2024-10-24 12:00:14
广东南粤银行卓越周享91天（10万起）理财产品
2024年09月投资管理报告
报告日：2024年09月30日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享91天（10万起）开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额641,063,572.53份，存续余额739,176,089.35元，符合监管要求。2024年09月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
ZYZXC91
|
产品名称
|
宝盈理财卓越周享91天（10万起）开放式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
卓越周享91天（10万起）
|
产品登记编码
|
C1083021000122
|
| 产品类型
|
开放式净值型
|
产品期限（天）
|
10956
|
| 产品起始日
|
20210507
|
产品到期日
|
20510506
|
| 业绩比较基准
|
2.6%-3.2%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2024年09月30日，产品单位净值为1.15304647。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20240930
|
1.15304647
|
1.15304647
|
641,063,572.53
|
| 20240831
|
1.15247686
|
1.15247686
|
647,970,952.22
|
| 20240731
|
1.15185576
|
1.15185576
|
645,260,489.72
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.15304647，份额累计净值为1.15304647，资产净值为739,176,089.35元，杠杆水平为106%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前
持有份额
（万份）
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后
持有份额
（万份）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 企业债务融资工具
|
19,500.00
|
19,971.57
|
19,512.40
|
21,260.73
|
27.00
|
| 信托产品
|
18,770.11
|
19,227.82
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| 他行发行的同业存单
|
12,000.00
|
11,852.98
|
12,085.24
|
20,267.26
|
25.74
|
| 企业债券
|
25,145.00
|
8,051.18
|
25,146.19
|
8,178.05
|
10.39
|
| 公司债券
|
6,995.00
|
7,264.16
|
7,044.76
|
12,439.32
|
15.80
|
| 商业性金融债
|
6,190.00
|
6,480.16
|
6,205.31
|
8,067.81
|
10.25
|
| 政策性金融债
|
5,000.00
|
5,101.28
|
5,000.00
|
5,101.28
|
6.48
|
| 现金及银行存款
|
747.51
|
748.13
|
998.93
|
999.55
|
1.27
|
| 资产支持证券
|
0.00
|
0.00
|
19.30
|
2,027.79
|
2.58
|
| 买入返售
|
0.00
|
0.00
|
387.52
|
387.52
|
0.49
|
| 合计
|
94,347.62
|
78,697.28
|
76,399.65
|
78,729.31
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产规模（万元）
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
21昆山农商二级
|
5,000.00
|
5,248.90
|
6.67
|
| 2
|
20国开12
|
5,000.00
|
5,101.28
|
6.48
|
| 3
|
22中粮MTN002
|
5,000.00
|
5,097.47
|
6.47
|
| 4
|
22中铝集MTN001
|
5,000.00
|
5,065.92
|
6.43
|
| 5
|
24江苏银行CD071
|
5,000.00
|
4,949.65
|
6.29
|
| 6
|
24成都农商银行CD038
|
5,000.00
|
4,934.28
|
6.27
|
| 7
|
23华电股MTN009
|
3,800.00
|
3,866.58
|
4.91
|
| 8
|
21国新控股MTN005
|
3,000.00
|
3,149.98
|
4.00
|
| 9
|
17建德国资债
|
11,400.00
|
2,425.00
|
3.08
|
| 10
|
22明德控股PPN001
|
2,000.00
|
2,077.70
|
2.64
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 本产品主要投资于银行存款、信用债、政策性金融债及银行存单等高流动性资产，以及底层为标准化资产为主的信托计划、公募基金等，产品的流动性风险较低。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
52770188000095806
|
广东南粤银行卓越周享91天（50万起）理财产品专户
|
中国光大银行湛江分行营业部
|
| 2
|
中债账户
|
000000514122001
|
宝盈理财卓越周享91天（50万起）开放式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100023741930011
|
南粤光大卓越周享91天资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
10271029
|
广东南粤银行卓越周享91天（50万起）理财产品专户
|
万联证券股份有限公司
|
| 5
|
托管行估值外包账户
|
38600117380000004
|
基金外包手续费收入
|
中国光大银行广州分行
|
| 6
|
其他账户
|
10010117380000001
|
基金托管费用收入
|
中国光大银行
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
关联方
|
资产名称
|
买入交易金额（元）
|
份额
|
| 1
|
广东粤财信托有限公司
|
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划
|
189,999,968.00
|
187,701,106.82
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2024年09月30日
