2025-01-16 16:17:59
广东南粤银行宝盈增利7天理财产品
2024年12月投资管理报告
报告日：2024年12月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财增利7天开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额678,529,161.99份，存续余额779,730,198.74元，符合监管要求。2024年12月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
BYZL07
|
产品名称
|
宝盈理财增利7天开放式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
宝盈增利7天
|
产品登记编码
|
C1083021000150
|
| 产品类型
|
开放式净值型
|
产品期限（天）
|
10957
|
| 产品起始日
|
20210714
|
产品到期日
|
20510714
|
| 业绩比较基准
|
1.9%-2.5%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2024年12月31日，产品单位净值为1.14914766。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20241231
|
1.14914766
|
1.14914766
|
678,529,161.99
|
| 20241130
|
1.14535101
|
1.14535101
|
772,417,878.44
|
| 20241031
|
1.14210292
|
1.14210292
|
785,378,225.61
|
| 20240930
|
1.14002095
|
1.14002095
|
903,309,661.14
|
| 20240831
|
1.13934305
|
1.13934305
|
1,031,832,323.23
|
| 20240731
|
1.13883263
|
1.13883263
|
1,091,627,391.49
|
| 20240630
|
1.13569860
|
1.13569860
|
1,062,688,908.60
|
| 20240531
|
1.13290197
|
1.13290197
|
1,175,650,507.84
|
| 20240430
|
1.12922677
|
1.12922677
|
1,286,382,945.51
|
| 20240331
|
1.12558854
|
1.12558854
|
1,100,899,906.79
|
| 20240229
|
1.12343338
|
1.12343338
|
1,205,574,331.26
|
| 20240131
|
1.11880525
|
1.11880525
|
1,101,104,676.13
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.14914766，份额累计净值为1.14914766，资产净值为779,730,198.74元，杠杆水平为113%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 企业债务融资工具
|
41,812.12
|
42,793.90
|
48.13
|
| 信托产品
|
17,555.10
|
0.00
|
0.00
|
| 公司债券
|
10,352.57
|
16,720.74
|
18.80
|
| 商业性金融债
|
9,238.41
|
11,506.87
|
12.94
|
| 政策性金融债
|
5,116.90
|
5,116.90
|
5.75
|
| 企业债券
|
3,881.24
|
3,881.24
|
4.36
|
| 现金及银行存款
|
106.95
|
469.21
|
0.53
|
| 他行发行的同业存单
|
0.00
|
5,848.80
|
6.58
|
| 资产支持证券
|
0.00
|
2,583.27
|
2.91
|
| 合计
|
88,063.29
|
88,920.93
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
20诚通控股MTN001A
|
7,112.13
|
8.00
|
| 2
|
23中建MTN003
|
5,152.66
|
5.79
|
| 3
|
22通用MTN002
|
5,137.71
|
5.78
|
| 4
|
20国开08
|
5,116.90
|
5.75
|
| 5
|
22东莞02
|
5,113.91
|
5.75
|
| 6
|
22中交集MTN003
|
5,090.67
|
5.72
|
| 7
|
22广州农商绿色债
|
4,094.02
|
4.60
|
| 8
|
22白云01
|
3,652.13
|
4.11
|
| 9
|
22金阳集团债01
|
3,257.29
|
3.66
|
| 10
|
22增城01
|
3,232.49
|
3.64
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 本产品属于短期限开放式产品，在报告期内，持续进行流动性管理，重视回撤控制。通过合理安排资产配置结构，保持较高比例的变现能力强的流动性资产、控制资产久期和产品杠杆率、监控组合资金头寸、提前预备现金头寸等方式管理产品的流动性风险，确保本产品资产的变现能力与投资者赎回需求相匹配。报告期内，本产品资金运用平稳，流动性风险可控，未发生重大流动性风险事件。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。2024年三季度末至四季度，债券市场利率波动加剧，产品的组合净值跟随债市行情波动提升。本产品的组合资产总体信用资质良好，高评级的流动性资产占比高，并且严控资产久期与产品杠杆率，总体风险可控。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
52770188000101344
|
广东南粤银行增利7天理财产品专户
|
中国光大银行股份有限公司湛江分行
|
| 2
|
中债账户
|
000000528202001
|
宝盈理财增利7天开放式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100023858850013
|
南粤光大增利7天资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
10271346
|
广东南粤银行增利7天理财产品专户
|
万联证券股份有限公司
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
关联方
|
资产名称
|
买入交易金额（元）
|
份额
|
| 1
|
广东粤财信托有限公司
|
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划
|
172,835,219.65
|
170,167,110.06
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
本产品以低波动、控回撤、追求稳健收益为目标。在投资策略上，一方面，资产配置以短久期的利率债、同业存单和高等级信用债为主，保持较高比例的变现能力强的资产；另一方面，精选个券的同时控制产品的组合久期、杠杆水平，保持产品流动性，控制回撤风险和大额赎回风险；第三，通过投资一定比例较为稳健的信托产品，获取稳健低波收益，在市场发生大幅波动时，有助于产品净值稳定，为投资者创造稳健的投资回报。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2024年12月31日
