2025-04-10 15:41:09
广东南粤银行宝盈增利7天理财产品
2025年03月投资管理报告
报告日：2025年03月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财增利7天开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额529,385,059.24份，存续余额609,698,082.46元，符合监管要求。2025年03月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
BYZL07
|
产品名称
|
宝盈理财增利7天开放式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
宝盈增利7天
|
产品登记编码
|
C1083021000150
|
| 产品类型
|
开放式净值型
|
产品期限（天）
|
10957
|
| 产品起始日
|
20210714
|
产品到期日
|
20510714
|
| 业绩比较基准
|
1.9%-2.5%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2025年03月31日，产品单位净值为1.15171003。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20250331
|
1.15171003
|
1.15171003
|
529,385,059.24
|
| 20250228
|
1.14876202
|
1.14876202
|
591,526,397.19
|
| 20250131
|
1.14886610
|
1.14886610
|
613,177,415.63
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.15171003，份额累计净值为1.15171003，资产净值为609,698,082.46元，杠杆水平为112%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 企业债务融资工具
|
27,765.74
|
28,749.75
|
40.39
|
| 公司债券
|
13,662.00
|
18,617.43
|
26.16
|
| 信托产品
|
11,464.60
|
0.00
|
0.00
|
| 商业性金融债
|
9,703.19
|
11,507.16
|
16.17
|
| 政策性金融债
|
5,125.93
|
5,125.93
|
7.20
|
| 企业债券
|
627.70
|
627.70
|
0.88
|
| 现金及银行存款
|
191.20
|
1,157.49
|
1.63
|
| 他行发行的同业存单
|
0.00
|
2,915.72
|
4.10
|
| 资产支持证券
|
0.00
|
1,988.29
|
2.79
|
| 国债
|
0.00
|
486.84
|
0.68
|
| 合计
|
68,540.36
|
71,176.31
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
23中建MTN003
|
5,161.85
|
7.25
|
| 2
|
20国开08
|
5,125.93
|
7.20
|
| 3
|
22中交集MTN003
|
5,105.38
|
7.17
|
| 4
|
22东莞02
|
5,008.56
|
7.04
|
| 5
|
22白云01
|
4,530.43
|
6.37
|
| 6
|
22广州农商绿色债
|
4,108.16
|
5.77
|
| 7
|
20诚通控股MTN001A
|
4,077.14
|
5.73
|
| 8
|
22增城01
|
3,698.01
|
5.20
|
| 9
|
22中核MTN001B
|
3,176.76
|
4.46
|
| 10
|
21国新控股MTN005
|
3,100.02
|
4.36
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 本产品属于短期限开放式产品，在报告期内，持续进行流动性管理，重视回撤控制。通过合理安排资产配置结构，保持较高比例的变现能力强的流动性资产、控制资产久期和产品杠杆率、监控组合资金头寸、提前预备现金头寸等方式管理产品的流动性风险，确保本产品资产的变现能力与投资者赎回需求相匹配。报告期内，本产品资金运用平稳，流动性风险可控，未发生重大流动性风险事件。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。2024年三季度末至2025年一季度末，债券市场利率波动加剧，产品的组合净值跟随债市行情波动提升。本产品的组合资产总体信用资质良好，高评级的流动性资产占比高，并且严控资产久期与产品杠杆率，总体风险可控。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
52770188000101344
|
广东南粤银行增利7天理财产品专户
|
中国光大银行股份有限公司湛江分行
|
| 2
|
中债账户
|
000000528202001
|
宝盈理财增利7天开放式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100023858850013
|
南粤光大增利7天资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
10271346
|
广东南粤银行增利7天理财产品专户
|
万联证券股份有限公司
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
关联方
|
资产名称
|
买入交易金额（元）
|
份额
|
| 1
|
广东粤财信托有限公司
|
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划
|
111,894,458.68
|
110,167,110.06
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
本产品以低波动、控回撤、追求稳健收益为目标。在投资策略上，一方面，资产配置以短久期的利率债、同业存单和高等级信用债为主，保持较高比例的变现能力强的资产；另一方面，精选个券的同时控制产品的组合久期、杠杆水平，保持产品流动性，控制回撤风险和大额赎回风险；第三，通过投资一定比例较为稳健的信托产品，获取稳健低波收益，在市场发生大幅波动时，有助于产品净值稳定，为投资者创造稳健的投资回报。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2025年03月31日
