2025-04-10 15:36:46
广东南粤银行卓越尊享23001号混合类理财产品
2025年03月投资管理报告
报告日：2025年03月31日
广东南粤银行已发行“宝盈理财”卓越尊享23001号混合类封闭式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额68,840,000.00份，存续余额72,510,223.88元，符合监管要求。2025年03月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
ZYZXHH23001
|
产品名称
|
“宝盈理财”卓越尊享23001号混合类封闭式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
卓越尊享23001号混合类
|
产品登记编码
|
C1083023A000026
|
| 产品类型
|
封闭式净值型
|
产品期限（天）
|
735
|
| 产品起始日
|
20230616
|
产品到期日
|
20250620
|
| 业绩比较基准
|
5.4%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国银行
二、报告期产品净值
截至2025年03月31日，产品单位净值为1.05331528。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20250331
|
1.05331528
|
1.10304129
|
68,840,000.00
|
| 20250228
|
1.04856758
|
1.09829359
|
68,840,000.00
|
| 20250131
|
1.04401938
|
1.09374539
|
68,840,000.00
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.05331528，份额累计净值为1.10304129，资产净值为72,510,223.88元，杠杆水平为100%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 信托产品
|
6,009.60
|
0.00
|
0.00
|
| 公司债券
|
1,351.31
|
1,351.31
|
18.30
|
| 现金及银行存款
|
15.09
|
4,241.97
|
57.43
|
| 股票(二级市场)
|
0.00
|
946.71
|
12.82
|
| 货币市场基金
|
0.00
|
783.22
|
10.60
|
| 股票基金
|
0.00
|
62.70
|
0.85
|
| 合计
|
7,376.00
|
7,385.91
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
23罗投控01
|
816.76
|
11.06
|
| 2
|
银华日利
|
783.22
|
10.60
|
| 3
|
安通控股
|
775.49
|
10.50
|
| 4
|
23创集K1
|
206.71
|
2.80
|
| 5
|
华资实业
|
170.16
|
2.30
|
| 6
|
22新会01
|
164.02
|
2.22
|
| 7
|
23开平01
|
163.82
|
2.22
|
| 8
|
生物科技ETF
|
35.12
|
0.48
|
| 9
|
医药ETF
|
27.58
|
0.37
|
| 10
|
东航物流
|
1.07
|
0.01
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 由于理财产品存续期/非开放日内，客户无提前终止权，封闭期内/非开放日不可赎回，产品管理人将持续监测投资组合情况，并根据需要在约定范围内合理调整投资组合，以满足产品流动性管理需求，故投资组合的流动性风险较低。
本产品主要投资于穿透后均为标准化资产的信托产品，且该信托产品的到期日早于理财产品的到期日，其他债券类资产通过精选流动性较好的信用品种来控制流动性风险。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。
针对债券类资产，主要从资产久期、资产评级等多维度控制产品的价格波动。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 本产品间接持有安通控股等少量几只股票，所持的股票整体比例较低，股票及股票型基金穿透占比约为24.26%，通过控制持股比例来控制价格波动风险；此外，本产品表层投资的主要资产是结构化的信托产品，通过结构化的产品设计一定程度将股票波动的风险及收益转由信托产品的次级委托人承担。
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
637977375472
|
广东南粤银行股份有限公司卓越尊享23001号
|
中国银行广州番禺支行营业部
|
| 2
|
中债账户
|
000000752782001
|
宝盈理财卓越尊享系列混合类封闭式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100026051230011
|
卓越尊享系列混合类封闭式资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
35012515
|
广东南粤银行股份有限公司卓越尊享系列专户
|
广发证券股份有限公司
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
关联方
|
资产名称
|
买入交易金额（元）
|
份额
|
| 1
|
广东粤财信托有限公司
|
粤财信托安鑫1号证券投资集合资金信托计划
|
60,000,000.00
|
60,000,000.00
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
本产品作为混合类理财产品，整体运作思路围绕大类资产配置理念展开。通过投资结构化的信托产品锁定产品的基础收益，辅以债券的波段交易为产品增厚收益。穿透来看，通过择时投资股票、债券及现金类资产来攫取收益。债券资产方面，重视个券价值挖掘，择时择机买入价值被低估的资产，综合通过票息收入、骑乘策略和信用债品种利差来增强产品收益。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2025年03月31日
