2026-10-26 16:31:35
广东南粤银行卓越周享91天理财产品
2026年第三季度投资管理报告
报告期：2026-07-01至2026-09-30
报告日：2026年09月30日
广东南粤银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。本报告披露的相关净值数据已由理财产品托管人复核。广东南粤银行股份有限公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品本金及收益。理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益。理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。 |
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额91,592,948.67份，存续余额108,701,170.56元，符合监管要求。该季度投资管理报告如下：
产品代码 |
ZYZXE91 |
产品名称 |
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
卓越周享91天 |
产品登记编码 |
C1083021000203 （可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息） |
产品运作模式 |
开放式净值型 |
产品期限（天） |
10956 |
产品起始日 |
2021年11月24日 |
产品到期日 |
2051年11月23日 |
产品募集方式 |
公募 |
产品风险评级 |
R2 （该等级为理财产品发行机构评定结果，该产品通过代理销售机构渠道销售的，理财产品评级应当以代理销售机构最终披露的评级结果为准） |
理财产品管理人 |
广东南粤银行股份有限公司 |
理财产品托管人 |
中国光大银行 |
募集币种 |
人民币 |
投资性质 |
固定收益类 |
分级安排 |
无 |
二、报告期产品净值及业绩比较基准情况
截至2026年09月30日，产品单位净值为1.18678536，份额累计净值为1.18678536，资产净值为108,701,170.56元，杠杆水平为104.66925%，报告期间的涨跌幅-0.06165% ,报告期间每单位份额累计分红金额0元。
本报告期内，产品存续规模及净值表现如下：
日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
20260930 |
1.18678536 |
1.18678536 |
91,592,948.67 |
20260831 |
1.18651971 |
1.18651971 |
91,869,654.87 |
20260731 |
1.18355498 |
1.18355498 |
93,350,608.62 |
产品历次业绩比较基准如下：
产品名称 |
业绩比较基准生效日期 |
业绩比较基准下限（%） |
业绩比较基准上限（%） |
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品 |
20260819 |
中债-新综合全价（1年以下）指数收益率*97%+沪深300指数收益率*3%+0.2% |
|
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品 |
20241030 |
2.4 |
3.0 |
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品 |
20240710 |
2.6 |
3.2 |
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品 |
20240529 |
2.8 |
3.5 |
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品 |
20230809 |
3.0 |
3.7 |
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品 |
20230419 |
2.9 |
3.6 |
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品 |
20220810 |
3.35 |
3.95 |
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品 |
20220506 |
4.0 |
4.0 |
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品 |
20220126 |
3.8 |
3.8 |
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品 |
20211115 |
4.0 |
4.0 |
业绩比较基准不代表理财产品未来表现，不等于理财产品实际收益，不作为产品收益的业绩保证，投资者的实际收益由产品净值表现决定。管理人参考过往投资经验，依据资产投资收益水平，在产品说明书约定的投资范围和投资比例内，综合考虑收取的费用情况，模拟测算得出业绩比较基准。
三、报告期产品收益表现及分配情况
1.产品收益表现
时间区间 |
年化收益率 |
近3个月年化收益率 |
-0.01% |
近6个月年化收益率 |
1.63% |
近一年年化收益率 |
1.84% |
2026年年化收益率 |
1.79% |
2025年年化收益率 |
1.77% |
2024年年化收益率 |
3.33% |
2023年年化收益率 |
3.83% |
2022年年化收益率 |
6.75% |
2021年年化收益率 |
4.43% |
成立以来年化收益率 |
3.85% |
提示：（1）近N月年化收益率（%）=（1+（当前复权单位净值/N月前复权单位净值-1）*100%）^（365/区间天数）-1。区间天数为产品前N月（或首个披露的有效净值日期，不含该日）至报告期末有效净值日期（含该日）累计运作天数。展示区间起始时间为近N月的有效净值日期，截止时间为本报告期期末。
（2）X年年化收益率（%）=（1+（X年最后一个有效复权单位净值/X-1年最后一个有效复权单位净值-1）*100%）^（365/区间天数）-1。区间天数为该完整会计年度的天数。
（3）成立至今年化收益率（%）=（1+（当前市值/成立日市值-1）*100%）^（365/区间天数）-1。区间天数为产品成立日期（或首个披露净值日期，不含该日）至报告期末净值日期（含该日）累计运作天数。
复权单位净值体现单位净值序列及累计净值序列的波动和分红等情况。
2.收益分配情况
报告期内总兑付客户收益金额（元） |
342,111.94 |
报告期内固定管理费（元） |
55,759.50 |
报告期内销售手续费（元） |
0.00 |
报告期内超额管理费（元） |
1,936.10 |
报告期内托管费（元） |
557.47 |
报告期内外包服务费（元） |
1,115.23 |
报告期内应付税费（元） |
18,062.09 |
报告期内其他费用总额（元） |
11,332.43 |
四、期末资产持仓
资产类别 |
穿透前金额（万元） |
穿透前占全部产品总资产的比例（%） |
穿透后金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
公司债券 |
4,909.88 |
43.15 |
5,758.39 |
50.60 |
信托产品 |
2,671.81 |
23.48 |
0.00 |
0.00 |
企业债务融资工具 |
1,025.16 |
9.01 |
1,516.38 |
13.33 |
政策性金融债 |
1,001.87 |
8.81 |
1,032.01 |
9.07 |
债券基金 |
500.24 |
4.40 |
500.24 |
4.40 |
现金及银行存款 |
454.71 |
4.00 |
554.17 |
4.87 |
企业债券 |
448.65 |
3.94 |
448.65 |
3.94 |
股票基金 |
365.35 |
3.21 |
365.35 |
3.21 |
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
624.05 |
5.48 |
商业性金融债 |
0.00 |
0.00 |
401.55 |
3.53 |
买入返售 |
0.00 |
0.00 |
178.85 |
1.57 |
合计 |
11,377.67 |
100.00 |
11,379.64 |
100.00 |
五、前十大投资资产明细（穿透前）
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划 |
2,671.81 |
23.48 |
2 |
22中核MTN001B |
1,025.16 |
9.01 |
3 |
25进出61 |
1,001.87 |
8.81 |
4 |
国新YK02 |
906.36 |
7.97 |
5 |
22中车G1 |
842.07 |
7.40 |
6 |
22华电Y3 |
718.51 |
6.32 |
7 |
25翠亨集团K4 |
688.82 |
6.05 |
8 |
23广金K2 |
586.89 |
5.16 |
9 |
景顺长城景泰纯利A |
500.24 |
4.40 |
10 |
PR吴国太 |
448.65 |
3.94 |
注：本表列示穿透前投资交易规模占比较高的前十项资产
前十大投资资产明细（穿透后）
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
22中核MTN001B |
1,025.16 |
9.01 |
2 |
25进出61 |
1,001.87 |
8.80 |
3 |
国新YK02 |
906.36 |
7.96 |
4 |
22中车G1 |
842.07 |
7.40 |
5 |
22华电Y3 |
718.51 |
6.31 |
6 |
25翠亨集团K4 |
688.82 |
6.05 |
7 |
华发R3优 |
624.05 |
5.48 |
8 |
23广金K2 |
586.89 |
5.16 |
9 |
景顺长城景泰纯利A |
500.24 |
4.40 |
10 |
PR吴国太 |
448.65 |
3.94 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
六、投资策略及产品运作情况
本产品在保证组合流动性的基础上，以追求较为稳健、低波动的收益为目标。投资策略上，主要仓位以中高等级债券配置打底，以严控产品信用风险和杠杆水平为重点，择时择机买入价值被低估的资产，综合利用中高等级信用债的票息、骑乘策略和信用债品种利差来加强产品收益。其次，配置一定比例的资产管理计划、信托计划和较小仓位宽基指数基金及一级债基来增厚产品收益。产品未来将根据市场情况灵活调整组合久期、品种配置和个券选择，审慎投资，在保证产品流动性的前提下，积极为投资者创造稳健的投资回报。
七、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
本产品属于开放式产品，在报告期内，持续进行流动性管理，重视回撤控制。本产品以固定收益类资产投资为主，通过合理安排产品的投资品种和期限结构、控制资产持仓集中度、监控组合资金头寸等方式管理产品的流动性风险。报告期内，本产品持有一定比例的高流动性资产，变现能力强；严格控制杠杆水平，整体流动性风险可控，未发生重大流动性风险事件。 |
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。产品的组合净值跟随债市行情波动。本产品的组合资产总体信用资质良好，高评级的流动性资产占比较高，信用风险敞口暴露较低，组合估值波动主要来自市场利率波动。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无 |
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无 |
八、投资账户信息
序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
1 |
托管行账户 |
52770188000108877 |
广东南粤银行卓越周享91天理财产品专户 |
中国光大银行股份有限公司湛江分行 |
2 |
中债账户 |
000000752682001 |
宝盈理财卓越周享91天开放式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
3 |
上清所账户 |
100026042050013 |
卓越周享91天开放式资金结算专户 |
银行间市场清算所 |
4 |
交易所账户 |
10283693 |
广东南粤银行卓越周享91天理财产品专户 |
万联证券股份有限公司 |
九、报告期内关联交易情况
序号 |
关联方 |
资产名称 |
买入交易金额（元） |
份额 |
1 |
广东粤财信托有限公司 |
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划 |
26,000,000.00 |
24,419,634.51 |
2 |
易方达基金管理有限公司 |
易方达沪深300ETF联接C |
391,841.14 |
216,006.05 |
3 |
易方达基金管理有限公司 |
沪深300ETF易方达 |
2,552,910.00 |
550,000.00 |
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
（二）其他重大关联交易
无 |
十、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
十一、其他情况说明
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2026年09月30日
