| 广东南粤银行卓越周享126天（100万起）开放式理财产品 2022年12月投资管理报告 报告日：2022年12月31日 广东南粤银行已发行“宝盈理财”卓越周享126天（100万起）开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额1,155,003,694.17份，存续余额1,215,219,372.86元，符合监管要求。2022年12月投资管理报告如下： 一、产品信息
| 产品代码 |
ZYZXE126 |
产品名称 |
“宝盈理财”卓越周享126天（100万起）开放式净值型人民币理财产品 |
| 产品简称 |
卓越周享126天（100万起）开放式 |
产品登记编码 |
C1083021000171 |
| 产品类型 |
开放式净值型 |
产品期限（天） |
10957 |
| 产品起始日 |
20210804 |
产品到期日 |
20510804 |
| 业绩比较基准 |
3.55%-4.15% |
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司 理财产品托管人：中国光大银行 二、报告期产品净值 截至2022年12月31日，产品单位净值为1.05213462。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
| 20221231 |
1.05213462 |
1.05213462 |
1,155,003,694.17 |
| 20221130 |
1.05544874 |
1.05544874 |
1,464,439,706.29 |
| 20221031 |
1.06759310 |
1.06759310 |
1,481,414,642.31 |
| 20220930 |
1.06237372 |
1.06237372 |
1,385,915,962.57 |
| 20220831 |
1.05961188 |
1.05961188 |
1,332,252,283.30 |
| 20220731 |
1.05319069 |
1.05319069 |
1,170,199,395.47 |
| 20220630 |
1.04408344 |
1.04408344 |
1,050,188,656.30 |
| 20220531 |
1.03973456 |
1.03973456 |
1,055,055,618.00 |
| 20220430 |
1.03303070 |
1.03303070 |
1,115,095,669.47 |
| 20220331 |
1.02852366 |
1.02852366 |
1,159,691,361.29 |
| 20220228 |
1.02821428 |
1.02821428 |
1,258,791,576.60 |
| 20220131 |
1.02635118 |
1.02635118 |
1,258,963,302.13 |
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。 三、期末资产持仓
| 资产类别 |
穿透后 持有份额 （万元） |
穿透后交易金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
| 公司债券 |
79,030.00 |
78,953.31 |
47.80 |
| 企业债券 |
85,000.00 |
42,909.01 |
25.98 |
| 企业债务融资工具 |
30,000.00 |
30,495.53 |
18.46 |
| 商业性金融债 |
2,000.00 |
2,000.00 |
1.21 |
| 政策性金融债 |
10,000.00 |
10,405.83 |
6.30 |
| 现金及银行存款 |
407.71 |
407.71 |
0.25 |
| 合计 |
206,437.71 |
165,171.39 |
100 |
四、前十大投资资产明细
| 序号 |
资产名称 |
资产规模（万元） |
交易金额（万元） |
资产占比（%） |
| 1 |
22粤科02 |
10,000.00 |
9,881.02 |
5.98 |
| 2 |
22增城01 |
8,000.00 |
8,000.00 |
4.84 |
| 3 |
16农发04 |
6,000.00 |
6,239.29 |
3.78 |
| 4 |
22广铁G2 |
6,360.00 |
6,188.38 |
3.75 |
| 5 |
22华电Y3 |
6,000.00 |
6,068.51 |
3.67 |
| 6 |
22广金02 |
6,000.00 |
5,978.69 |
3.62 |
| 7 |
21水发03 |
5,670.00 |
5,670.00 |
3.43 |
| 8 |
17南通开元债 |
13,000.00 |
5,319.93 |
3.22 |
| 9 |
21中车集MTN001 |
5,000.00 |
5,076.28 |
3.07 |
| 10 |
22中航05 |
5,000.00 |
5,004.03 |
3.03 |
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产 五、风险分析 （一）产品的流动性风险情况
| 由于理财产品存续期/非开放日内，客户无提前终止权，封闭期内/非开放日不可赎回，产品管理人将持续监测投资组合情况，并根据需要在约定范围内合理调整投资组合，以满足产品流动性管理需求，故投资组合的流动性风险较低。 |
（二）产品的投资风险情况 1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。 2022年前三季度债券市场整体运行平稳，未出现较大幅度波动，四季度国家出台防疫二十条措施优化调整以及金融支持房地产16条通知等优化政策后，债券市场迎来一轮近数年以来最大幅度的快速调整。 从基本面来看，债市回调主要受到以下三大突发因素直接影响： （1）由于防疫政策的边际调整，市场预期经济复苏的情绪较为强烈，风险偏好抬升导致债券市场大幅波动； （2）供给侧稳地产政策密集出台，保交楼托地产意图较强，导致资金流向变异； （3）11月以来资金价格中枢边际抬升，资金面趋紧走势延续到12月中旬。 从投资者以及市场机构行为来看，2022年12月，持续的下跌导致债券市场特别是信用债市场负反馈情形逐渐恶化，短期内，投资者与机构的赎回行为集中触发行业的流动性风险，导致市场行情加速恶化，长时间的调整导致投资者逐渐失去耐心，首先是这次回撤的速度和幅度都超乎意料，叠加产品的业绩迟迟不见有改善，更加速了投资者的赎回行为，导致理财市场净值波动更加剧烈。 12月中下旬，随着恐慌情绪逐渐释放叠加央行对资金面的重点呵护，债券市场行情出现企稳回升，理财产品净值出现回升。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
六、投资账户信息
| 序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
| 1 |
托管行账户 |
52770188000102320 |
广东南粤银行卓越周享126天（100万起）理财产品专户 |
中国光大银行股份有限公司湛江分行 |
| 2 |
中债账户 |
000000530612001 |
宝盈理财卓越周享126天（100万起）开放式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
| 3 |
上清所账户 |
100023882150013 |
广东南粤银行卓越周享126天（100万起）理财产品专户 |
中国光大银行股份有限公司湛江分行 |
| 4 |
交易所账户 |
10271373 |
广东南粤银行卓越周享126天（100万起）理财产品专户 |
万联证券股份有限公司 |
| 5 |
托管行估值外包账户 |
38600117380000004 |
基金外包手续费收入 |
中国光大银行广州分行 |
| 6 |
其他账户 |
10010117380000001 |
基金托管费用收入 |
中国光大银行 |
七、报告期内关联交易情况 （一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号 |
证券简称 |
证券类别 |
证券代码 |
交易数量 |
交易净价 |
关联方名称 |
关联方角色 |
| 1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
（二）其他重大关联交易
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
| 1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
九、产品整体运作情况 （一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。 （二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。 （三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。 特此公告 广东南粤银行股份有限公司 2022年12月31日 |
