2024-04-19 16:43:53
广东南粤银行卓越臻享十二个月5号理财产品
2024年03月投资管理报告
报告日：2024年03月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越臻享十二个月5号定期开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额26,314,091.75份，存续余额27,445,832.94元，符合监管要求。2024年03月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
ZYZX36405
|
产品名称
|
宝盈理财卓越臻享十二个月5号定期开放式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
卓越臻享十二个月5号
|
产品登记编码
|
C1083022000028
|
| 产品类型
|
开放式净值型
|
产品期限（天）
|
10958
|
| 产品起始日
|
20230331
|
产品到期日
|
20530331
|
| 业绩比较基准
|
3.55%-4.3%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国银行
二、报告期产品净值
截至2024年03月31日，产品单位净值为1.04300894。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20240331
|
1.04300894
|
1.04300894
|
26,314,091.75
|
| 20240229
|
1.03213503
|
1.03213503
|
5,566,000.00
|
| 20240131
|
1.02330854
|
1.02330854
|
5,566,000.00
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.04290483，份额累计净值为1.04290483，资产净值为27,443,093.38元，杠杆水平为100%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前
持有份额
（万份）
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后
持有份额
（万份）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 现金及银行存款
|
2,235.06
|
2,235.38
|
2,235.06
|
2,235.38
|
81.42
|
| 企业债券
|
734.00
|
222.02
|
734.00
|
222.02
|
8.09
|
| 公司债券
|
131.00
|
135.41
|
131.00
|
135.41
|
4.93
|
| 债券基金
|
88.82
|
99.90
|
88.82
|
99.90
|
3.64
|
| 资产支持证券
|
155.00
|
52.86
|
155.00
|
52.86
|
1.93
|
| 合计
|
3,343.88
|
2,745.57
|
3,343.88
|
2,745.57
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产规模（万份）
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
中银招利A
|
46.99
|
50.48
|
1.84
|
| 2
|
天弘永利债券B
|
41.82
|
49.42
|
1.80
|
| 3
|
PR开投债
|
220.00
|
46.60
|
1.70
|
| 4
|
21双桥01
|
44.00
|
46.21
|
1.68
|
| 5
|
23三峡Y1
|
43.00
|
45.82
|
1.67
|
| 6
|
19含浦01
|
70.00
|
45.07
|
1.64
|
| 7
|
22格地02
|
44.00
|
44.93
|
1.64
|
| 8
|
23江资02
|
44.00
|
44.66
|
1.63
|
| 9
|
粤海GDL1
|
45.00
|
43.98
|
1.60
|
| 10
|
PR17泾河
|
200.00
|
42.15
|
1.54
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 本产品主要投资于信用债、资产支持证券、政策性金融债、同业存单等标准化资产为主。若产品投资非标债权类资产，则严格匹配产品期限，非标债权类资产的到期日在产品到期日之前。产品管理人将持续监测投资组合情况，满足产品流动性管理需求，产品流动性风险较低。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
713376100237
|
广东南粤银行股份有限公司卓越臻享十二个月５号定开
|
中国银行广州番禺支行营业部
|
| 2
|
中债账户
|
000000730772001
|
宝盈理财卓越臻享十二个月5号定期开放式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100025731380016
|
卓越臻享十二个月5号定开资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
35012368
|
广东南粤银行股份有限公司卓越臻享十二个月5号定开
|
广发证券股份有限公司
|
| 5
|
托管行估值外包账户
|
9335195906001
|
基金外包服务收入
|
中国银行广东省分行
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
证券简称
|
证券类别
|
证券代码
|
交易数量
|
交易净价
|
关联方名称
|
关联方角色
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2024年03月31日
