2026-10-26 15:49:49
广东南粤银行卓越鑫享25049号理财产品
2026年第三季度投资管理报告
报告期：2026-07-01至2026-09-30
报告日：2026年09月30日
广东南粤银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。本报告披露的相关净值数据已由理财产品托管人复核。广东南粤银行股份有限公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品本金及收益。理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益。理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。 |
广东南粤银行已发行“宝盈理财”卓越鑫享25049号封闭式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额24,743,000.00份，存续余额25,322,762.39元，符合监管要求。该季度投资管理报告如下：
产品代码 |
ZYXX25049 |
产品名称 |
“宝盈理财”卓越鑫享25049号封闭式净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
卓越鑫享25049号 |
产品登记编码 |
C1083025000051 （可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息） |
产品运作模式 |
封闭式净值型 |
产品期限（天） |
279 |
产品起始日 |
2026年02月11日 |
产品到期日 |
2026年11月17日 |
产品募集方式 |
公募 |
产品风险评级 |
R2 （该等级为理财产品发行机构评定结果，该产品通过代理销售机构渠道销售的，理财产品评级应当以代理销售机构最终披露的评级结果为准） |
理财产品管理人 |
广东南粤银行股份有限公司 |
理财产品托管人 |
广州农村商业银行 |
募集币种 |
人民币 |
投资性质 |
固定收益类 |
分级安排 |
无 |
二、报告期产品净值及业绩比较基准情况
截至2026年09月30日，产品单位净值为1.02343137，份额累计净值为1.02343137，资产净值为25,322,762.39元，杠杆水平为100%，报告期间的涨跌幅0.14450% ,报告期间每单位份额累计分红金额0元。
本报告期内，产品存续规模及净值表现如下：
日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
20260930 |
1.02343137 |
1.02343137 |
24,743,000.00 |
20260831 |
1.02424807 |
1.02424807 |
24,743,000.00 |
20260731 |
1.01742244 |
1.01742244 |
24,743,000.00 |
产品历次业绩比较基准如下：
产品名称 |
业绩比较基准生效日期 |
业绩比较基准下限（%） |
业绩比较基准上限（%） |
“宝盈理财”卓越鑫享25049号封闭式净值型人民币理财产品 |
20260127 |
2.2 |
2.5 |
业绩比较基准不代表理财产品未来表现，不等于理财产品实际收益，不作为产品收益的业绩保证，投资者的实际收益由产品净值表现决定。管理人参考过往投资经验，依据资产投资收益水平，在产品说明书约定的投资范围和投资比例内，综合考虑收取的费用情况，模拟测算得出业绩比较基准。
三、报告期产品收益表现及分配情况
1.产品收益表现
时间区间 |
年化收益率 |
近3个月年化收益率 |
0.88% |
近6个月年化收益率 |
3.85% |
近一年年化收益率 |
|
2026年年化收益率 |
3.70% |
2025年年化收益率 |
|
2024年年化收益率 |
|
2023年年化收益率 |
|
2022年年化收益率 |
|
2021年年化收益率 |
|
成立以来年化收益率 |
3.70% |
提示：（1）近N月年化收益率（%）=（1+（当前复权单位净值/N月前复权单位净值-1）*100%）^（365/区间天数）-1。区间天数为产品前N月（或首个披露的有效净值日期，不含该日）至报告期末有效净值日期（含该日）累计运作天数。展示区间起始时间为近N月的有效净值日期，截止时间为本报告期期末。
（2）X年年化收益率（%）=（1+（X年最后一个有效复权单位净值/X-1年最后一个有效复权单位净值-1）*100%）^（365/区间天数）-1。区间天数为该完整会计年度的天数。
（3）成立至今年化收益率（%）=（1+（当前市值/成立日市值-1）*100%）^（365/区间天数）-1。区间天数为产品成立日期（或首个披露净值日期，不含该日）至报告期末净值日期（含该日）累计运作天数。
复权单位净值体现单位净值序列及累计净值序列的波动和分红等情况。
2.收益分配情况
报告期内总兑付客户收益金额（元） |
0.00 |
报告期内固定管理费（元） |
18,710.04 |
报告期内销售手续费（元） |
0.00 |
报告期内超额管理费（元） |
0.00 |
报告期内托管费（元） |
311.88 |
报告期内外包服务费（元） |
186.76 |
报告期内应付税费（元） |
16,386.94 |
报告期内其他费用总额（元） |
404.80 |
四、期末资产持仓
资产类别 |
穿透前金额（万元） |
穿透前占全部产品总资产的比例（%） |
穿透后金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
现金及银行存款 |
2,195.01 |
86.46 |
2,195.01 |
86.46 |
公司债券 |
236.62 |
9.32 |
236.62 |
9.32 |
股票基金 |
107.13 |
4.22 |
107.13 |
4.22 |
合计 |
2,538.76 |
100.00 |
2,538.76 |
100.00 |
五、前十大投资资产明细（穿透前）
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
26清水01 |
236.62 |
9.32 |
2 |
华夏中证500ETF联接C |
64.08 |
2.52 |
3 |
沪深300ETF易方达 |
43.05 |
1.70 |
注：本表列示穿透前投资交易规模占比较高的前十项资产
前十大投资资产明细（穿透后）
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
26清水01 |
236.62 |
9.32 |
2 |
华夏中证500ETF联接C |
64.08 |
2.52 |
3 |
沪深300ETF易方达 |
43.05 |
1.70 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
六、投资策略及产品运作情况
本产品持有期相对偏长，为了客户更好的持有体验，主要投资中高等级信用债，并通过以下两个方面增厚收益：一是配置中高等级信用债；同时，根据市场走势，灵活调整优质个券的配置，提高组合收益的稳定性。由于该产品临近到期，三季度末择机卖出流动性偏弱的信用债，拟择机替换成流动性较强的债券或现金，以备产品收益兑付。二是优化资产配置组合，小部分配置股票指数基金以增厚收益。
七、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
由于理财产品存续期/非开放日内，客户无提前终止权，封闭期内/非开放日不可赎回，产品管理人将持续监测投资组合情况，并根据需要在约定范围内合理调整投资组合，以满足产品流动性管理需求，故投资组合的流动性风险较低。 本产品主要投资于标准化资产，产品杠杆比例低，久期可控，运作过程中通过严格控制本产品组合资产持仓集中度，精选流动性较好的个券，保障产品流动性管理合规可控，因此产品流动性风险较小。 |
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
本产品为固定收益类产品，配置中、高等级的信用债，极小仓位配置含权公募基金增厚投资收益，整体持仓信用风险较小。因债券价格受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动。 本报告期内，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无 |
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无 |
八、投资账户信息
序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
1 |
托管行账户 |
058752320000288680018 |
“宝盈理财”卓越鑫享25049号封闭式净值型人民币理财产品 |
广州农村商业银行股份有限公司华夏支行 |
2 |
交易所账户 |
40125150 |
广东南粤银行股份有限公司－“宝盈理财”卓越鑫享系列封闭式净值型人民币理财产品（广农商） |
万联证券股份有限公司 |
九、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
序号 |
关联方 |
资产名称 |
买入交易金额（元） |
份额 |
1 |
易方达基金管理有限公司 |
沪深300ETF易方达 |
476,600.00 |
100,000.00 |
（二）其他重大关联交易
无 |
十、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
十一、其他情况说明
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2026年09月30日
