2026-01-14 10:56:07
广东南粤银行卓越鑫享25011号理财产品
2025年12月投资管理报告
报告日：2025年12月31日
广东南粤银行已发行“宝盈理财”卓越鑫享25011号封闭式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额40,811,000.00份，存续余额41,107,892.68元，符合监管要求。2025年12月投资管理报告如下：
一、产品信息
产品代码 |
ZYXX25011 |
产品名称 |
“宝盈理财”卓越鑫享25011号封闭式净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
卓越鑫享25011号 |
产品登记编码 |
C1083025000008 |
产品类型 |
封闭式净值型 |
产品期限（天） |
365 |
产品起始日 |
20250717 |
产品到期日 |
20260717 |
业绩比较基准 |
2.35%-3.05% |
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国银行
二、报告期产品净值
截至2025年12月31日，产品单位净值为1.00727482。本报告期内，产品存续规模如下：
日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
20251231 |
1.00727482 |
1.00727482 |
40,811,000.00 |
20251130 |
1.00616213 |
1.00616213 |
40,811,000.00 |
20251031 |
1.00470935 |
1.00470935 |
40,811,000.00 |
20250930 |
1.00204595 |
1.00204595 |
40,811,000.00 |
20250831 |
1.00241842 |
1.00241842 |
40,811,000.00 |
20250731 |
1.00087624 |
1.00087624 |
40,811,000.00 |
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.00727482，份额累计净值为1.00727482，资产净值为41,107,892.68元，杠杆水平为100%。
三、期末资产持仓
资产类别 |
穿透前金额（万元） |
穿透后金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
公司债券 |
3,847.15 |
3,847.15 |
93.43 |
企业债券 |
225.50 |
225.50 |
5.48 |
现金及银行存款 |
45.17 |
45.17 |
1.10 |
合计 |
4,117.82 |
4,117.82 |
100 |
四、前十大投资资产明细
序号 |
资产名称 |
资产规模（万元） |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
25佛金01 |
400.00 |
399.41 |
9.70 |
2 |
22湛交02 |
350.00 |
366.90 |
8.91 |
3 |
23开平01 |
350.00 |
364.32 |
8.85 |
4 |
23三峡Y1 |
350.00 |
364.29 |
8.85 |
5 |
24广基01 |
350.00 |
363.60 |
8.83 |
6 |
23珠高K1 |
350.00 |
361.13 |
8.77 |
7 |
23汕尾02 |
350.00 |
356.93 |
8.67 |
8 |
22英德01 |
320.00 |
336.47 |
8.17 |
9 |
25郁南V1 |
320.00 |
319.81 |
7.77 |
10 |
24南沙K1 |
300.00 |
310.91 |
7.55 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
由于理财产品存续期/非开放日内，客户无提前终止权，封闭期内/非开放日不可赎回，产品管理人将持续监测投资组合情况，并根据需要在约定范围内合理调整投资组合，以满足产品流动性管理需求，故投资组合的流动性风险较低。 本产品主要投资于标准化资产，产品杠杆比例和久期可控，运作过程中通过严格控制本产品的资产持仓集中度，精选流动性较好的个券，保障产品流动性管理合规可控，因此产品流动性风险较小。 |
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
本产品为固定收益类产品，配置中、高等级的中、短久期信用债，整体持仓信用风险较小。因债券价格受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动。 本报告期内，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无 |
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无 |
六、投资账户信息
序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
1 |
托管行账户 |
701680412431 |
广东南粤银行股份有限公司卓越鑫享25011号 |
中国银行广州番禺支行营业部 |
2 |
中债账户 |
000000634842001 |
宝盈理财卓越鑫享系列封闭式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
3 |
上清所账户 |
100024706000018 |
南粤银行卓越鑫享系列资金结算专户 |
银行间市场清算所 |
4 |
交易所账户 |
10279363 |
广东南粤银行股份有限公司卓越鑫享系列专户 |
万联证券股份有限公司 |
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
序号 |
证券简称 |
证券类别 |
证券代码 |
交易数量 |
交易净价 |
关联方名称 |
关联方角色 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
（二）其他重大关联交易
无 |
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
九、产品整体运作情况
本理财产品以固定收益类资产配置为主，主要配置中高等级债券，优选经济较为发达区域优质企业发行的债券。同时根据市场情况，对信用债进行灵活波动交易，兼顾净值稳定与收益，赚取以票息为主，资本利得为辅的投资收益。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2025年12月31日
