2026-07-21 17:07:02
广东南粤银行卓越周享91天（10万起）理财产品
2026年06月投资管理报告
报告日：2026年06月30日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享91天（10万起）开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额383,800,877.43份，存续余额459,899,971.26元，符合监管要求。2026年06月投资管理报告如下：
一、产品信息
产品代码 |
ZYZXC91 |
产品名称 |
宝盈理财卓越周享91天（10万起）开放式净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
卓越周享91天（10万起） |
产品登记编码 |
C1083021000122 |
产品类型 |
开放式净值型 |
产品期限（天） |
10956 |
产品起始日 |
20210507 |
产品到期日 |
20510506 |
业绩比较基准 |
2.4%-3% |
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2026年06月30日，产品单位净值为1.19827754。本报告期内，产品存续规模如下：
日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
20260630 |
1.19827754 |
1.19827754 |
383,800,877.43 |
20260531 |
1.19577127 |
1.19577127 |
367,237,222.05 |
20260430 |
1.19288297 |
1.19288297 |
347,781,757.57 |
20260331 |
1.18932406 |
1.18932406 |
344,518,071.58 |
20260228 |
1.18699415 |
1.18699415 |
342,401,499.68 |
20260131 |
1.18479287 |
1.18479287 |
347,902,404.10 |
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.19827754，份额累计净值为1.19827754，资产净值为459,899,971.26元，杠杆水平为100%。
三、期末资产持仓
资产类别 |
穿透前金额（万元） |
穿透后金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
公司债券 |
13,209.92 |
16,167.02 |
35.12 |
企业债务融资工具 |
10,032.38 |
11,514.49 |
25.01 |
信托产品 |
9,376.58 |
0.00 |
0.00 |
商业性金融债 |
7,937.71 |
9,329.11 |
20.27 |
现金及银行存款 |
3,685.89 |
3,860.81 |
8.39 |
债券基金 |
1,005.44 |
1,005.44 |
2.18 |
股票基金 |
780.25 |
780.25 |
1.69 |
资产支持证券 |
0.00 |
2,135.87 |
4.64 |
买入返售 |
0.00 |
1,239.99 |
2.69 |
合计 |
46,028.17 |
46,032.98 |
100 |
四、前十大投资资产明细
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
23华电股MTN009 |
3,910.10 |
8.49 |
2 |
25东莞轨交GN001 |
3,065.96 |
6.66 |
3 |
24厦门国际银行01 |
3,065.69 |
6.66 |
4 |
26TCL集MTN001(科创债) |
3,056.32 |
6.64 |
5 |
26绿城02 |
3,002.33 |
6.52 |
6 |
25东科K1 |
2,697.06 |
5.86 |
7 |
华发R3优 |
2,135.87 |
4.64 |
8 |
25东莞农商行债01 |
2,045.06 |
4.44 |
9 |
25佛金01 |
2,040.78 |
4.43 |
10 |
24广基01 |
1,922.41 |
4.18 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
本产品根据合规要求配备充足比例的利率债，产品资产交易活跃且流动性状况良好，信用风险、市场风险和交易对手风险可控。同时，产品管理人通过合理的投资品种配置和久期管理，预留充足的现金头寸，定期监控产品各项流动性管理指标，以满足产品流动性管理需求。本报告期内，本产品杠杆率控制在合理水平，组合流动性风险处于可控范围内，未发生重大流动性风险事件。 |
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
本产品持有资产主要为中高等级信用债，适当配置一定比例的信托产品，并根据产品情况控制其久期。在报告期内，组合阶段性受到市场风险影响，净值有所波动；组合总体信用资质良好，所投资产的市场价格波动处于合理区间，整体投资风险可控。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无 |
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无 |
六、投资账户信息
序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
1 |
托管行账户 |
52770188000095806 |
广东南粤银行卓越周享91天（50万起）理财产品专户 |
中国光大银行湛江分行营业部 |
2 |
中债账户 |
000000514122001 |
宝盈理财卓越周享91天（50万起）开放式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
3 |
上清所账户 |
100023741930011 |
南粤光大卓越周享91天资金结算专户 |
银行间市场清算所 |
4 |
交易所账户 |
10271029 |
广东南粤银行卓越周享91天（50万起）理财产品专户 |
万联证券股份有限公司 |
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
序号 |
关联方 |
资产名称 |
买入交易金额（元） |
份额 |
1 |
广东粤财信托有限公司 |
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划 |
92,012,867.50 |
86,401,033.94 |
2 |
易方达基金管理有限公司 |
易方达沪深300ETF联接C |
1,967,180.50 |
1,069,919.22 |
3 |
易方达基金管理有限公司 |
沪深300ETF易方达 |
2,538,000.00 |
540,000.00 |
（二）其他重大关联交易
无 |
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
九、产品整体运作情况
本产品主要配置中高等级信用债。产品投资运作中通过以下三个方面增厚收益：一是配置永续债及银行二级债，通过票息策略+骑乘策略增厚收益；同时严控信用风险，不做信用下沉，保持一定弹性。二是用小部分资金配置股票指数基金、一级债基以增厚收益。三是配置一定比例的信托产品，提高组合收益，在谨慎投资的前提下实现组合净值增长。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2026年06月30日
