2026-04-22 15:26:46
广东南粤银行卓越A款91天理财产品
2026年03月投资管理报告
报告日：2026年03月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越A款91天开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额638,211,038.95份，存续余额785,955,752.07元，符合监管要求。2026年03月投资管理报告如下：
一、产品信息
产品代码 |
NYBYZYA91001 |
产品名称 |
宝盈理财卓越A款91天开放式净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
卓越A款91天 |
产品登记编码 |
C1083020000417 |
产品类型 |
开放式净值型 |
产品期限（天） |
10956 |
产品起始日 |
20200923 |
产品到期日 |
20500922 |
业绩比较基准 |
2.3%-2.9% |
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国银行
二、报告期产品净值
截至2026年03月31日，产品单位净值为1.23149821。本报告期内，产品存续规模如下：
日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
20260331 |
1.23149821 |
1.23149821 |
638,211,038.95 |
20260228 |
1.23049195 |
1.23049195 |
633,417,813.64 |
20260131 |
1.22785602 |
1.22785602 |
624,694,932.98 |
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.23149821，份额累计净值为1.23149821，资产净值为785,955,752.07元，杠杆水平为105%。
三、期末资产持仓
资产类别 |
穿透前金额（万元） |
穿透后金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
公司债券 |
30,399.50 |
35,036.39 |
42.38 |
信托产品 |
15,022.32 |
0.00 |
0.00 |
企业债务融资工具 |
10,681.88 |
12,998.60 |
15.72 |
企业债券 |
10,270.31 |
10,270.31 |
12.42 |
商业性金融债 |
8,225.50 |
9,613.94 |
11.63 |
现金及银行存款 |
4,979.69 |
6,874.22 |
8.31 |
债券基金 |
1,002.21 |
1,002.21 |
1.21 |
政策性金融债 |
1,000.88 |
1,884.86 |
2.28 |
股票基金 |
583.27 |
583.27 |
0.71 |
国债 |
506.64 |
589.43 |
0.71 |
资产支持证券 |
0.00 |
3,336.53 |
4.04 |
他行发行的同业存单 |
0.00 |
488.89 |
0.59 |
合计 |
82,672.20 |
82,678.65 |
100 |
四、前十大投资资产明细
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
25西湾K1 |
5,337.50 |
6.46 |
2 |
26埔文01 |
5,136.87 |
6.21 |
3 |
26绿城地产MTN002 |
5,000.44 |
6.05 |
4 |
25云浮01 |
4,659.02 |
5.64 |
5 |
17吴中国太专项债 |
3,596.95 |
4.35 |
6 |
国新YK02 |
3,359.68 |
4.06 |
7 |
华发R3优 |
3,336.53 |
4.04 |
8 |
21昆山农商二级 |
3,130.44 |
3.79 |
9 |
25渤海银行债01 |
3,064.90 |
3.71 |
10 |
21雨花01 |
2,946.93 |
3.56 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
本产品属于开放式产品，在报告期内，持续对产品进行流动性管理，重视回撤控制。本产品以固定收益类资产投资为主，通过合理安排产品的投资品种和期限结构、控制资产持仓集中度、监控组合资金头寸等方式管理产品的流动性风险。报告期内，本产品持有一定比例的短期限高流动性资产，控制杠杆水平，整体流动性风险可控，未发生重大流动性风险事件。 |
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。产品的组合净值跟随债市行情波动,本产品的组合资产总体信用资质良好，高评级的流动性资产占比较高，信用风险敞口暴露较低，组合估值波动主要来自市场利率波动。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无 |
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无 |
六、投资账户信息
序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
1 |
托管行账户 |
643173672314 |
广东南粤银行股份有限公司卓越定开91A |
中国银行广东省分行营业部 |
2 |
中债账户 |
000000460792001 |
宝盈理财卓越A款91天开放式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
3 |
上清所账户 |
100023254760014 |
南粤银行卓越A款91天资金结算专户 |
银行间市场清算所 |
4 |
交易所账户 |
10256898 |
广东南粤银行股份有限公司卓越定开91A |
万联证券股份有限公司 |
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
关联方 |
资产名称 |
买入交易金额（元） |
份额 |
|
1 |
广东粤财信托有限公司 |
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划 |
147,064,650.96 |
139,619,394.45 |
2 |
易方达基金管理有限公司 |
易方达沪深300ETF联接C |
1,200,000 |
641,882.86 |
（二）其他重大关联交易
无 |
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
九、产品整体运作情况
本产品在保证组合流动性的基础上，以追求较为稳健、低波动的收益为目标。投资策略上，整体仓位以中高等级债券配置打底，以严控产品信用风险和杠杆水平为重点，择时择机买入价值被低估的资产，综合利用中高等级信用债的票息、骑乘策略和信用债品种利差来加强产品收益；其次，配置一定比例的信托产品和较小仓位的宽基指数基金来增厚产品收益。产品未来将根据市场情况灵活调整组合久期、品种配置和个券选择，审慎投资，在保证产品流动性的前提下，积极为投资者创造稳健的投资回报。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2026年03月31日
