2025-01-16 16:22:54
广东南粤银行卓越周享126天（1万起）开放式理财产品
2024年12月投资管理报告
报告日：2024年12月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享126天（1万起）开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额638,177,827.97份，存续余额698,377,040.37元，符合监管要求。2024年12月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
ZYZX126
|
产品名称
|
宝盈理财卓越周享126天（1万起）开放式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
卓越周享126天（1万起）开放式
|
产品登记编码
|
C1083022000071
|
| 产品类型
|
开放式净值型
|
产品期限（天）
|
10958
|
| 产品起始日
|
20221118
|
产品到期日
|
20521118
|
| 业绩比较基准
|
2.4%-3%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2024年12月31日，产品单位净值为1.09432984。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20241231
|
1.09432984
|
1.09432984
|
638,177,827.97
|
| 20241130
|
1.09121362
|
1.09121362
|
713,756,026.74
|
| 20241031
|
1.08803363
|
1.08803363
|
765,212,524.29
|
| 20240930
|
1.08612961
|
1.08612961
|
820,237,745.79
|
| 20240831
|
1.08527482
|
1.08527482
|
848,839,823.77
|
| 20240731
|
1.08398178
|
1.08398178
|
845,876,392.50
|
| 20240630
|
1.08118716
|
1.08118716
|
804,649,403.06
|
| 20240531
|
1.07879647
|
1.07879647
|
838,461,158.76
|
| 20240430
|
1.07567166
|
1.07567166
|
850,838,557.87
|
| 20240331
|
1.07212572
|
1.07212572
|
835,217,732.35
|
| 20240229
|
1.06973064
|
1.06973064
|
917,729,173.14
|
| 20240131
|
1.06556075
|
1.06556075
|
939,915,080.21
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.09432984，份额累计净值为1.09432984，资产净值为698,377,040.37元，杠杆水平为116%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 公司债券
|
28,242.43
|
33,224.60
|
40.69
|
| 信托产品
|
13,734.34
|
0.00
|
0.00
|
| 企业债务融资工具
|
11,895.96
|
12,664.07
|
15.51
|
| 商业性金融债
|
10,579.22
|
12,353.97
|
15.13
|
| 政策性金融债
|
5,088.44
|
5,088.44
|
6.23
|
| 他行发行的同业存单
|
5,015.12
|
9,590.96
|
11.75
|
| 企业债券
|
4,537.48
|
4,537.48
|
5.56
|
| 资产支持证券
|
1,788.68
|
3,809.71
|
4.67
|
| 现金及银行存款
|
99.83
|
383.25
|
0.47
|
| 合计
|
80,981.50
|
81,652.48
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
20稠州银行二级
|
5,183.78
|
6.35
|
| 2
|
22农发06
|
5,088.44
|
6.23
|
| 3
|
24宁波银行CD109
|
4,949.36
|
6.06
|
| 4
|
22东莞02
|
3,664.40
|
4.49
|
| 5
|
22广发Y3
|
3,307.33
|
4.05
|
| 6
|
23广资01
|
3,215.87
|
3.94
|
| 7
|
22越租G1
|
3,139.66
|
3.85
|
| 8
|
23中电投MTN036(能源保供特别债)
|
3,049.29
|
3.73
|
| 9
|
20诚通控股MTN001A
|
3,048.06
|
3.73
|
| 10
|
22华侨城MTN006
|
2,494.39
|
3.05
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 本产品根据合规要求配备充足比例的利率债，持有的资产交易活跃、流动性状况良好，信用风险、市场风险和交易对手风险可控。同时，产品管理人通过合理安排产品投资品种和久期管理，预留充足的现金头寸，定期监控产品各项流动性管理指标，以满足产品流动性管理需求。报告期内，本产品杠杆率控制在合理水平，组合流动性风险处于可控范围，未发生重大流动性风险事件。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 本产品主要持有中高等级信用债，适当配置一定比例的信托产品，并且根据产品情况控制其久期。在报告期内，组合阶段性受到市场风险影响，净值有所波动；组合总体信用资质良好，所投资产的市场价格波动处于合理区间，整体投资风险可控。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
52770188000123545
|
广东南粤银行卓越周享126天（1万起）理财产品专户
|
中国光大银行股份有限公司湛江分行
|
| 2
|
中债账户
|
000000691612001
|
宝盈理财卓越周享126天（1万起）开放式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100025225580016
|
南粤银行卓越周享126天（1万起）资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
10283085
|
广东南粤银行卓越周享126天（1万起）理财产品专户
|
万联证券股份有限公司
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
关联方
|
资产名称
|
买入交易金额（元）
|
份额
|
| 1
|
广东粤财信托有限公司
|
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划
|
136,294,869.27
|
133,131,262.43
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
本产品持有期相对较长，为了客户更好的持有体验，主要投资中高等级信用债，并通过以下三个方面增厚收益：一是精选并增配部分市场上具有一定超额利差或估值被低估的个券；同时，根据市场走势，灵活调整优质个券的配置，提高组合收益的稳定性。二是使用杠杆策略，在债券市场单边下行的阶段，适当保持组合一定的杠杆比例，有效提高整体收益水平。三是密切关注债券市场的运行情况，分析政策趋势及机构行为，在流动性紧张等关键时点买卖同业存单，通过波段交易策略增厚产品收益。
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2024年12月31日
