2026-10-26 16:40:52
广东南粤银行卓越鑫享25023号理财产品
2026年第三季度投资管理报告
报告期：2026-07-01至2026-09-30
报告日：2026年09月30日
广东南粤银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。本报告披露的相关净值数据已由理财产品托管人复核。广东南粤银行股份有限公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品本金及收益。理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益。理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。 |
广东南粤银行已发行“宝盈理财”卓越鑫享25023号封闭式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额119,260,000.00份，存续余额121,522,941.80元，符合监管要求。该季度投资管理报告如下：
产品代码 |
ZYXX25023 |
产品名称 |
“宝盈理财”卓越鑫享25023号封闭式净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
卓越鑫享25023号 |
产品登记编码 |
C1083025000021 （可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息） |
产品运作模式 |
封闭式净值型 |
产品期限（天） |
276 |
产品起始日 |
2026年01月06日 |
产品到期日 |
2026年10月09日 |
产品募集方式 |
公募 |
产品风险评级 |
R2 （该等级为理财产品发行机构评定结果，该产品通过代理销售机构渠道销售的，理财产品评级应当以代理销售机构最终披露的评级结果为准） |
理财产品管理人 |
广东南粤银行股份有限公司 |
理财产品托管人 |
中国银行 |
募集币种 |
人民币 |
投资性质 |
固定收益类 |
分级安排 |
无 |
二、报告期产品净值及业绩比较基准情况
截至2026年09月30日，产品单位净值为1.01897486，份额累计净值为1.01897486，资产净值为121,522,941.80元，杠杆水平为100%，报告期间的涨跌幅-0.60089% ,报告期间每单位份额累计分红金额0元。
本报告期内，产品存续规模及净值表现如下：
日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
20260930 |
1.01897486 |
1.01897486 |
119,260,000.00 |
20260831 |
1.02112549 |
1.02112549 |
119,260,000.00 |
20260731 |
1.01811575 |
1.01811575 |
119,260,000.00 |
产品历次业绩比较基准如下：
产品名称 |
业绩比较基准生效日期 |
业绩比较基准下限（%） |
业绩比较基准上限（%） |
“宝盈理财”卓越鑫享25023号封闭式净值型人民币理财产品 |
20251128 |
2.15 |
3.1 |
业绩比较基准不代表理财产品未来表现，不等于理财产品实际收益，不作为产品收益的业绩保证，投资者的实际收益由产品净值表现决定。管理人参考过往投资经验，依据资产投资收益水平，在产品说明书约定的投资范围和投资比例内，综合考虑收取的费用情况，模拟测算得出业绩比较基准。
三、报告期产品收益表现及分配情况
1.产品收益表现
时间区间 |
年化收益率 |
近3个月年化收益率 |
-2.36% |
近6个月年化收益率 |
2.11% |
近一年年化收益率 |
|
2026年年化收益率 |
|
2025年年化收益率 |
|
2024年年化收益率 |
|
2023年年化收益率 |
|
2022年年化收益率 |
|
2021年年化收益率 |
|
成立以来年化收益率 |
2.59% |
提示：（1）近N月年化收益率（%）=（1+（当前复权单位净值/N月前复权单位净值-1）*100%）^（365/区间天数）-1。区间天数为产品前N月（或首个披露的有效净值日期，不含该日）至报告期末有效净值日期（含该日）累计运作天数。展示区间起始时间为近N月的有效净值日期，截止时间为本报告期期末。
（2）X年年化收益率（%）=（1+（X年最后一个有效复权单位净值/X-1年最后一个有效复权单位净值-1）*100%）^（365/区间天数）-1。区间天数为该完整会计年度的天数。
（3）成立至今年化收益率（%）=（1+（当前市值/成立日市值-1）*100%）^（365/区间天数）-1。区间天数为产品成立日期（或首个披露净值日期，不含该日）至报告期末净值日期（含该日）累计运作天数。
复权单位净值体现单位净值序列及累计净值序列的波动和分红等情况。
2.收益分配情况
报告期内总兑付客户收益金额（元） |
0.00 |
报告期内固定管理费（元） |
90,180.24 |
报告期内销售手续费（元） |
0.00 |
报告期内超额管理费（元） |
0.00 |
报告期内托管费（元） |
1,503.28 |
报告期内外包服务费（元） |
1,503.28 |
报告期内应付税费（元） |
34,676.81 |
报告期内其他费用总额（元） |
3,602.26 |
四、期末资产持仓
资产类别 |
穿透前金额（万元） |
穿透前占全部产品总资产的比例（%） |
穿透后金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
现金及银行存款 |
8,191.61 |
67.24 |
8,191.61 |
67.24 |
买入返售 |
3,991.32 |
32.76 |
3,991.32 |
32.76 |
合计 |
12,182.93 |
100.00 |
12,182.93 |
100.00 |
五、前十大投资资产明细（穿透前）
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
14日回购 |
3,991.32 |
32.76 |
注：本表列示穿透前投资交易规模占比较高的前十项资产
前十大投资资产明细（穿透后）
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
14日回购 |
3,991.32 |
32.76 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
六、投资策略及产品运作情况
本产品持有期相对偏长，为了客户更好的持有体验，主要投资中高等级信用债，并通过以下三个方面增厚收益：一是根据市场情况，对信用债进行灵活波段交易，挖掘债券信用利差与期限利差，赚取以票息为主，资本利得为辅的投资收益。二是通过配置主动管理的一级债基，获得公募基金主动管理收益。三是优化资产配置组合，小部分配置股票指数基金以增厚收益。由于该产品在三季度末临近到期，择机卖出信用债，替换成回购和现金，以备产品收益兑付。
报告期内，本产品严格按照产品说明书约定的投资策略、投资范围开展投资运作。期间持续监控组合杠杆、久期、集中度、流动性等指标，各项风控指标均控制在合同及监管限额内。本产品采用市值法估值，产品净值随市场波动。报告期内，受债券市场利率水平、权益市场波动的影响，产品净值出现波动，管理人根据市场情况，对产品组合进行动态调整，平衡收益、波动与流动性。报告期内，本产品运作平稳，未发生重大投资违规、重大信用违约事件。
七、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
由于本产品为封闭式产品，在产品的封闭期内，客户无提前终止权，封闭期内不可赎回，产品管理人将持续监测投资组合情况，在产品到期前做好流动性管理。本产品主要投资于标准化资产，产品杠杆比例低，久期可控，运作过程中通过严格控制本产品组合资产持仓集中度，精选流动性较好的个券，保障产品流动性，因此产品流动性风险较小。 |
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
本产品为固定收益类产品，配置中、高等级的信用债，整体持仓信用风险较小。因债券价格受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无 |
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无 |
八、投资账户信息
序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
1 |
托管行账户 |
678280593517 |
广东南粤银行股份有限公司卓越鑫享25023号 |
中国银行广州番禺支行营业部 |
2 |
中债账户 |
000000634842001 |
宝盈理财卓越鑫享系列封闭式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
3 |
上清所账户 |
100024706000018 |
南粤银行卓越鑫享系列资金结算专户 |
银行间市场清算所 |
4 |
交易所账户 |
10279363 |
广东南粤银行股份有限公司卓越鑫享系列专户 |
万联证券股份有限公司 |
九、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
序号 |
关联方 |
资产名称 |
买入交易金额（元） |
份额 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
（二）其他重大关联交易
无 |
十、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
十一、其他情况说明
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2026年09月30日
