2023-01-09 14:46:33
广东南粤银行卓越周享182天（50万起）理财产品
2022年12月投资管理报告
报告日：2022年12月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享182天（50万起）开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额2,626,250,112.42份，存续余额2,771,385,360.26元，符合监管要求。2022年12月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
ZYZXC182
|
产品名称
|
宝盈理财卓越周享182天（50万起）开放式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
卓越周享182天（50万起）
|
产品登记编码
|
C1083021000123
|
| 产品类型
|
开放式净值型
|
产品期限（天）
|
10956
|
| 产品起始日
|
20210507
|
产品到期日
|
20510506
|
| 最新业绩比较基准
|
3.6-4.2%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2022年12月31日，产品单位净值为1.05526330。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20221231
|
1.05526330
|
1.05526330
|
2,626,250,112.42
|
| 20221130
|
1.06165209
|
1.06165209
|
3,508,667,546.84
|
| 20221031
|
1.07376067
|
1.07376067
|
3,916,553,183.08
|
| 20220930
|
1.06974141
|
1.06974141
|
4,022,267,901.01
|
| 20220831
|
1.06798425
|
1.06798425
|
4,160,687,525.66
|
| 20220731
|
1.06169301
|
1.06169301
|
4,174,752,546.04
|
| 20220630
|
1.05312166
|
1.05312166
|
4,148,153,690.14
|
| 20220531
|
1.04820613
|
1.04820613
|
4,122,192,803.62
|
| 20220430
|
1.04021260
|
1.04021260
|
4,274,348,045.12
|
| 20220331
|
1.03718463
|
1.03718463
|
4,253,226,518.83
|
| 20220228
|
1.03747162
|
1.03747162
|
4,657,679,942.64
|
| 20220131
|
1.03532681
|
1.03532681
|
4,751,585,170.21
|
| 20211231
|
1.03191605
|
1.03191605
|
4,717,658,361.15
|
| 20211130
|
1.02826332
|
1.02826332
|
4,686,459,600.07
|
| 20211031
|
1.02340636
|
1.02340636
|
4,513,893,896.39
|
| 20210930
|
1.01909347
|
1.01909347
|
3,992,730,131.67
|
| 20210831
|
1.01695946
|
1.01695946
|
3,205,858,377.50
|
| 20210731
|
1.01168631
|
1.01168631
|
2,552,596,202.17
|
| 20210630
|
1.00771320
|
1.00771320
|
1,673,150,148.98
|
| 20210531
|
1.00369019
|
1.00369019
|
891,093,138.57
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透后
持有份额
（万元）
|
穿透后交易金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 政策性金融债
|
25,000.00
|
25,372.63
|
7.58
|
| 债券基金
|
10,259.61
|
13,000.00
|
3.88
|
| 商业性金融债
|
26,820.00
|
27,322.42
|
8.16
|
| 企业债券
|
241,550.00
|
116,529.39
|
34.82
|
| 公司债券
|
70,717.00
|
71,556.24
|
21.38
|
| 企业债务融资工具
|
78,150.00
|
80,110.46
|
23.94
|
| 现金及银行存款
|
804.92
|
804.92
|
0.24
|
| 合计
|
453,301.53
|
334,696.06
|
100.00
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产规模（万元）
|
交易金额（万元）
|
资产占比（%）
|
| 1
|
20农发07
|
20,000.00
|
20,276.07
|
6.06
|
| 2
|
22广发Y3
|
16,720.00
|
16,809.36
|
5.02
|
| 3
|
交银裕隆纯债A
|
10,259.61
|
13,000.00
|
3.88
|
| 4
|
17吴中国太专项债
|
16,000.00
|
12,675.87
|
3.79
|
| 5
|
17湘潭九华MTN002
|
11,000.00
|
11,749.31
|
3.51
|
| 6
|
18格地01
|
10,480.00
|
10,449.24
|
3.12
|
| 7
|
21雨花城投01
|
10,000.00
|
10,345.24
|
3.09
|
| 8
|
22招商局MTN002B
|
10,000.00
|
10,000.86
|
2.99
|
| 9
|
17株智谷项目NPB
|
18,000.00
|
7,359.04
|
2.20
|
| 10
|
18广州农商二级01
|
6,900.00
|
7,221.63
|
2.16
|
注：本表列示穿透后投资规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 由于理财产品存续期/非开放日内，客户无提前终止权，封闭期内/非开放日不可赎回，产品管理人将持续监测投资组合情况，并根据需要在约定范围内合理调整投资组合，以满足产品流动性管理需求，故投资组合的流动性风险较低。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。
2022年前三季度债券市场整体运行平稳，未出现较大幅度波动，四季度国家出台防疫二十条措施优化调整以及金融支持房地产16条通知等优化政策后，债券市场迎来一轮近数年以来最大幅度的快速调整。
从基本面来看，债市回调主要受到以下三大突发因素直接影响：
（1）由于防疫政策的边际调整，市场预期经济复苏的情绪较为强烈，风险偏好抬升导致债券市场大幅波动；
（2）供给侧稳地产政策密集出台，保交楼托地产意图较强，导致资金流向变异；
（3）11月以来资金价格中枢边际抬升，资金面趋紧走势延续到12月中旬。
从投资者以及市场机构行为来看，2022年12月，持续的下跌导致债券市场特别是信用债市场负反馈情形逐渐恶化，短期内，投资者与机构的赎回行为集中触发行业的流动性风险，导致市场行情加速恶化，长时间的调整导致投资者逐渐失去耐心，首先是这次回撤的速度和幅度都超乎意料，叠加产品的业绩迟迟不见有改善，更加速了投资者的赎回行为，导致理财市场净值波动更加剧烈。
12月中下旬，随着恐慌情绪逐渐释放叠加央行对资金面的重点呵护，债券市场行情出现企稳回升，理财产品净值出现回升。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
52770188000095985
|
广东南粤银行卓越周享182天（50万起）理财产品专户
|
中国光大银行湛江分行营业部
|
| 2
|
中债账户
|
000000514112001
|
宝盈理财卓越周享182天（50万起）开放式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100023741840012
|
南粤光大卓越周享182天资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
10271038
|
南粤宝盈理财182天
|
万联证券股份有限公司
|
| 5
|
托管行估值外包账户
|
38600117380000004
|
基金外包手续费收入
|
中国光大银行广州分行
|
| 6
|
其他账户
|
10010117380000001
|
基金托管费用收入
|
中国光大银行
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
证券简称
|
证券类别
|
证券代码
|
交易数量
|
交易净价
|
关联方名称
|
关联方角色
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2022年12月31日
