2026-07-21 17:12:46
广东南粤银行卓越周享126天（10万起）开放式理财产品
2026年06月投资管理报告
报告日：2026年06月30日
广东南粤银行已发行“宝盈理财”卓越周享126天（10万起）开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额422,911,221.89份，存续余额507,433,582.04元，符合监管要求。2026年06月投资管理报告如下：
一、产品信息
产品代码 |
ZYZXE126 |
产品名称 |
“宝盈理财”卓越周享126天（10万起）开放式净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
卓越周享126天（10万起）开放式 |
产品登记编码 |
C1083021000171 |
产品类型 |
开放式净值型 |
产品期限（天） |
10957 |
产品起始日 |
20210804 |
产品到期日 |
20510804 |
业绩比较基准 |
2.45%-3.05% |
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2026年06月30日，产品单位净值为1.19985840。本报告期内，产品存续规模如下：
日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
20260630 |
1.19985840 |
1.19985840 |
422,911,221.89 |
20260531 |
1.19690646 |
1.19690646 |
413,167,411.03 |
20260430 |
1.19363042 |
1.19363042 |
390,078,131.48 |
20260331 |
1.18912493 |
1.18912493 |
396,800,480.96 |
20260228 |
1.18808118 |
1.18808118 |
424,047,625.44 |
20260131 |
1.18553560 |
1.18553560 |
426,638,842.54 |
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.19985840，份额累计净值为1.19985840，资产净值为507,433,582.04元，杠杆水平为100%。
三、期末资产持仓
资产类别 |
穿透前金额（万元） |
穿透后金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
公司债券 |
13,609.05 |
17,101.68 |
33.67 |
企业债务融资工具 |
11,228.85 |
12,979.38 |
25.55 |
信托产品 |
11,074.71 |
0.00 |
0.00 |
企业债券 |
5,838.56 |
5,838.56 |
11.49 |
商业性金融债 |
3,056.22 |
4,699.60 |
9.25 |
政策性金融债 |
2,028.44 |
2,028.44 |
3.99 |
债券基金 |
1,499.65 |
1,499.65 |
2.95 |
股票基金 |
1,356.40 |
1,356.40 |
2.67 |
现金及银行存款 |
1,097.33 |
1,303.93 |
2.57 |
资产支持证券 |
0.00 |
2,522.68 |
4.97 |
买入返售 |
0.00 |
1,464.55 |
2.88 |
合计 |
50,789.21 |
50,794.87 |
100 |
四、前十大投资资产明细
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
22华润MTN001 |
3,067.71 |
6.04 |
2 |
25厦门国际银行债01 |
3,056.22 |
6.02 |
3 |
PR孝感债 |
2,840.14 |
5.59 |
4 |
22中航05 |
2,837.43 |
5.59 |
5 |
华发R3优 |
2,522.68 |
4.97 |
6 |
22广铁G2 |
2,129.20 |
4.19 |
7 |
21华侨城MTN003B |
2,065.71 |
4.07 |
8 |
22中核MTN001B |
2,042.52 |
4.02 |
9 |
24广新控股MTN001 |
2,028.51 |
3.99 |
10 |
22国开08 |
2,028.44 |
3.99 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
本产品主要投资于固定收益类资产，对各种投资品种的收益率、流动性、信用风险、利率敏感性进行分析，在保证流动性的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。报告期内，本产品保持有一定比例的短期限高流动性资产，变现能力强；并通过分散化投资构建具有较好流动性、风险可控的资产组合；此外本产品的杠杆率保持在合理水平，留有充足杠杆空间，使组合的流动性风险处于可控范围。报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。 |
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。2026年以来，债券市场利率呈现窄幅震荡格局，产品的组合净值跟随债市行情波动。本产品的组合资产总体信用资质良好，中高评级的债券类资产占比较高，投资组合分散性强，信用风险敞口暴露较低，组合估值波动主要来自市场利率快速上行的影响。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无 |
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无 |
六、投资账户信息
序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
1 |
托管行账户 |
52770188000102320 |
广东南粤银行卓越周享126天（100万起）理财产品专户 |
中国光大银行股份有限公司湛江分行 |
2 |
中债账户 |
000000530612001 |
宝盈理财卓越周享126天（100万起）开放式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
3 |
上清所账户 |
100023882150013 |
南粤光大周享126天资金结算专户 |
银行间市场清算所 |
4 |
交易所账户 |
10271373 |
广东南粤银行卓越周享126天（100万起）理财产品专户 |
万联证券股份有限公司 |
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
序号 |
关联方 |
资产名称 |
买入交易金额（元） |
份额 |
1 |
广东粤财信托有限公司 |
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划 |
108,053,070.44 |
102,048,580.56 |
2 |
易方达基金管理有限公司 |
易方达沪深300ETF联结C |
1,000,000.00 |
534,902.38 |
3 |
易方达基金管理有限公司 |
沪深300ETF易方达 |
2,821,800.00 |
600,000.00 |
4 |
广东省广晟控股集团有限公司 |
23广晟K03 |
9,500,000.00 |
9,500,000.00 |
（二）其他重大关联交易
无 |
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
九、产品整体运作情况
本产品在严格控制风险和保障流动性的前提下，采取积极的投资策略为产品加强收益。本产品资产配置以固定收益类资产为主，精选各类别债券品种投资。在投资策略上，一方面根据市场情况，综合采用久期、信用挖掘、骑乘等策略，注重对具有品种利差的中高等级信用债和含权债券进行挖掘，在控制信用风险的基础上，挖掘品种利差收益；另一方面，通过投资一定比例信托产品，小部分配置股票指数基金、含权基金以增厚产品收益。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2026年06月30日
