| 广东南粤银行卓越周享91天（50万起）理财产品 2022年09月投资管理报告 报告日：2022年09月30日 广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享91天（50万起）开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额3,094,244,077.84份，存续余额3,310,108,724.77元，符合监管要求。2022年09月投资管理报告如下： 一、产品信息
| 产品代码 |
ZYZXC91 |
产品名称 |
宝盈理财卓越周享91天（50万起）开放式净值型人民币理财产品 |
| 产品简称 |
卓越周享91天（50万起） |
产品登记编码 |
C1083021000122 |
| 产品类型 |
开放式净值型 |
产品期限（天） |
10956 |
| 产品起始日 |
20210507 |
产品到期日 |
20510506 |
| 业绩比较基准 |
3.5%-4.1% |
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司 理财产品托管人：中国光大银行 二、报告期产品净值 截至2022年09月30日，产品单位净值为1.06976329。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期 |
份额净值 |
累计净值 |
产品存续份额（份） |
| 20220930 |
1.06976329 |
1.06976329 |
3,094,244,077.84 |
| 20220831 |
1.06927417 |
1.06927417 |
3,021,573,831.78 |
| 20220731 |
1.06213579 |
1.06213579 |
2,894,658,010.22 |
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。 三、期末资产持仓
| 资产类别 |
穿透后 持有份额 （万元） |
穿透后交易金额（万元） |
穿透后占全部产品总资产的比例（%） |
| 政策性金融债 |
65,000.00 |
67,404.63 |
19.29 |
| 债券基金 |
32,694.80 |
45,000.00 |
12.88 |
| 买入返售 |
10,310.00 |
10,000.03 |
2.86 |
| 商业性金融债 |
38,100.00 |
39,327.55 |
11.25 |
| 企业债券 |
157,600.00 |
81,992.63 |
23.46 |
| 公司债券 |
29,020.00 |
29,020.00 |
8.30 |
| 企业债务融资工具 |
64,000.00 |
65,317.70 |
18.69 |
| 他行发行的同业存单 |
10,000.00 |
9,985.95 |
2.86 |
| 现金及银行存款 |
1,427.55 |
1,427.55 |
0.41 |
| 合计 |
408,152.36 |
349,476.05 |
100 |
四、前十大投资资产明细
| 序号 |
资产名称 |
资产规模（万元） |
交易金额（万元） |
资产占比（%） |
| 1 |
21国开05 |
20,000.00 |
20,662.01 |
5.91 |
| 2 |
18广州农商二级01 |
13,100.00 |
13,551.50 |
3.88 |
| 3 |
20农发清发02 |
13,000.00 |
13,328.92 |
3.81 |
| 4 |
17国开10 |
10,000.00 |
10,905.30 |
3.12 |
| 5 |
20稠州银行二级 |
10,000.00 |
10,322.12 |
2.95 |
| 6 |
20进出13 |
10,000.00 |
10,152.30 |
2.91 |
| 7 |
22中铝集MTN001 |
10,000.00 |
10,002.59 |
2.86 |
| 8 |
22粤环保MTN002 |
10,000.00 |
10,002.18 |
2.86 |
| 9 |
14日回购 |
10,310.00 |
10,000.03 |
2.86 |
| 10 |
22广发Y3 |
10,000.00 |
10,000.00 |
2.86 |
注：本表列示穿透后投资规模占比较高的前十项资产 五、风险分析 （一）产品的流动性风险情况
| 由于理财产品存续期/非开放日内，客户无提前终止权，封闭期内/非开放日不可赎回，产品管理人将持续监测投资组合情况，并根据需要在约定范围内合理调整投资组合，以满足产品流动性管理需求，故投资组合的流动性风险较低。 |
（二）产品的投资风险情况 1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。 |
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
六、投资账户信息
| 序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
| 1 |
托管行账户 |
52770188000095806 |
广东南粤银行卓越周享91天（50万起）理财产品专户 |
中国光大银行湛江分行营业部 |
| 2 |
中债账户 |
000000514122001 |
宝盈理财卓越周享91天（50万起）开放式净值型人民币理财产品 |
中央结算公司 |
| 3 |
上清所账户 |
100023741930011 |
南粤光大卓越周享91天资金结算专户 |
银行间市场清算所 |
| 4 |
交易所账户 |
10271029 |
广东南粤银行卓越周享91天（50万起）理财产品专户 |
万联证券股份有限公司 |
| 5 |
托管行估值外包账户 |
38600117380000004 |
基金外包手续费收入 |
中国光大银行广州分行 |
七、报告期内关联交易情况 （一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号 |
证券简称 |
证券类别 |
证券代码 |
交易数量 |
交易净价 |
关联方名称 |
关联方角色 |
| 1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
（二）其他重大关联交易
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
收息频率 |
风险状况 |
| 1 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
九、产品整体运作情况 （一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。 （二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。 （三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。 特此公告 广东南粤银行股份有限公司 2022年09月30日 |
