2024-10-24 12:03:02
广东南粤银行卓越周享126天（1万起）开放式理财产品
2024年09月投资管理报告
报告日：2024年09月30日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享126天（1万起）开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额820,237,745.79份，存续余额890,884,502.94元，符合监管要求。2024年09月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
ZYZX126
|
产品名称
|
宝盈理财卓越周享126天（1万起）开放式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
卓越周享126天（1万起）开放式
|
产品登记编码
|
C1083022000071
|
| 产品类型
|
开放式净值型
|
产品期限（天）
|
10958
|
| 产品起始日
|
20221118
|
产品到期日
|
20521118
|
| 业绩比较基准
|
2.6%-3.2%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2024年09月30日，产品单位净值为1.08612961。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20240930
|
1.08612961
|
1.08612961
|
820,237,745.79
|
| 20240831
|
1.08527482
|
1.08527482
|
848,839,823.77
|
| 20240731
|
1.08398178
|
1.08398178
|
845,876,392.50
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.08612961，份额累计净值为1.08612961，资产净值为890,884,502.94元，杠杆水平为110%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前
持有份额
（万份）
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后
持有份额
（万份）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 他行发行的同业存单
|
23,000.00
|
22,702.41
|
23,093.24
|
31,906.02
|
32.49
|
| 信托产品
|
20,530.91
|
21,031.55
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| 企业债务融资工具
|
16,700.00
|
17,104.63
|
16,713.56
|
18,514.72
|
18.85
|
| 公司债券
|
14,655.00
|
15,223.50
|
14,709.43
|
20,884.13
|
21.26
|
| 商业性金融债
|
8,634.00
|
8,879.08
|
8,650.75
|
10,615.66
|
10.81
|
| 企业债券
|
18,065.00
|
6,223.35
|
18,066.30
|
6,362.12
|
6.48
|
| 政策性金融债
|
5,000.00
|
5,053.33
|
5,000.00
|
5,053.33
|
5.15
|
| 现金及银行存款
|
1,196.67
|
1,196.87
|
1,471.68
|
1,471.88
|
1.50
|
| 资产支持证券
|
770.00
|
759.95
|
791.11
|
2,977.97
|
3.03
|
| 买入返售
|
0.00
|
0.00
|
423.87
|
423.87
|
0.43
|
| 合计
|
108,551.58
|
98,174.67
|
88,919.94
|
98,209.70
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产规模（万元）
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
20稠州银行二级
|
8,000.00
|
8,224.31
|
8.37
|
| 2
|
21大唐集MTN005
|
5,000.00
|
5,170.69
|
5.26
|
| 3
|
22农发06
|
5,000.00
|
5,053.33
|
5.15
|
| 4
|
24渤海银行CD157
|
5,000.00
|
4,962.28
|
5.05
|
| 5
|
24渤海银行CD114
|
5,000.00
|
4,948.36
|
5.04
|
| 6
|
24民生银行CD295
|
5,000.00
|
4,922.11
|
5.01
|
| 7
|
24宁波银行CD109
|
5,000.00
|
4,916.09
|
5.01
|
| 8
|
23中电投MTN036(能源保供特别债)
|
3,000.00
|
3,023.18
|
3.08
|
| 9
|
20诚通控股MTN001A
|
3,000.00
|
3,022.32
|
3.08
|
| 10
|
24民生银行CD288
|
3,000.00
|
2,953.58
|
3.01
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 本产品主要投资于银行存款、信用债、政策性金融债及银行存单等高流动性资产，以及底层为标准化资产为主的信托计划、公募基金等，产品的流动性风险较低。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
52770188000123545
|
广东南粤银行卓越周享126天（1万起）理财产品专户
|
中国光大银行股份有限公司湛江分行
|
| 2
|
中债账户
|
000000691612001
|
宝盈理财卓越周享126天（1万起）开放式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100025225580016
|
南粤银行卓越周享126天（1万起）资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
10283085
|
广东南粤银行卓越周享126天（1万起）理财产品专户
|
万联证券股份有限公司
|
| 5
|
托管行估值外包账户
|
38600117380000004
|
基金外包手续费收入
|
中国光大银行广州分行
|
| 6
|
其他账户
|
10010117380000001
|
基金托管费用收入
|
中国光大银行
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
关联方
|
资产名称
|
买入交易金额（元）
|
份额
|
| 1
|
广东粤财信托有限公司
|
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划
|
207,000,000.00
|
205,309,082.34
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2024年09月30日
