一、 什么是洗钱？

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

 

二、洗钱活动有哪些途径或方式？

1.通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；

2.通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

3.利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

4.利用别人的账户提现，切断洗钱线索；

5.利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；

6.设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

7.通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；

8. 通过购买彩票进行洗钱；

9.通过购买房产进行洗钱；

10.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

 

三、谁是洗钱活动的受害者

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。

洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。

洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竟争环境，损害市场机制的有效动作和公平竟争。

洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

 

四、保护自己 请您远离洗钱活动

主动配合金融机构进行客户身份识别，防止他人盗用您的名义从事非法活动。

不要出租出借自己的身份证件，为成他人之美而出租出借自己的身份证件，可能会因他人的一正当行为而致使自己声誉受损

不要出租出借自己的账户，既是对您的权利保护，又是守法公民应尽的义务。

不要用自己的账户替他人提现，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。

为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益