2025-01-16 16:27:06
广东南粤银行卓越周享182天（10万起）理财产品
2024年12月投资管理报告
报告日：2024年12月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享182天（10万起）开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额1,063,170,500.73份，存续余额1,242,789,999.21元，符合监管要求。2024年12月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
ZYZXC182
|
产品名称
|
宝盈理财卓越周享182天（10万起）开放式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
卓越周享182天（10万起）
|
产品登记编码
|
C1083021000123
|
| 产品类型
|
开放式净值型
|
产品期限（天）
|
10956
|
| 产品起始日
|
20210507
|
产品到期日
|
20510506
|
| 业绩比较基准
|
2.5%-3.1%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2024年12月31日，产品单位净值为1.16894703。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20241231
|
1.16894703
|
1.16894703
|
1,063,170,500.73
|
| 20241130
|
1.16350189
|
1.16350189
|
1,180,151,617.00
|
| 20241031
|
1.15867572
|
1.15867572
|
1,174,626,423.47
|
| 20240930
|
1.15633633
|
1.15633633
|
1,164,176,997.42
|
| 20240831
|
1.15662450
|
1.15662450
|
1,187,814,968.14
|
| 20240731
|
1.15638698
|
1.15638698
|
1,202,651,095.46
|
| 20240630
|
1.15288605
|
1.15288605
|
1,229,246,769.10
|
| 20240531
|
1.14921279
|
1.14921279
|
1,274,315,534.14
|
| 20240430
|
1.14552651
|
1.14552651
|
1,298,853,048.44
|
| 20240331
|
1.14130931
|
1.14130931
|
1,291,547,193.91
|
| 20240229
|
1.13943267
|
1.13943267
|
1,307,165,322.10
|
| 20240131
|
1.13458339
|
1.13458339
|
1,301,446,676.54
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.16894703，份额累计净值为1.16894703，资产净值为1,242,789,999.21元，杠杆水平为122%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 公司债券
|
54,709.17
|
64,974.97
|
42.55
|
| 企业债务融资工具
|
39,634.20
|
41,216.89
|
26.99
|
| 信托产品
|
28,299.71
|
0.00
|
0.00
|
| 企业债券
|
16,823.37
|
16,823.37
|
11.02
|
| 政策性金融债
|
7,100.29
|
7,100.29
|
4.65
|
| 商业性金融债
|
4,451.56
|
8,108.45
|
5.31
|
| 现金及银行存款
|
309.78
|
893.76
|
0.59
|
| 他行发行的同业存单
|
0.00
|
9,428.56
|
6.17
|
| 资产支持证券
|
0.00
|
4,164.35
|
2.73
|
| 合计
|
151,328.08
|
152,710.64
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
22招商局MTN002B
|
6,667.00
|
4.37
|
| 2
|
23三峡Y1
|
6,556.77
|
4.29
|
| 3
|
国新YK02
|
6,069.21
|
3.97
|
| 4
|
22广发Y3
|
5,375.47
|
3.52
|
| 5
|
22华电MTN001B
|
5,136.76
|
3.36
|
| 6
|
22中电投MTN005
|
5,134.39
|
3.36
|
| 7
|
17吴中国太专项债
|
4,920.93
|
3.22
|
| 8
|
21南网03
|
4,575.01
|
3.00
|
| 9
|
22湛交01
|
4,363.55
|
2.86
|
| 10
|
21中航01
|
4,163.08
|
2.73
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 本产品主要投资于固定收益类资产，对各投资品种的收益率、流动性、信用风险、利率敏感性进行分析，在保证流动性的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。报告期内，本产品保持有一定比例的高流动性资产，变现能力强，为产品的流动性提供支持；并通过足够分散化的投资构建具有较好流动性、风险可控的资产组合；此外本产品留有较为充足杠杆空间，使组合的流动性风险处于可控范围内。报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。2024年三季度末至四季度，债券市场利率波动加剧，产品的组合净值跟随债市行情波动提升。本产品的组合资产总体信用资质良好，中高评级的债券类资产占比较高，投资组合分散性强，信用风险敞口暴露较低，组合估值波动主要来自市场利率快速上行的影响。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
52770188000095985
|
广东南粤银行卓越周享182天（50万起）理财产品专户
|
中国光大银行湛江分行营业部
|
| 2
|
中债账户
|
000000514112001
|
宝盈理财卓越周享182天（50万起）开放式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100023741840012
|
南粤光大卓越周享182天资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
10271038
|
南粤宝盈理财182天
|
万联证券股份有限公司
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
关联方
|
资产名称
|
买入交易金额（元）
|
份额
|
| 1
|
广东粤财信托有限公司
|
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划
|
279,857,068.51
|
274,317,970.29
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
本产品在严格控制风险和保障流动性的前提下，密切关注债券市场的运行状况和风险收益特征，采取积极的投资策略，自上而下决定资产配置结构和组合久期。资产配置上以固定收益类为主，精选各类别债券品种投资，同时配置有一定比例的资产管理计划、信托计划增厚产品收益。在投资策略上，一方面在严控信用风险基础上，挖掘信用债票息收益和品种利差，适当配置含权债券，重点精选价值被低估的个券，增厚产品收益；另一方面，根据市场情况，择机采用杠杆策略和久期策略，攫取资本利得，在把控流动性风险、杠杆水平和组合久期的前提下加强产品收益，力争在谨慎投资的基础上，实现组合的稳健增值。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2024年12月31日
