2026-07-21 17:14:28
广东南粤银行卓越周享182天（1万起）开放式理财产品
2026年06月投资管理报告
报告日：2026年06月30日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享182天（1万起）开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额625,776,676.16份，存续余额709,386,441.29元，符合监管要求。2026年06月投资管理报告如下：
一、产品信息
产品代码 |
ZYZX182 |
产品名称 |
宝盈理财卓越周享182天（1万起）开放式净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
卓越周享182天（1万起）开放式 |
产品登记编码 |
C1083022000072 |
产品类型 |
开放式净值型 |
产品期限（天） |
10958 |
产品起始日 |
20221118 |
产品到期日 |
20521118 |
业绩比较基准 |
2.45%-3.05% |
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2026年06月30日，产品单位净值为1.13360959。本报告期内，产品存续规模如下：
日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
20260630 |
1.13360959 |
1.13360959 |
625,776,676.16 |
20260531 |
1.13091198 |
1.13091198 |
648,532,704.40 |
20260430 |
1.12833511 |
1.12833511 |
673,961,565.09 |
20260331 |
1.12435460 |
1.12435460 |
691,973,929.22 |
20260228 |
1.12230187 |
1.12230187 |
725,568,518.97 |
20260131 |
1.12020786 |
1.12020786 |
758,212,351.65 |
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.13360959，份额累计净值为1.13360959，资产净值为709,386,441.29元，杠杆水平为114%。
三、期末资产持仓
资产类别 |
穿透前金额（万元） |
穿透后金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
公司债券 |
20,916.48 |
26,576.47 |
32.80 |
信托产品 |
17,947.11 |
0.00 |
0.00 |
企业债务融资工具 |
17,916.50 |
20,753.31 |
25.62 |
商业性金融债 |
9,647.70 |
12,310.89 |
15.19 |
现金及银行存款 |
4,449.72 |
4,784.52 |
5.91 |
企业债券 |
3,891.82 |
3,891.82 |
4.80 |
股票基金 |
2,371.54 |
2,371.54 |
2.93 |
政策性金融债 |
2,059.88 |
2,059.88 |
2.54 |
债券基金 |
1,810.11 |
1,810.11 |
2.23 |
资产支持证券 |
0.00 |
4,088.13 |
5.05 |
买入返售 |
0.00 |
2,373.38 |
2.93 |
合计 |
81,010.86 |
81,020.05 |
100 |
四、前十大投资资产明细
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
23华润MTN004 |
7,189.86 |
8.87 |
2 |
24厦门国际银行债02 |
5,106.45 |
6.30 |
3 |
华发R3优 |
4,088.13 |
5.05 |
4 |
23广晟K03 |
3,390.91 |
4.19 |
5 |
23华电股MTN009 |
3,086.92 |
3.81 |
6 |
22广铁G2 |
3,063.97 |
3.78 |
7 |
26华发实业MTN001 |
3,042.87 |
3.76 |
8 |
17鄂州管廊债 |
2,919.73 |
3.60 |
9 |
25东科K1 |
2,717.64 |
3.35 |
10 |
23中建四局MTN001(科创票据) |
2,575.14 |
3.18 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
本产品根据合规要求配备充足比例的利率债，产品持有的资产交易活跃且流动性状况良好，信用风险、市场风险和交易对手风险可控。同时，产品管理人通过合理安排产品投资品种和久期管理，预留充足的现金头寸，定期监控产品各项流动性管理指标，以满足产品流动性管理需求。本报告期内，本产品杠杆率控制在合理水平，组合流动性风险处于可控范围内，未发生重大流动性风险事件。 |
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
本产品持有资产主要为中高等级信用债及同业存单，适当配置一定比例的信托产品，根据产品情况控制久期。在报告期内，组合阶段性受到市场风险影响，净值有所波动；组合总体信用资质良好，所投资产的市场价格波动处于合理区间，整体投资风险可控。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无 |
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无 |
六、投资账户信息
序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
1 |
托管行账户 |
52770188000123627 |
广东南粤银行卓越周享182天（1万起）理财产品专户 |
中国光大银行股份有限公司湛江分行 |
2 |
中债账户 |
000000691622001 |
宝盈理财卓越周享182天（1万起）开放式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
3 |
上清所账户 |
100025225490017 |
南粤银行卓越周享182天（1万起）资金结算专户 |
银行间市场清算所 |
4 |
交易所账户 |
10283086 |
广东南粤银行卓越周享182天（1万起）理财产品专户 |
万联证券股份有限公司 |
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
序号 |
关联方 |
资产名称 |
买入交易金额（元） |
份额 |
1 |
广东粤财信托有限公司 |
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划 |
173,881,266.94 |
165,374,696.97 |
2 |
易方达基金管理有限公司 |
易方达沪深300ETF联接C |
7,000,000.00 |
3,744,602.81 |
3 |
易方达基金管理有限公司 |
沪深300ETF易方达 |
4,782,000.00 |
1,000,000.00 |
4 |
广东省广晟控股集团有限公司 |
23广晟K03 |
32,000,000.00 |
32,000,000.00 |
（二）其他重大关联交易
无 |
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
九、产品整体运作情况
本产品持有期相对较长，为了客户更好的持有体验，主要投资中高等级信用债，并通过以下三个方面增厚收益：一是精选并增配部分市场上具有一定超额利差或估值被低估的个券；同时，根据市场走势，灵活调整优质个券的配置，提高组合收益的稳定性。二是用小部分资金配置股票指数基金、一级债基以增厚收益。三是优化资产配置组合，通过择机配置优质主体的不同品种资产，如ABS及信托产品，提高组合整体风险收益比。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2026年06月30日
