2025-07-21 16:15:02
广东南粤银行宝盈天天利理财产品
2025年06月投资管理报告
报告日：2025年06月30日
广东南粤银行已发行广东南粤银行宝盈天天利开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额861,281,700.96份，存续余额861,281,700.96元，符合监管要求。2025年06月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
NYBYTTLJG01
|
产品名称
|
广东南粤银行宝盈天天利开放式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
宝盈天天利
|
产品登记编码
|
C1083020000148
|
| 产品类型
|
开放式净值型
|
产品期限（天）
|
2556
|
| 产品起始日
|
20200807
|
产品到期日
|
20270807
|
| 业绩比较基准
|
1.35%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2025年06月30日，产品单位净值为1.00000000。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20250630
|
1.00000000
|
1.00000000
|
861,281,700.96
|
| 20250531
|
1.00000000
|
1.00000000
|
936,721,040.19
|
| 20250430
|
1.00000000
|
1.00000000
|
998,722,236.14
|
| 20250331
|
1.00000000
|
1.00000000
|
1,002,155,427.84
|
| 20250228
|
1.00000000
|
1.00000000
|
1,091,580,112.13
|
| 20250131
|
1.00000000
|
1.00000000
|
1,130,329,186.05
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.00000000，份额累计净值为1.00000000，资产净值为861,281,700.96元，杠杆水平为103%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 他行发行的同业存单
|
59,746.45
|
59,746.45
|
67.22
|
| 政策性金融债
|
9,253.28
|
9,253.28
|
10.41
|
| 企业债务融资工具
|
9,207.04
|
9,207.04
|
10.36
|
| 公司债券
|
8,619.89
|
8,619.89
|
9.70
|
| 商业性金融债
|
1,738.29
|
1,738.29
|
1.96
|
| 现金及银行存款
|
323.57
|
323.57
|
0.36
|
| 合计
|
88,888.52
|
88,888.52
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
20广州城投MTN003
|
6,133.98
|
6.90
|
| 2
|
20国开12
|
5,163.95
|
5.81
|
| 3
|
23工控K1
|
5,137.11
|
5.78
|
| 4
|
24渤海银行CD209
|
4,999.73
|
5.62
|
| 5
|
24交通银行CD231
|
4,995.83
|
5.62
|
| 6
|
24农业银行CD192
|
4,994.25
|
5.62
|
| 7
|
24民生银行CD296
|
4,992.79
|
5.62
|
| 8
|
24重庆农村商行CD141
|
4,992.53
|
5.62
|
| 9
|
25农业银行CD158
|
4,989.01
|
5.61
|
| 10
|
25广州银行CD020
|
4,988.85
|
5.61
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 本产品持有资产交易活跃且流动性状况良好，信用风险、市场风险和交易对手风险可控。一般情况下，产品管理人根据负债端变化情况及时进行头寸调拨或资产变现，使产品顺利兑付。同时，产品管理人通过管理产品的投资品种和久期，预留充足的现金头寸，定期监控产品各项流动性管理指标，以满足产品流动性管理需求，故投资组合的流动性风险较低。本报告期内，本产品杠杆较低，组合流动性风险处于可控范围，未发生重大流动性风险事件。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 本产品为T+0现金管理类产品，资产配置以逆回购、短久期利率债及同业存单为主。在报告期内，产品所投资产的市场价格波动处于合理区间，流动性资产占比高，整体投资风险可控。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
52770188000067791
|
广东南粤银行宝盈天天利机构版理财产品专户
|
中国光大银行湛江分行
|
| 2
|
中债账户
|
000000540882001
|
广东南粤银行宝盈天天利开放式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100023974590017
|
南粤光大宝盈天天利资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
10271315
|
广东南粤银行宝盈天天利机构版理财产品专户
|
万联证券股份有限公司
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
证券简称
|
证券类别
|
证券代码
|
交易数量
|
交易净价
|
关联方名称
|
关联方角色
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
该产品为现金管理类产品，主要投资高流动性资产，如逆回购、同业存单及高等级信用债。该产品投资运作中通过以下三个方面增厚收益：一是在保障组合合规性、流动性和安全性的基础上，充分进行债券市场走势研判，在市场回调时增配资产；二是提前预判市场资金面情况，在季末、年末等时点提前将超短久期的资产置换为现金或逆回购，控制资金成本；三是根据产品负债端情况，适度配置AA+资产以提高产品收益。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2025年06月30日
