2018-04-16 16:23:50
为了确保基金和相关产品销售的适用性，落实开放式证券投资基金代销业务销售适用性的相关规定，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》，《证券投资基金销售适用性指导意见》等有关规章制度，本行制定了基金产品风险评价方法，现将相关内容公告如下。
我行的基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险由低至高分为：极低风险基金产品、较低风险基金产品、中等风险基金产品、较高风险基金产品、高风险基金产品。
基金产品风险等级评定的主要依据为基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，辅以基金的历史规模和持仓比例、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生等指标进行综合评定。详细的评价标准见附件。
附件：
证券投资基金产品风险主要评价标准
| 基金投资方向、范围和比例
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基金类型
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风险等级
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| 主要投资于股票，股票投资占资产净值的比例≥70%
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股票
型基金
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高风险
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| 投资于股票、债券、货币市场工具；不符合股票型基金和债券型基金的分类标准；固定收益类资产占资产净值的比例<50%
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积极配置
型基金
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较高风险
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| 投资于股票、债券、货币市场工具；不符合股票型基金和债券型基金的分类标准；固定收益类资产占资产净值的比例≥50%
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保守配置
型基金
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中等风险
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| 主要投资于债券，债券投资占资产净值的比例≥70%；纯股票投资占资产净值的比例≤20%；不符合短期债券基金的分类标准
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普通债券
型基金
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较低风险
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| 主要投资于债券，债券投资占资产净值的比例≥70%；纯股票投资占资产净值的比例≤20%；债券组合久期不超过3年
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短期债券
型基金
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较低风险
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| 主要投资于货币市场工具，包括：短期债券、央行票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据等
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货币市场
基金
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较低风险
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| 基金招募说明书中明确规定相关的担保条款，即在满足一定的持有期限后，为投资人提供本金或收益的保障
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保本基金
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极低风险
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注：(1) 固定收益类资产=现金+债券
(2) 股票型基金、混合型基金或基金产品若发生违法规行为就直接定为高风险产品。
(3) 基金产品的净值波动幅度高于同期大盘波动，且50%以上时间跑不赢大盘直接定性为高风险产品。
特此公告！
广东南粤银行股份有限公司
二〇一八年四月十六日
