2026-07-21 17:19:22
广东南粤银行宝盈增利7天理财产品
2026年06月投资管理报告
报告日：2026年06月30日
广东南粤银行已发行宝盈理财增利7天开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额457,522,539.79份，存续余额539,718,847.76元，符合监管要求。2026年06月投资管理报告如下：
一、产品信息
产品代码 |
BYZL07 |
产品名称 |
宝盈理财增利7天开放式净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
宝盈增利7天 |
产品登记编码 |
C1083021000150 |
产品类型 |
开放式净值型 |
产品期限（天） |
10957 |
产品起始日 |
20210714 |
产品到期日 |
20510714 |
业绩比较基准 |
中债-新综合全价（1年以下）指数收益率*100%+0.1% |
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2026年06月30日，产品单位净值为1.17965521。本报告期内，产品存续规模如下：
日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
20260630 |
1.17965521 |
1.17965521 |
457,522,539.79 |
20260531 |
1.17857532 |
1.17857532 |
491,664,078.45 |
20260430 |
1.17647232 |
1.17647232 |
499,175,809.53 |
20260331 |
1.17368206 |
1.17368206 |
442,781,563.25 |
20260228 |
1.17182666 |
1.17182666 |
464,720,759.13 |
20260131 |
1.16996605 |
1.16996605 |
444,261,489.46 |
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.17965521，份额累计净值为1.17965521，资产净值为539,718,847.76元，杠杆水平为105%。
三、期末资产持仓
资产类别 |
穿透前金额（万元） |
穿透后金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
公司债券 |
12,920.81 |
15,973.58 |
28.26 |
企业债券 |
10,783.01 |
10,783.01 |
19.07 |
商业性金融债 |
10,607.07 |
12,043.49 |
21.30 |
信托产品 |
9,679.94 |
0.00 |
0.00 |
现金及银行存款 |
4,101.39 |
4,281.97 |
7.57 |
企业债务融资工具 |
3,086.94 |
4,617.00 |
8.17 |
债券基金 |
2,805.32 |
2,805.32 |
4.96 |
政策性金融债 |
2,011.04 |
2,011.04 |
3.56 |
股票基金 |
530.29 |
530.29 |
0.94 |
资产支持证券 |
0.00 |
2,204.97 |
3.90 |
买入返售 |
0.00 |
1,280.10 |
2.26 |
合计 |
56,525.81 |
56,530.77 |
100 |
四、前十大投资资产明细
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
PR孝感债 |
3,898.18 |
6.90 |
2 |
PR吴国太 |
3,792.79 |
6.71 |
3 |
23中建MTN003 |
3,086.94 |
5.46 |
4 |
24厦门国际银行债02 |
3,063.87 |
5.42 |
5 |
景顺长城景泰纯利A |
2,805.32 |
4.96 |
6 |
24广基01 |
2,330.35 |
4.12 |
7 |
华发R3优 |
2,204.97 |
3.90 |
8 |
25东莞农商行债01 |
2,045.06 |
3.62 |
9 |
26工投K1 |
2,016.70 |
3.57 |
10 |
24渤海银行绿债01 |
2,011.44 |
3.56 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
本产品属于短期限开放式产品，在报告期内，持续进行产品流动性管理，重视回撤控制。通过合理安排资产配置结构，保持较高比例的变现能力强的流动性资产、控制资产久期和产品杠杆率、监控组合资金头寸、提前预备现金头寸等方式管理产品的流动性风险，确保本产品资产的变现能力与投资者赎回需求相匹配。报告期内，本产品资金运用平稳，流动性风险可控，未发生重大流动性风险事件。 |
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。2026年以来，债券市场利率呈现窄幅震荡的格局，产品的组合净值跟随债市行情波动。本产品的组合资产总体信用资质良好，高评级的流动性资产占比高，并且严控债券资产久期与产品杠杆率，总体风险可控。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无 |
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无 |
六、投资账户信息
序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
1 |
托管行账户 |
52770188000101344 |
广东南粤银行增利7天理财产品专户 |
中国光大银行股份有限公司湛江分行 |
2 |
中债账户 |
000000528202001 |
宝盈理财增利7天开放式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
3 |
上清所账户 |
100023858850013 |
南粤光大增利7天资金结算专户 |
银行间市场清算所 |
4 |
交易所账户 |
10271346 |
广东南粤银行增利7天理财产品专户 |
万联证券股份有限公司 |
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
序号 |
关联方 |
资产名称 |
买入交易金额（元） |
份额 |
1 |
广东粤财信托有限公司 |
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划 |
94,161,419.14 |
89,196,403.33 |
2 |
易方达基金管理有限公司 |
易方达沪深300ETF联结C |
5,000,000.00 |
2,700,075.60 |
（二）其他重大关联交易
无 |
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
九、产品整体运作情况
本产品以低波动、控回撤、追求稳健收益为目标。在投资策略上，一方面，资产配置以短久期的利率债、中高等级信用债为主，保持较高比例变现能力强的资产，控制组合久期与杠杆，关注组合回撤控制；另一方面，根据市场情况，对持仓债券进行灵活波段交易，兼顾净值稳定与收益，赚取以票息为主，资本利得为辅的投资收益；第三，通过投资一定比例信托产品、含权公募基金，为投资者攫取超额收益。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2026年06月30日
