2025-01-16 16:37:47
广东南粤银行卓越臻享十二个月8号理财产品
2024年12月投资管理报告
报告日：2024年12月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越臻享十二个月8号定期开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额23,426,117.17份，存续余额24,968,208.33元，符合监管要求。2024年12月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
ZYZX36408
|
产品名称
|
宝盈理财卓越臻享十二个月8号定期开放式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
卓越臻享十二个月8号
|
产品登记编码
|
C1083023000030
|
| 产品类型
|
开放式净值型
|
产品期限（天）
|
10957
|
| 产品起始日
|
20230628
|
产品到期日
|
20530627
|
| 业绩比较基准
|
3.05%-3.85%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国银行
二、报告期产品净值
截至2024年12月31日，产品单位净值为1.06582786。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20241231
|
1.06582786
|
1.06582786
|
23,426,117.17
|
| 20241130
|
1.06175194
|
1.06175194
|
23,426,117.17
|
| 20241031
|
1.05597798
|
1.05597798
|
23,426,117.17
|
| 20240930
|
1.05291919
|
1.05291919
|
23,426,117.17
|
| 20240831
|
1.05115182
|
1.05115182
|
23,426,117.17
|
| 20240731
|
1.04955801
|
1.04955801
|
23,426,117.17
|
| 20240630
|
1.04605243
|
1.04605243
|
23,426,117.17
|
| 20240531
|
1.04256855
|
1.04256855
|
25,520,000.00
|
| 20240430
|
1.03865473
|
1.03865473
|
25,520,000.00
|
| 20240331
|
1.03452788
|
1.03452788
|
25,520,000.00
|
| 20240229
|
1.03030121
|
1.03030121
|
25,520,000.00
|
| 20240131
|
1.02627971
|
1.02627971
|
25,520,000.00
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.06582786，份额累计净值为1.06582786，资产净值为24,968,208.33元，杠杆水平为100%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 公司债券
|
2,136.15
|
2,136.15
|
85.46
|
| 商业性金融债
|
210.10
|
210.10
|
8.41
|
| 现金及银行存款
|
153.42
|
153.42
|
6.14
|
| 合计
|
2,499.67
|
2,499.67
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
22湛交02
|
212.93
|
8.52
|
| 2
|
23三峡Y1
|
212.88
|
8.52
|
| 3
|
23开平01
|
212.33
|
8.49
|
| 4
|
22四会01
|
211.09
|
8.44
|
| 5
|
22广发Y3
|
210.10
|
8.41
|
| 6
|
23创集K1
|
206.30
|
8.25
|
| 7
|
22潮州02
|
205.65
|
8.23
|
| 8
|
23江资02
|
203.15
|
8.13
|
| 9
|
22格地02
|
201.80
|
8.07
|
| 10
|
23南沙K1
|
186.65
|
7.47
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 由于理财产品存续期/非开放日内，客户无提前终止权，封闭期内/非开放日不可赎回，产品管理人将持续监测投资组合情况，并根据需要在约定范围内合理调整投资组合，控制资产久期，以满足产品流动性管理需求。报告期内，组合保持一定比例的变现能力强的流动性资产，组合的加权行权久期较短，资金运用平稳，流动性风险可控。报告期内，未发生重大流动性风险事件。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。本产品在报告期内以追求低波动、稳健收益为前提，在严格控制风险的基础上，密切关注债券市场的运行状况和风险收益特征，分析宏观经济运行状况和金融市场运行趋势，自上而下决定资产配置结构及组合久期。组合投资品种以中高等级信用债为主，总体信用资质良好；组合的加权行权久期较短，总体风险较低，估值波动主要来自市场利率快速上行的因素。截至报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
673077250626
|
广东南粤银行股份有限公司卓越臻享十二个月8号定开
|
中国银行广州番禺支行营业部
|
| 2
|
中债账户
|
000000731082001
|
宝盈理财卓越臻享十二个月8号定期开放式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100025731010019
|
卓越臻享十二个月8号定开资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
35012419
|
广东南粤银行股份有限公司卓越臻享十二个月8号定开
|
广发证券股份有限公司
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
证券简称
|
证券类别
|
证券代码
|
交易数量
|
交易净价
|
关联方名称
|
关联方角色
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
本产品在报告期内以追求组合净值稳定增长为目标，在严格控制风险的基础上，密切关注债券市场的运行状况和风险收益特征，分析宏观经济运行状况和金融市场运行趋势，自上而下决定资产配置结构及组合久期，并依据内部信用评级分析，深入挖掘投资价值较高的标的券种。
本产品报告期内采用的投资策略主要包括久期、信用精选、含权债博弈等，投资品种以中高等级信用债为主，挖掘信用债票息收益和品种利差，在控制久期风险的前提下增厚收益。本产品适时进入权益市场配置一定比例的公募基金产品，力争在谨慎投资的基础上，实现组合的稳健增值。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2024年12月31日
