2025-07-21 16:12:54
广东南粤银行卓越周享182天（1万起）开放式理财产品
2025年06月投资管理报告
报告日：2025年06月30日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享182天（1万起）开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额1,084,866,735.66份，存续余额1,204,741,504.87元，符合监管要求。2025年06月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
ZYZX182
|
产品名称
|
宝盈理财卓越周享182天（1万起）开放式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
卓越周享182天（1万起）开放式
|
产品登记编码
|
C1083022000072
|
| 产品类型
|
开放式净值型
|
产品期限（天）
|
10958
|
| 产品起始日
|
20221118
|
产品到期日
|
20521118
|
| 业绩比较基准
|
2.45%-3.05%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2025年06月30日，产品单位净值为1.11049723。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20250630
|
1.11049723
|
1.11049723
|
1,084,866,735.66
|
| 20250531
|
1.10818514
|
1.10818514
|
1,203,627,205.81
|
| 20250430
|
1.10503093
|
1.10503093
|
1,297,848,878.58
|
| 20250331
|
1.10214522
|
1.10214522
|
1,370,159,120.41
|
| 20250228
|
1.09877365
|
1.09877365
|
1,570,839,303.57
|
| 20250131
|
1.09958639
|
1.09958639
|
1,683,639,136.18
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.11049723，份额累计净值为1.11049723，资产净值为1,204,741,504.87元，杠杆水平为119%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 公司债券
|
74,002.93
|
83,133.93
|
57.12
|
| 信托产品
|
21,768.21
|
0.00
|
0.00
|
| 企业债务融资工具
|
17,604.84
|
19,745.28
|
13.57
|
| 企业债券
|
11,169.38
|
11,169.38
|
7.67
|
| 商业性金融债
|
9,721.96
|
13,666.31
|
9.39
|
| 政策性金融债
|
7,133.48
|
7,133.48
|
4.90
|
| 他行发行的同业存单
|
1,975.90
|
3,649.68
|
2.51
|
| 资产支持证券
|
159.36
|
4,524.36
|
3.11
|
| 现金及银行存款
|
79.33
|
929.00
|
0.64
|
| 国债
|
0.00
|
1,590.08
|
1.09
|
| 合计
|
143,615.39
|
145,541.50
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
22越租G1
|
9,122.74
|
6.27
|
| 2
|
23华润MTN004
|
7,267.65
|
4.99
|
| 3
|
22广发Y3
|
6,639.27
|
4.56
|
| 4
|
24广基01
|
5,946.47
|
4.09
|
| 5
|
22新会02
|
5,886.82
|
4.04
|
| 6
|
22湛交02
|
5,658.52
|
3.89
|
| 7
|
22白云01
|
5,200.17
|
3.57
|
| 8
|
22广新Y1
|
4,629.79
|
3.18
|
| 9
|
17鄂州管廊债
|
4,451.11
|
3.06
|
| 10
|
华发R3优
|
4,365.00
|
3.00
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 本产品根据合规要求配备充足比例的利率债，产品持有的资产交易活跃且流动性状况良好，信用风险、市场风险和交易对手风险可控。同时，产品管理人通过合理安排产品投资品种和久期管理，预留充足的现金头寸，定期监控产品各项流动性管理指标，以满足产品流动性管理需求。本报告期内，本产品杠杆率控制在合理水平，组合流动性风险处于可控范围内，未发生重大流动性风险事件。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 本产品持有资产主要为中高等级信用债及同业存单，适当配置一定比例的信托产品，根据产品情况控制久期。在报告期内，组合阶段性受到市场风险影响，净值有所波动；组合总体信用资质良好，所投资产的市场价格波动处于合理区间，整体投资风险可控。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
52770188000123627
|
广东南粤银行卓越周享182天（1万起）理财产品专户
|
中国光大银行股份有限公司湛江分行
|
| 2
|
中债账户
|
000000691622001
|
宝盈理财卓越周享182天（1万起）开放式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100025225490017
|
南粤银行卓越周享182天（1万起）资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
10283086
|
广东南粤银行卓越周享182天（1万起）理财产品专户
|
万联证券股份有限公司
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
关联方
|
资产名称
|
买入交易金额（元）
|
份额
|
| 1
|
广东粤财信托有限公司
|
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划
|
211,844,052.53
|
207,151,987.48
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2025年06月30日
