2025-01-16 16:24:58
广东南粤银行卓越周享126天（10万起）开放式理财产品
2024年12月投资管理报告
报告日：2024年12月31日
广东南粤银行已发行“宝盈理财”卓越周享126天（10万起）开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额570,121,346.36份，存续余额663,166,729.32元，符合监管要求。2024年12月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
ZYZXE126
|
产品名称
|
“宝盈理财”卓越周享126天（10万起）开放式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
卓越周享126天（10万起）开放式
|
产品登记编码
|
C1083021000171
|
| 产品类型
|
开放式净值型
|
产品期限（天）
|
10957
|
| 产品起始日
|
20210804
|
产品到期日
|
20510804
|
| 业绩比较基准
|
2.45%-3.05%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2024年12月31日，产品单位净值为1.16320277。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20241231
|
1.16320277
|
1.16320277
|
570,121,346.36
|
| 20241130
|
1.15790747
|
1.15790747
|
612,976,908.18
|
| 20241031
|
1.15307636
|
1.15307636
|
598,164,744.43
|
| 20240930
|
1.15088651
|
1.15088651
|
561,708,527.56
|
| 20240831
|
1.15190270
|
1.15190270
|
572,534,544.07
|
| 20240731
|
1.15186039
|
1.15186039
|
563,234,891.53
|
| 20240630
|
1.14802380
|
1.14802380
|
506,657,076.59
|
| 20240531
|
1.14367579
|
1.14367579
|
480,830,880.58
|
| 20240430
|
1.13975598
|
1.13975598
|
472,848,701.83
|
| 20240331
|
1.13569210
|
1.13569210
|
423,274,997.56
|
| 20240229
|
1.13377092
|
1.13377092
|
406,536,793.39
|
| 20240131
|
1.12840702
|
1.12840702
|
387,246,361.92
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.16320277，份额累计净值为1.16320277，资产净值为663,166,729.32元，杠杆水平为113%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 公司债券
|
30,173.44
|
35,201.24
|
46.58
|
| 企业债务融资工具
|
17,583.19
|
18,358.33
|
24.30
|
| 信托产品
|
13,860.11
|
0.00
|
0.00
|
| 企业债券
|
7,511.93
|
7,511.93
|
9.94
|
| 政策性金融债
|
4,072.52
|
4,072.52
|
5.39
|
| 资产支持证券
|
783.08
|
2,822.62
|
3.74
|
| 商业性金融债
|
730.10
|
2,521.11
|
3.34
|
| 现金及银行存款
|
172.22
|
458.24
|
0.61
|
| 他行发行的同业存单
|
0.00
|
4,617.75
|
6.11
|
| 合计
|
74,886.59
|
75,563.74
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
22越租G1
|
3,818.23
|
5.05
|
| 2
|
22华润MTN001
|
3,173.13
|
4.20
|
| 3
|
23开平01
|
2,978.81
|
3.94
|
| 4
|
22中航05
|
2,952.40
|
3.91
|
| 5
|
22广铁G2
|
2,890.64
|
3.83
|
| 6
|
PR孝感债
|
2,441.48
|
3.23
|
| 7
|
23广资01
|
2,385.97
|
3.16
|
| 8
|
22中核MTN001B
|
2,119.88
|
2.81
|
| 9
|
24广新控股MTN001
|
2,070.92
|
2.74
|
| 10
|
21国新控股MTN005
|
2,066.69
|
2.74
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 本产品主要投资于固定收益类资产，对各种投资品种的收益率、流动性、信用风险、利率敏感性进行分析，在保证流动性的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。报告期内，本产品保持有一定比例的高流动性资产，变现能力强；并通过分散化投资构建具有较好流动性、风险可控的资产组合；此外本产品的杠杆率保持在合理水平，留有充足杠杆空间，使组合的流动性风险处于可控范围。报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。2024年三季度末至四季度，债券市场利率波动加剧，产品的组合净值跟随债市行情波动提升。本产品的组合资产总体信用资质良好，中高评级的债券类资产占比较高，投资组合分散性强，信用风险敞口暴露较低，组合估值波动主要来自市场利率快速上行的影响。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
52770188000102320
|
广东南粤银行卓越周享126天（100万起）理财产品专户
|
中国光大银行股份有限公司湛江分行
|
| 2
|
中债账户
|
000000530612001
|
宝盈理财卓越周享126天（100万起）开放式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100023882150013
|
南粤光大周享126天资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
10271373
|
广东南粤银行卓越周享126天（100万起）理财产品专户
|
万联证券股份有限公司
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
关联方
|
资产名称
|
买入交易金额（元）
|
份额
|
| 1
|
广东粤财信托有限公司
|
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划
|
137,517,839.95
|
134,350,408.00
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
本产品在严格控制风险和保障流动性的前提下，通过主动管理，采取积极的投资策略为产品加强收益。本产品资产配置以固定收益类资产为主，精选各类别债券品种投资，深入挖掘价值被低估的信用类资产，同时配置有一定比例的资产管理计划、信托计划增厚产品收益。在投资策略上，一方面注重对具有品种利差的中高等级信用债和含权债券进行挖掘，在控制信用风险的基础上，挖掘品种利差收益；另一方面，根据市场情况，综合采用久期、信用挖掘、骑乘、杠杆等策略，在控制流动性风险、杠杆水平和组合久期的前提下增厚收益，力争在谨慎投资的基础上，实现组合的稳健增值。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2024年12月31日
