0.00 |
商业性金融债 |
13,322.32 |
16,155.08 |
17.06 |
政策性金融债 |
5,014.62 |
5,014.62 |
5.29 |
企业债券 |
4,423.57 |
4,423.57 |
4.67 |
股票基金 |
2,206.52 |
2,206.52 |
2.33 |
现金及银行存款 |
2,008.27 |
2,364.38 |
2.50 |
债券基金 |
1,993.44 |
1,993.44 |
2.10 |
资产支持证券 |
0.00 |
4,348.43 |
4.59 |
买入返售 |
0.00 |
2,524.49 |
2.67 |
合计 |
94,699.11 |
94,708.87 |
100 |
四、前十大投资资产明细
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
26绿城地产MTN002 |
5,032.33 |
5.31 |
2 |
华发R3优 |
4,348.42 |
4.59 |
3 |
26中交房产MTN002 |
4,048.80 |
4.27 |
4 |
25进出61 |
4,006.42 |
4.23 |
5 |
国新YK02 |
3,409.38 |
3.60 |
6 |
23华电股MTN009 |
3,292.71 |
3.48 |
7 |
17吴中国太专项债 |
3,256.50 |
3.44 |
8 |
21中航01 |
3,098.23 |
3.27 |
9 |
22华润MTN001 |
3,067.71 |
3.24 |
10 |
24厦门国际银行债02 |
3,063.87 |
3.24 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
本产品主要投资于固定收益类资产，对各投资品种的收益率、流动性、信用风险、利率敏感性进行分析，在保证流动性的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。报告期内，本产品保持有一定比例的高流动性资产，变现能力强，为产品的流动性提供支持；并通过足够分散化的投资构建具有较好流动性、风险可控的资产组合；此外本产品留有较为充足杠杆空间，使组合的流动性风险处于可控范围内。报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。 |
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。2026年以来，债券市场利率呈现窄幅震荡格局，产品的组合净值跟随债市行情波动。本产品的组合资产总体信用资质良好，中高评级的债券类资产占比较高，投资组合分散性强，信用风险敞口暴露较低，组合估值波动主要来自市场利率波动的影响。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无 |
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无 |
六、投资账户信息
序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
1 |
托管行账户 |
52770188000095985 |
广东南粤银行卓越周享182天（50万起）理财产品专户 |
中国光大银行湛江分行营业部 |
2 |
中债账户 |
000000514112001 |
宝盈理财卓越周享182天（50万起）开放式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
3 |
上清所账户 |
100023741840012 |
南粤光大卓越周享182天资金结算专户 |
银行间市场清算所 |
4 |
交易所账户 |
10271038 |
南粤宝盈理财182天 |
万联证券股份有限公司 |
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
序号 |
关联方 |
资产名称 |
买入交易金额（元） |
份额 |
1 |
广东粤财信托有限公司 |
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划 |
184,290,979.45 |
175,904,352.16 |
2 |
易方达基金管理有限公司 |
易方达沪深300ETF联结C |
7,000,000.00 |
3,774,993.10 |
3 |
易方达基金管理有限公司 |
沪深300ETF易方达 |
1,913,600.00 |
400,000.00 |
（二）其他重大关联交易
无 |
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
九、产品整体运作情况
本产品在严格控制风险和保障流动性的前提下，密切关注市场的运行状况和风险收益特征，采取积极的投资策略。资产配置上以固定收益类为主，精选各类别债券品种投资，同时配置有一定比例的信托计划、公募基金增厚产品收益。在投资策略上，一方面在严控信用风险基础上，挖掘信用债品种利差和票息收益；对持仓债券进行灵活波段交易，适时采用杠杆策略和久期策略，赚取以票息为主，资本利得为辅的投资收益。另一方面，通过公募基金择时择机参与权益市场，在把控流动性风险、杠杆水平和组合久期的前提下加强产品收益，实现组合的稳健增值。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2026年06月30日
