2026-07-21 17:09:00
广东南粤银行卓越周享91天理财产品
2026年06月投资管理报告
报告日：2026年06月30日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额95,643,843.39份，存续余额113,556,048.20元，符合监管要求。2026年06月投资管理报告如下：
一、产品信息
产品代码 |
ZYZXE91 |
产品名称 |
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
卓越周享91天 |
产品登记编码 |
C1083021000203 |
产品类型 |
开放式净值型 |
产品期限（天） |
10956 |
产品起始日 |
20211124 |
产品到期日 |
20511123 |
业绩比较基准 |
2.4%-3% |
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2026年06月30日，产品单位净值为1.18728027。本报告期内，产品存续规模如下：
日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
20260630 |
1.18728027 |
1.18728027 |
95,643,843.39 |
20260531 |
1.18414802 |
1.18414802 |
99,256,013.72 |
20260430 |
1.18104282 |
1.18104282 |
102,369,530.02 |
20260331 |
1.17699195 |
1.17699195 |
103,473,249.64 |
20260228 |
1.17605634 |
1.17605634 |
106,838,692.45 |
20260131 |
1.17352346 |
1.17352346 |
106,258,375.86 |
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.18728027，份额累计净值为1.18728027，资产净值为113,556,048.20元，杠杆水平为115%。
三、期末资产持仓
资产类别 |
穿透前金额（万元） |
穿透后金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
公司债券 |
6,425.15 |
7,260.91 |
55.57 |
信托产品 |
2,650.11 |
0.00 |
0.00 |
企业债务融资工具 |
1,021.26 |
1,440.15 |
11.02 |
政策性金融债 |
1,001.61 |
1,001.61 |
7.67 |
企业债券 |
833.09 |
833.09 |
6.38 |
债券基金 |
498.09 |
498.09 |
3.81 |
股票基金 |
342.87 |
342.87 |
2.62 |
现金及银行存款 |
291.96 |
341.40 |
2.61 |
资产支持证券 |
0.00 |
603.66 |
4.62 |
商业性金融债 |
0.00 |
393.25 |
3.01 |
买入返售 |
0.00 |
350.46 |
2.68 |
合计 |
13,064.14 |
13,065.49 |
100 |
四、前十大投资资产明细
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
国新YK02 |
1,121.51 |
8.58 |
2 |
22中航05 |
1,024.34 |
7.84 |
3 |
22中核MTN001B |
1,021.26 |
7.82 |
4 |
25进出61 |
1,001.61 |
7.67 |
5 |
22湛交02 |
890.04 |
6.81 |
6 |
22中车G1 |
838.98 |
6.42 |
7 |
PR吴国太 |
748.79 |
5.73 |
8 |
22华电Y3 |
715.96 |
5.48 |
9 |
25东科K1 |
617.65 |
4.73 |
10 |
华发R3优 |
603.66 |
4.62 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
本产品属于开放式产品，在报告期内，持续进行流动性管理，重视回撤控制。本产品以固定收益类资产投资为主，通过合理安排产品的投资品种和期限结构、控制资产持仓集中度、监控组合资金头寸等方式管理产品的流动性风险。报告期内，本产品持有一定比例的高流动性资产，变现能力强；严格控制杠杆水平，整体流动性风险可控，未发生重大流动性风险事件。 |
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。产品的组合净值跟随债市行情波动。本产品的组合资产总体信用资质良好，高评级的流动性资产占比较高，信用风险敞口暴露较低，组合估值波动主要来自市场利率波动。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无 |
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无 |
六、投资账户信息
序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
1 |
托管行账户 |
52770188000108877 |
广东南粤银行卓越周享91天理财产品专户 |
中国光大银行股份有限公司湛江分行 |
2 |
中债账户 |
000000752682001 |
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
3 |
上清所账户 |
100026042050013 |
卓越周享91天开放式资金结算专户 |
银行间市场清算所 |
4 |
交易所账户 |
10283693 |
广东南粤银行卓越周享91天理财产品专户 |
万联证券股份有限公司 |
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
序号 |
关联方 |
资产名称 |
买入交易金额（元） |
份额 |
1 |
广东粤财信托有限公司 |
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划 |
26,000,000.00 |
24,419,634.51 |
2 |
易方达基金管理有限公司 |
易方达沪深300ETF联接C |
1,148,234.91 |
641,882.86 |
3 |
易方达基金管理有限公司 |
沪深300ETF易方达 |
940,810.00 |
200,000.00 |
（二）其他重大关联交易
无 |
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
九、产品整体运作情况
本产品在保证组合流动性的基础上，以追求较为稳健、低波动的收益为目标。投资策略上，主要仓位以中高等级债券配置打底，以严控产品信用风险和杠杆水平为重点，择时择机买入价值被低估的资产，综合利用中高等级信用债的票息、骑乘策略和信用债品种利差来加强产品收益。其次，配置一定比例的资产管理计划、信托计划和较小仓位宽基指数基金来增厚产品收益。产品未来将根据市场情况灵活调整组合久期、品种配置和个券选择，审慎投资，在保证产品流动性的前提下，积极为投资者创造稳健的投资回报。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2026年06月30日
