2026-07-21 16:52:37
广东南粤银行卓越鑫享25023号理财产品
2026年06月投资管理报告
报告日：2026年06月30日
广东南粤银行已发行“宝盈理财”卓越鑫享25023号封闭式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额119,260,000.00份，存续余额122,153,582.72元，符合监管要求。2026年06月投资管理报告如下：
一、产品信息
产品代码 |
ZYXX25023 |
产品名称 |
“宝盈理财”卓越鑫享25023号封闭式净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
卓越鑫享25023号 |
产品登记编码 |
C1083025000021 |
产品类型 |
封闭式净值型 |
产品期限（天） |
276 |
产品起始日 |
20260106 |
产品到期日 |
20261009 |
业绩比较基准 |
2.15%-3.1% |
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国银行
二、报告期产品净值
截至2026年06月30日，产品单位净值为1.02426281。本报告期内，产品存续规模如下：
日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
20260630 |
1.02426281 |
1.02426281 |
119,260,000.00 |
20260531 |
1.02080468 |
1.02080468 |
119,260,000.00 |
20260430 |
1.01617558 |
1.01617558 |
119,260,000.00 |
20260331 |
1.00766869 |
1.00766869 |
119,260,000.00 |
20260228 |
1.00696030 |
1.00696030 |
119,260,000.00 |
20260131 |
1.00256940 |
1.00256940 |
119,260,000.00 |
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.02426281，份额累计净值为1.02426281，资产净值为122,153,582.72元，杠杆水平为100%。
三、期末资产持仓
资产类别 |
穿透前金额（万元） |
穿透后金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
公司债券 |
10,295.06 |
10,295.06 |
84.14 |
债券基金 |
1,002.88 |
1,002.88 |
8.20 |
股票基金 |
630.59 |
630.59 |
5.15 |
现金及银行存款 |
306.87 |
306.87 |
2.51 |
合计 |
12,235.40 |
12,235.40 |
100 |
四、前十大投资资产明细
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
25九洲江01 |
1,137.77 |
9.30 |
2 |
25东科K1 |
1,132.35 |
9.25 |
3 |
25西湾K2 |
1,129.28 |
9.23 |
4 |
22湛交02 |
1,063.08 |
8.69 |
5 |
25郁南V1 |
1,037.83 |
8.48 |
6 |
25三水F1 |
1,033.41 |
8.45 |
7 |
25厚街01 |
1,022.17 |
8.35 |
8 |
25佛金01 |
1,020.39 |
8.34 |
9 |
25交房07 |
1,019.12 |
8.33 |
10 |
景顺长城景泰纯利A |
1,002.88 |
8.20 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
由于理财产品存续期/非开放日内，客户无提前终止权，封闭期内/非开放日不可赎回，产品管理人将持续监测投资组合情况，并根据需要在约定范围内合理调整投资组合，以满足产品流动性管理需求，故投资组合的流动性风险较低。 本产品主要投资于标准化资产，产品杠杆比例低，久期可控，运作过程中通过严格控制本产品组合资产持仓集中度，精选流动性较好的个券，保障产品流动性管理合规可控，因此产品流动性风险较小。 |
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
本产品为固定收益类产品，配置中、高等级的中、短久期信用债，极小仓位配置含权公募基金增厚投资收益，整体持仓信用风险较小。因债券价格受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无 |
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无 |
六、投资账户信息
序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
1 |
托管行账户 |
678280593517 |
广东南粤银行股份有限公司卓越鑫享25023号 |
中国银行广州番禺支行营业部 |
2 |
中债账户 |
000000634842001 |
宝盈理财卓越鑫享系列封闭式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
3 |
上清所账户 |
100024706000018 |
南粤银行卓越鑫享系列资金结算专户 |
银行间市场清算所 |
4 |
交易所账户 |
10279363 |
广东南粤银行股份有限公司卓越鑫享系列专户 |
万联证券股份有限公司 |
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
序号 |
关联方 |
资产名称 |
买入交易金额（元） |
份额 |
1 |
易方达基金管理有限公司 |
易方达沪深300ETF联接C |
2,900,000.00 |
1,551,382.87 |
（二）其他重大关联交易
无 |
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
九、产品整体运作情况
本理财产品以固定收益类资产配置为主，主要配置中高等级债券，优选经济较为发达区域优质企业发行的债券；小部分配置股票指数基金以增厚收益。同时根据市场情况，对信用债进行灵活波段交易，兼顾净值稳定与收益，赚取以票息为主，资本利得为辅的投资收益。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2026年06月30日
