2026-01-14 11:08:45
广东南粤银行卓越周享91天理财产品
2025年12月投资管理报告
报告日：2025年12月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额99,571,678.52份，存续余额116,596,554.64元，符合监管要求。2025年12月投资管理报告如下：
一、产品信息
产品代码 |
ZYZXE91 |
产品名称 |
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
卓越周享91天 |
产品登记编码 |
C1083021000203 |
产品类型 |
开放式净值型 |
产品期限（天） |
10956 |
产品起始日 |
20211124 |
产品到期日 |
20511123 |
业绩比较基准 |
2.4%-3% |
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2025年12月31日，产品单位净值为1.17098111。本报告期内，产品存续规模如下：
日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
20251231 |
1.17098111 |
1.17098111 |
99,571,678.52 |
20251130 |
1.16977339 |
1.16977339 |
104,747,045.51 |
20251031 |
1.16825222 |
1.16825222 |
108,665,731.59 |
20250930 |
1.16534506 |
1.16534506 |
113,278,605.29 |
20250831 |
1.16502003 |
1.16502003 |
122,216,243.33 |
20250731 |
1.16272490 |
1.16272490 |
128,396,614.86 |
20250630 |
1.16140167 |
1.16140167 |
134,498,629.52 |
20250531 |
1.15930808 |
1.15930808 |
152,728,152.59 |
20250430 |
1.15606958 |
1.15606958 |
161,816,363.80 |
20250331 |
1.15298693 |
1.15298693 |
170,598,710.34 |
20250228 |
1.14935772 |
1.14935772 |
195,308,161.20 |
20250131 |
1.15086353 |
1.15086353 |
204,783,308.28 |
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.17098111，份额累计净值为1.17098111，资产净值为116,596,554.64元，杠杆水平为108%。
三、期末资产持仓
资产类别 |
穿透前金额（万元） |
穿透后金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
公司债券 |
6,252.91 |
7,037.54 |
55.18 |
信托产品 |
2,605.27 |
0.00 |
0.00 |
企业债务融资工具 |
1,043.75 |
1,243.89 |
9.75 |
政策性金融债 |
1,031.18 |
1,184.82 |
9.29 |
企业债券 |
824.48 |
824.48 |
6.46 |
现金及银行存款 |
811.12 |
848.49 |
6.65 |
商业性金融债 |
0.00 |
839.97 |
6.59 |
资产支持证券 |
0.00 |
564.52 |
4.43 |
他行发行的同业存单 |
0.00 |
139.20 |
1.09 |
国债 |
0.00 |
70.70 |
0.55 |
合计 |
12,568.71 |
12,753.61 |
100 |
四、前十大投资资产明细
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
国新YK02 |
1,124.27 |
8.82 |
2 |
22中航05 |
1,048.71 |
8.22 |
3 |
22中核MTN001B |
1,043.75 |
8.18 |
4 |
16进出03 |
1,031.18 |
8.09 |
5 |
22中车G1 |
856.70 |
6.72 |
6 |
22湛交02 |
754.77 |
5.92 |
7 |
PR吴国太 |
740.92 |
5.81 |
8 |
22华电Y3 |
732.63 |
5.74 |
9 |
25东科K1 |
604.90 |
4.74 |
10 |
23广金K2 |
575.80 |
4.51 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
本产品属于开放式产品，在报告期内，持续进行流动性管理，重视回撤控制。本产品以固定收益类资产投资为主，通过合理安排产品的投资品种和期限结构、控制资产持仓集中度、监控组合资金头寸等方式管理产品的流动性风险。报告期内，本产品持有一定比例的高流动性资产，变现能力强；严格控制杠杆水平，整体流动性风险可控，未发生重大流动性风险事件。 |
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。2025年以来，债券市场利率波动加剧，产品的组合净值跟随债市行情波动。本产品的组合资产总体信用资质良好，高评级的流动性资产占比较高，信用风险敞口暴露较低，组合估值波动主要来自市场利率波动。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无 |
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无 |
六、投资账户信息
序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
1 |
托管行账户 |
52770188000108877 |
广东南粤银行卓越周享91天理财产品专户 |
中国光大银行股份有限公司湛江分行 |
2 |
中债账户 |
000000752682001 |
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
3 |
上清所账户 |
100026042050013 |
卓越周享91天开放式资金结算专户 |
银行间市场清算所 |
4 |
交易所账户 |
10283693 |
广东南粤银行卓越周享91天理财产品专户 |
万联证券股份有限公司 |
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
序号 |
关联方 |
资产名称 |
买入交易金额（元） |
份额 |
1 |
广东粤财信托有限公司 |
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划 |
26,000,000.00 |
24,419,634.51 |
（二）其他重大关联交易
无 |
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
九、产品整体运作情况
本产品在保证组合流动性的基础上，以追求较为稳健、低波动的收益为目标。投资策略上，一方面以中高等级债券配置打底，以严控产品信用风险和杠杆水平为重点，择时择机买入价值被低估的资产，综合利用中高等级信用债的票息、骑乘策略和信用债品种利差来加强产品收益。另一方面，配置一定比例的资产管理计划、信托计划来增厚产品收益。产品未来将根据市场情况灵活调整组合久期、品种配置和个券选择，审慎投资，在保证产品流动性的前提下，积极为投资者创造稳健的投资回报。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2025年12月31日
