2026-01-14 11:10:16
广东南粤银行卓越周享126天（1万起）开放式理财产品
2025年12月投资管理报告
报告日：2025年12月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享126天（1万起）开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额264,445,613.58份，存续余额294,815,573.89元，符合监管要求。2025年12月投资管理报告如下：
一、产品信息
产品代码 |
ZYZX126 |
产品名称 |
宝盈理财卓越周享126天（1万起）开放式净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
卓越周享126天（1万起）开放式 |
产品登记编码 |
C1083022000071 |
产品类型 |
开放式净值型 |
产品期限（天） |
10958 |
产品起始日 |
20221118 |
产品到期日 |
20521118 |
业绩比较基准 |
2.4%-3% |
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2025年12月31日，产品单位净值为1.11484388。本报告期内，产品存续规模如下：
日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
20251231 |
1.11484388 |
1.11484388 |
264,445,613.58 |
20251130 |
1.11310721 |
1.11310721 |
273,471,907.80 |
20251031 |
1.11190658 |
1.11190658 |
281,503,102.77 |
20250930 |
1.10899368 |
1.10899368 |
295,117,219.23 |
20250831 |
1.10828765 |
1.10828765 |
305,013,760.58 |
20250731 |
1.10624319 |
1.10624319 |
321,643,511.18 |
20250630 |
1.10511714 |
1.10511714 |
337,970,934.40 |
20250531 |
1.10305591 |
1.10305591 |
370,640,816.64 |
20250430 |
1.09998297 |
1.09998297 |
408,464,893.05 |
20250331 |
1.09703360 |
1.09703360 |
455,712,068.14 |
20250228 |
1.09400428 |
1.09400428 |
540,058,939.64 |
20250131 |
1.09488531 |
1.09488531 |
590,671,515.00 |
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.11484388，份额累计净值为1.11484388，资产净值为294,815,573.89元，杠杆水平为112%。
三、期末资产持仓
资产类别 |
穿透前金额（万元） |
穿透后金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
公司债券 |
11,530.10 |
13,246.02 |
39.68 |
商业性金融债 |
6,588.85 |
8,425.82 |
25.24 |
企业债券 |
6,169.51 |
6,169.51 |
18.48 |
信托产品 |
5,697.57 |
0.00 |
0.00 |
政策性金融债 |
2,023.46 |
2,359.46 |
7.07 |
买入返售 |
850.00 |
850.00 |
2.55 |
他行发行的同业存单 |
65.76 |
370.18 |
1.11 |
现金及银行存款 |
50.87 |
132.61 |
0.40 |
资产支持证券 |
0.00 |
1,234.57 |
3.70 |
企业债务融资工具 |
0.00 |
437.69 |
1.31 |
国债 |
0.00 |
154.62 |
0.46 |
合计 |
32,976.12 |
33,380.48 |
100 |
四、前十大投资资产明细
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
22广发Y3 |
2,502.10 |
7.50 |
2 |
23广资01 |
2,131.88 |
6.39 |
3 |
23三峡Y1 |
2,052.50 |
6.15 |
4 |
25国开06 |
2,023.46 |
6.06 |
5 |
24厦门国际银行01 |
2,018.76 |
6.05 |
6 |
24厦门国际银行债02 |
2,015.00 |
6.04 |
7 |
25湛高01 |
2,003.77 |
6.00 |
8 |
22中车G1 |
1,932.80 |
5.79 |
9 |
17鄂州管廊债 |
1,924.43 |
5.77 |
10 |
PR吴国太 |
1,803.98 |
5.40 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
本产品根据合规要求配备充足比例的利率债，持有的资产交易活跃、流动性状况良好，信用风险、市场风险和交易对手风险可控。同时，产品管理人通过合理安排产品投资品种和久期管理，预留充足的现金头寸，定期监控产品各项流动性管理指标，以满足产品流动性管理需求。报告期内，本产品杠杆率控制在合理水平，组合流动性风险处于可控范围，未发生重大流动性风险事件。 |
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
本产品主要持有中高等级信用债，适当配置一定比例的信托产品，并且根据产品情况控制其久期。在报告期内，组合阶段性受到市场风险影响，净值有所波动；组合总体信用资质良好，所投资产的市场价格波动处于合理区间，整体投资风险可控。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无 |
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无 |
六、投资账户信息
序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
1 |
托管行账户 |
52770188000123545 |
广东南粤银行卓越周享126天（1万起）理财产品专户 |
中国光大银行股份有限公司湛江分行 |
2 |
中债账户 |
000000691612001 |
宝盈理财卓越周享126天（1万起）开放式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
3 |
上清所账户 |
100025225580016 |
南粤银行卓越周享126天（1万起）资金结算专户 |
银行间市场清算所 |
4 |
交易所账户 |
10283085 |
广东南粤银行卓越周享126天（1万起）理财产品专户 |
万联证券股份有限公司 |
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
序号 |
关联方 |
资产名称 |
买入交易金额（元） |
份额 |
1 |
广东粤财信托有限公司 |
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划 |
56,841,448.00 |
53,404,143.69 |
（二）其他重大关联交易
无 |
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
九、产品整体运作情况
本产品持有期相对较长，为了客户更好的持有体验，主要投资中高等级信用债，并通过以下三个方面增厚收益：一是精选并增配部分市场上具有一定超额利差或估值被低估的个券；同时，根据市场走势，灵活调整优质个券的配置，提高组合收益的稳定性。二是通过灵活调整杠杆水平，在债券市场震荡情况下有效控制产品的回撤，在债市下行时有效增厚产品收益。三是密切关注债券市场的运行情况，分析政策趋势及机构行为，逢低买入商金债券，增厚产品收益。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2025年12月31日
