2024-01-29 18:04:58
广东南粤银行卓越鑫享23024号理财产品
2023年12月投资管理报告
报告日：2023年12月31日
广东南粤银行已发行“宝盈理财”卓越鑫享23024号封闭式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额60,307,000.00份，存续余额60,984,051.01元，符合监管要求。2023年12月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
ZYXX23024
|
产品名称
|
“宝盈理财”卓越鑫享23024号封闭式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
卓越鑫享23024号
|
产品登记编码
|
C1083023000024
|
| 产品类型
|
封闭式净值型
|
产品期限（天）
|
380
|
| 产品起始日
|
20230913
|
产品到期日
|
20240927
|
| 业绩比较基准
|
3.6%-4.1%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国银行
二、报告期产品净值
截至2023年12月31日，产品单位净值为1.01122674。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20231231
|
1.01122674
|
1.01122674
|
60,307,000.00
|
| 20231130
|
1.00754614
|
1.00754614
|
60,307,000.00
|
| 20231031
|
1.00429898
|
1.00429898
|
60,307,000.00
|
| 20230930
|
1.00076425
|
1.00076425
|
60,307,000.00
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.01109589，份额累计净值为1.01109589，资产净值为60,976,159.84元，杠杆水平为100%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前
持有份额
（万元）
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后
持有份额
（万元）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 信托产品
|
1,797.59
|
2,021.75
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| 公司债券
|
1,480.00
|
1,553.07
|
1,487.07
|
2,262.70
|
35.31
|
| 企业债券
|
6,600.00
|
1,482.22
|
6,600.31
|
1,505.06
|
23.49
|
| 资产支持证券
|
1,000.00
|
699.35
|
1,000.62
|
762.55
|
11.90
|
| 现金及银行存款
|
349.13
|
349.15
|
396.89
|
396.92
|
6.19
|
| 企业债务融资工具
|
0.00
|
0.00
|
9.52
|
972.68
|
15.18
|
| 商业性金融债
|
0.00
|
0.00
|
2.80
|
286.52
|
4.47
|
| 买入返售
|
0.00
|
0.00
|
160.60
|
160.60
|
2.51
|
| 债券基金
|
0.00
|
0.00
|
48.52
|
60.88
|
0.95
|
| 合计
|
11,226.72
|
6,105.54
|
9,706.33
|
6,407.91
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产规模（万元）
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
21鹤山01
|
500.00
|
528.30
|
8.24
|
| 2
|
21金霞01
|
500.00
|
522.47
|
8.15
|
| 3
|
PR株湘江
|
2,500.00
|
520.90
|
8.13
|
| 4
|
粤海GDL2
|
500.00
|
505.16
|
7.88
|
| 5
|
PR湖滨02
|
2,500.00
|
502.39
|
7.84
|
| 6
|
21九龙01
|
480.00
|
502.30
|
7.84
|
| 7
|
PR长物流
|
600.00
|
250.06
|
3.90
|
| 8
|
PR清浦债
|
1,000.00
|
208.86
|
3.26
|
| 9
|
22YD5A2
|
500.00
|
194.18
|
3.03
|
| 10
|
23湖北资产PPN001
|
0.55
|
55.19
|
0.86
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 由于理财产品存续期/非开放日内，客户无提前终止权，封闭期内/非开放日不可赎回，产品管理人将持续监测投资组合情况，并根据需要在约定范围内合理调整投资组合，以满足产品流动性管理需求，故投资组合的流动性风险较低。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
678276953794
|
广东南粤银行股份有限公司卓越鑫享23024号
|
中国银行广州番禺支行营业部
|
| 2
|
中债账户
|
000000634842001
|
宝盈理财卓越鑫享系列封闭式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100024706000018
|
南粤银行卓越鑫享系列资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
10279363
|
广东南粤银行股份有限公司卓越鑫享系列专户
|
万联证券股份有限公司
|
| 5
|
托管行估值外包账户
|
9335195906001
|
基金外包服务收入
|
中国银行广东省分行
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
关联方
|
资产名称
|
买入交易金额（元）
|
份额
|
| 1
|
广东粤财信托有限公司
|
粤财信托粤稳添利2号集合资金信托计划
|
20,000,000.00
|
17,975,912.27
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2023年12月31日
