2025-01-16 16:49:15
广东南粤银行卓越鑫享23049号理财产品
2024年12月投资管理报告
报告日：2024年12月31日
广东南粤银行已发行“宝盈理财”卓越鑫享23049号封闭式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额79,781,000.00份，存续余额82,722,361.92元，符合监管要求。2024年12月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
ZYXX23049
|
产品名称
|
“宝盈理财”卓越鑫享23049号封闭式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
卓越鑫享23049号
|
产品登记编码
|
C1083023000058
|
| 产品类型
|
封闭式净值型
|
产品期限（天）
|
378
|
| 产品起始日
|
20240315
|
产品到期日
|
20250328
|
| 业绩比较基准
|
3.4%-4%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国银行
二、报告期产品净值
截至2024年12月31日，产品单位净值为1.03686795。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20241231
|
1.03686795
|
1.03686795
|
79,781,000.00
|
| 20241130
|
1.03158557
|
1.03158557
|
79,781,000.00
|
| 20241031
|
1.02619652
|
1.02619652
|
79,781,000.00
|
| 20240930
|
1.02354743
|
1.02354743
|
79,781,000.00
|
| 20240831
|
1.02142991
|
1.02142991
|
79,781,000.00
|
| 20240731
|
1.02146478
|
1.02146478
|
79,781,000.00
|
| 20240630
|
1.01712067
|
1.01712067
|
79,781,000.00
|
| 20240531
|
1.01389492
|
1.01389492
|
79,781,000.00
|
| 20240430
|
1.00933914
|
1.00933914
|
79,781,000.00
|
| 20240331
|
1.00497264
|
1.00497264
|
79,781,000.00
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.03686795，份额累计净值为1.03686795，资产净值为82,722,361.92元，杠杆水平为100%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 公司债券
|
6,570.16
|
6,570.16
|
79.21
|
| 企业债券
|
1,449.25
|
1,449.25
|
17.47
|
| 商业性金融债
|
220.61
|
220.61
|
2.66
|
| 现金及银行存款
|
54.35
|
54.35
|
0.66
|
| 合计
|
8,294.37
|
8,294.37
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
22华电Y3
|
743.27
|
8.96
|
| 2
|
22广铁G2
|
652.72
|
7.87
|
| 3
|
23南沙K2
|
646.65
|
7.80
|
| 4
|
22白云01
|
639.30
|
7.71
|
| 5
|
22广金02
|
637.07
|
7.68
|
| 6
|
22中车G1
|
635.20
|
7.66
|
| 7
|
24广基01
|
628.85
|
7.58
|
| 8
|
23三峡Y1
|
628.00
|
7.57
|
| 9
|
22潮州02
|
616.94
|
7.44
|
| 10
|
21雨花01
|
518.09
|
6.25
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 由于理财产品存续期/非开放日内，客户无提前终止权，封闭期内/非开放日不可赎回，产品管理人将持续监测投资组合情况，并根据需要在约定范围内合理调整投资组合，以满足产品流动性管理需求，故投资组合的流动性风险较低。
本产品主要投资于标准化资产，产品杠杆比例低，久期可控，运作过程中通过严格控制本产品组合资产持仓集中度，精选流动性较好的个券，保障产品流动性管理合规可控，因此产品流动性风险较小。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 本产品为固定收益类产品，配置中、高等级的中、短久期信用债，整体持仓信用风险较小。因债券价格受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，而2024年四季度乃至全年，债券市场走出了幅度较大的下行趋势，因此债券价格整体上基本呈现持续上涨的良好态势。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
730277828170
|
广东南粤银行股份有限公司卓越鑫享23049号
|
中国银行广州番禺支行营业部
|
| 2
|
中债账户
|
000000634842001
|
宝盈理财卓越鑫享系列封闭式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100024706000018
|
南粤银行卓越鑫享系列资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
10279363
|
广东南粤银行股份有限公司卓越鑫享系列专户
|
万联证券股份有限公司
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
证券简称
|
证券类别
|
证券代码
|
交易数量
|
交易净价
|
关联方名称
|
关联方角色
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
本理财产品以固定收益类资产配置为主，主要配置中高等级债券，根据产品的久期优选经济较为发达区域优质企业发行的债券。同时根据市场情况，对信用债进行灵活波段交易，兼顾净值稳定与收益，赚取以票息为主，资本利得为辅的投资收益。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2024年12月31日
