产品介绍
订单融资业务,是指授信申请人收到买方有效订单或贸易合同、协议,由我行对授信申请人提供的用于订单项下原材料采购、商品生产及储运等生产经营周转,并以销售回笼款项归还我行融资款项的短期融资业务。
服务对象
授信企业与上、下游企业之间有稳定而真实的贸易背景,但由于采用赊销及向上游订货占压大量流动资金,需银行资金提前介入,有融资或优化报表需求的生产企业或贸易企业。
产品特点
授信申请人可以凭有效订货凭证获得融资,相比传统贸易融资产品(如保理),银行资金能够提前介入,并对上下游贸易进行交易见证,解决企业备货期间的资金需求及发票开出时间较晚所造成的资金“瓶颈”问题,填补了企业的资金缺口。
对您的好处
对客户而言:
一、授信申请人可以凭有效订货凭证获得融资;
二、银行资金能够提前介入,解决企业备货期间及赊销结算所造成的资金需求;
对买方而言:
一、延长付款期限,获得更优惠的贸易条件;
二、建立稳定的采购渠道,保证扩大生产所需物资支持。
办理流程
一、卖方与下游买方签订购销合同,并取得购货订单;
二、卖方持购销合同或购货订单向我行提出融资申请;
三、我行确认合同、订单的真实有效性,确定企业的授信额度后,企业在我行开立收款专户;
四、我行按一定比例向企业发放融资;
五、卖方须按合同规定用途支用贷款,完成订单项下交货义务;
六、买方回款直接偿还融资款项,尾款划至卖方结算账户;若为票据方式回款,则要求客户在我行贴现或背书转让给我行。
若您有意向办理订单融资业务,请与我行各分行贸易金融部联系,我行将安排专人予以跟进。欢迎垂询!