2026-01-14 10:51:31
广东南粤银行宝盈增利7天理财产品
2025年12月投资管理报告
报告日：2025年12月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财增利7天开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额422,946,611.10份，存续余额494,014,296.33元，符合监管要求。2025年12月投资管理报告如下：
一、产品信息
产品代码 |
BYZL07 |
产品名称 |
宝盈理财增利7天开放式净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
宝盈增利7天 |
产品登记编码 |
C1083021000150 |
产品类型 |
开放式净值型 |
产品期限（天） |
10957 |
产品起始日 |
20210714 |
产品到期日 |
20510714 |
业绩比较基准 |
1.9%-2.5% |
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2025年12月31日，产品单位净值为1.16802992。本报告期内，产品存续规模如下：
日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
20251231 |
1.16802992 |
1.16802992 |
422,946,611.10 |
20251130 |
1.16673780 |
1.16673780 |
433,445,466.68 |
20251031 |
1.16544971 |
1.16544971 |
440,652,485.56 |
20250930 |
1.16293051 |
1.16293051 |
430,823,872.62 |
20250831 |
1.16237262 |
1.16237262 |
443,098,393.50 |
20250731 |
1.16036436 |
1.16036436 |
472,961,089.90 |
20250630 |
1.15874090 |
1.15874090 |
484,225,858.36 |
20250531 |
1.15701441 |
1.15701441 |
526,533,584.64 |
20250430 |
1.15457345 |
1.15457345 |
536,764,958.45 |
20250331 |
1.15171003 |
1.15171003 |
529,385,059.24 |
20250228 |
1.14876202 |
1.14876202 |
591,526,397.19 |
20250131 |
1.14886610 |
1.14886610 |
613,177,415.63 |
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.16802992，份额累计净值为1.16802992，资产净值为494,014,296.33元，杠杆水平为108%。
三、期末资产持仓
资产类别 |
穿透前金额（万元） |
穿透后金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
商业性金融债 |
17,923.67 |
20,991.80 |
38.79 |
企业债务融资工具 |
16,407.77 |
17,138.81 |
31.67 |
信托产品 |
9,516.16 |
0.00 |
0.00 |
公司债券 |
4,213.48 |
7,079.44 |
13.08 |
政策性金融债 |
3,037.69 |
3,598.87 |
6.65 |
企业债券 |
1,269.34 |
1,269.34 |
2.35 |
买入返售 |
1,000.07 |
1,000.07 |
1.85 |
现金及银行存款 |
79.88 |
216.40 |
0.40 |
资产支持证券 |
0.00 |
2,062.00 |
3.81 |
他行发行的同业存单 |
0.00 |
508.45 |
0.94 |
国债 |
0.00 |
258.26 |
0.48 |
合计 |
53,448.06 |
54,123.44 |
100 |
四、前十大投资资产明细
序号 |
资产名称 |
资产余额（万元） |
资产余额占比（%） |
1 |
23粤环保MTN002 |
4,097.40 |
7.57 |
2 |
24渤海银行绿债01 |
4,057.97 |
7.50 |
3 |
22中核MTN001B |
3,131.24 |
5.79 |
4 |
23渤海银行01 |
3,067.20 |
5.67 |
5 |
23中建MTN003 |
3,057.92 |
5.65 |
6 |
21国新控股MTN005 |
3,052.11 |
5.64 |
7 |
24农发清发12 |
3,037.69 |
5.61 |
8 |
24厦门国际银行01 |
3,028.13 |
5.59 |
9 |
24厦门国际银行债02 |
3,022.51 |
5.58 |
10 |
22广发Y3 |
2,689.62 |
4.97 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
本产品属于短期限开放式产品，在报告期内，持续进行流动性管理，重视回撤控制。通过合理安排资产配置结构，保持较高比例的变现能力强的流动性资产、控制资产久期和产品杠杆率、监控组合资金头寸、提前预备现金头寸等方式管理产品的流动性风险，确保本产品资产的变现能力与投资者赎回需求相匹配。报告期内，本产品资金运用平稳，流动性风险可控，未发生重大流动性风险事件 |
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。2025年以来，债券市场利率波动加剧，产品的组合净值跟随债市行情波动。本产品的组合资产总体信用资质良好，高评级的流动性资产占比高，并且严控资产久期与产品杠杆率，总体风险可控。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无 |
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无 |
六、投资账户信息
序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
1 |
托管行账户 |
52770188000101344 |
广东南粤银行增利7天理财产品专户 |
中国光大银行股份有限公司湛江分行 |
2 |
中债账户 |
000000528202001 |
宝盈理财增利7天开放式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
3 |
上清所账户 |
100023858850013 |
南粤光大增利7天资金结算专户 |
银行间市场清算所 |
4 |
交易所账户 |
10271346 |
广东南粤银行增利7天理财产品专户 |
万联证券股份有限公司 |
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
序号 |
关联方 |
资产名称 |
买入交易金额（元） |
份额 |
1 |
广东粤财信托有限公司 |
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划 |
94,161,419.14 |
89,196,403.33 |
（二）其他重大关联交易
无 |
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
九、产品整体运作情况
本产品以低波动、控回撤、追求稳健收益为目标。在投资策略上，一方面，资产配置以短久期的利率债、中短久期的高等级信用债为主，保持较高比例变现能力强的资产；另一方面，精选个券的同时控制产品的组合久期、杠杆水平，控制回撤幅度和大额赎回风险；第三，通过投资一定比例信托产品，为投资者创造稳健的投资回报。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2025年12月31日
