2026-01-14 11:07:11
广东南粤银行卓越周享91天（10万起）理财产品
2025年12月投资管理报告
报告日：2025年12月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享91天（10万起）开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额381,690,496.73份，存续余额451,331,794.32元，符合监管要求。2025年12月投资管理报告如下：
一、产品信息
产品代码 |
ZYZXC91 |
产品名称 |
宝盈理财卓越周享91天（10万起）开放式净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
卓越周享91天（10万起） |
产品登记编码 |
C1083021000122 |
产品类型 |
开放式净值型 |
产品期限（天） |
10956 |
产品起始日 |
20210507 |
产品到期日 |
20510506 |
业绩比较基准 |
2.4%-3% |
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2025年12月31日，产品单位净值为1.18245489。本报告期内，产品存续规模如下：
日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
20251231 |
1.18245489 |
1.18245489 |
381,690,496.73 |
20251130 |
1.18089449 |
1.18089449 |
400,013,344.78 |
20251031 |
1.17961996 |
1.17961996 |
416,192,504.26 |
20250930 |
1.17683824 |
1.17683824 |
433,293,095.70 |
20250831 |
1.17648500 |
1.17648500 |
473,843,522.38 |
20250731 |
1.17471469 |
1.17471469 |
490,982,805.07 |
20250630 |
1.17318846 |
1.17318846 |
484,616,407.73 |
20250531 |
1.17125007 |
1.17125007 |
483,940,619.22 |
20250430 |
1.16795452 |
1.16795452 |
501,258,646.63 |
20250331 |
1.16465990 |
1.16465990 |
517,846,012.35 |
20250228 |
1.16131978 |
1.16131978 |
586,869,459.10 |
20250131 |
1.16242447 |
1.16242447 |
599,372,611.74 |
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.18245489，份额累计净值为1.18245489，资产净值为451,331,794.32元，杠杆水平为113%。
三、期末资产持仓
资产类别 |
穿透前金额（万元） |
穿透后金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
公司债券 |
17,087.23 |
20,104.35 |
38.74 |
商业性金融债 |
11,008.64 |
14,238.60 |
27.44 |
信托产品 |
10,018.09 |
0.00 |
0.00 |
企业债务融资工具 |
9,945.54 |
10,715.14 |
20.65 |
政策性金融债 |
3,037.69 |
3,628.47 |
6.99 |
现金及银行存款 |
82.32 |
226.05 |
0.44 |
资产支持证券 |
0.00 |
2,170.76 |
4.18 |
他行发行的同业存单 |
0.00 |
535.27 |
1.03 |
国债 |
0.00 |
271.88 |
0.52 |
合计 |
51,179.51 |
51,890.52 |
100 |
四、前十大投资资产明细
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
21昆山农商二级 |
4,153.74 |
8.00 |
2 |
23华电股MTN009 |
3,874.57 |
7.47 |
3 |
21国新控股MTN005 |
3,052.11 |
5.88 |
4 |
24农发清发12 |
3,037.69 |
5.85 |
5 |
24厦门国际银行01 |
3,028.13 |
5.84 |
6 |
25东科K1 |
3,024.52 |
5.83 |
7 |
25东莞轨交GN001 |
3,018.87 |
5.82 |
8 |
25西湾K2 |
3,004.97 |
5.79 |
9 |
23三峡Y1 |
2,820.63 |
5.44 |
10 |
22广发Y3 |
2,439.69 |
4.70 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
本产品根据合规要求配备充足比例的利率债，产品资产交易活跃且流动性状况良好，信用风险、市场风险和交易对手风险可控。同时，产品管理人通过合理的投资品种配置和久期管理，预留充足的现金头寸，定期监控产品各项流动性管理指标，以满足产品流动性管理需求。本报告期内，本产品杠杆率控制在合理水平，组合流动性风险处于可控范围内，未发生重大流动性风险事件。 |
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
本产品持有资产主要为中高等级信用债，适当配置一定比例的信托产品，并根据产品情况控制其久期。在报告期内，组合阶段性受到市场风险影响，净值有所波动；组合总体信用资质良好，所投资产的市场价格波动处于合理区间，整体投资风险可控。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无 |
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无 |
六、投资账户信息
序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
1 |
托管行账户 |
52770188000095806 |
广东南粤银行卓越周享91天（50万起）理财产品专户 |
中国光大银行湛江分行营业部 |
2 |
中债账户 |
000000514122001 |
宝盈理财卓越周享91天（50万起）开放式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
3 |
上清所账户 |
100023741930011 |
南粤光大卓越周享91天资金结算专户 |
银行间市场清算所 |
4 |
交易所账户 |
10271029 |
广东南粤银行卓越周享91天（50万起）理财产品专户 |
万联证券股份有限公司 |
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
序号 |
关联方 |
资产名称 |
买入交易金额（元） |
份额 |
1 |
广东粤财信托有限公司 |
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划 |
100,000,000.00 |
93,901,033.94 |
（二）其他重大关联交易
无 |
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
九、产品整体运作情况
本产品主要配置中高等级信用债。产品投资运作中通过以下三个方面增厚收益：一是配置永续债及银行二级债，通过票息策略+骑乘策略增厚收益；同时严控信用风险，不做信用下沉，保持一定弹性。二是在年末资金面相对宽松的情况下，稍微提高产品杠杆，精选广东地区较有性价比的个券进行配置，提高组合票息收入。三是配置一定比例的信托产品，提高组合收益，在谨慎投资的前提下实现组合净值增长。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2025年12月31日
