2024-01-29 18:13:12
广东南粤银行卓越臻享十二个月2号理财产品
2023年12月投资管理报告
报告日:2023年12月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越臻享十二个月2号定期开放式净值型人民币理财产品,截至报告日,本产品存续份额55,396,498.56份,存续余额58,833,389.84元,符合监管要求。2023年12月投资管理报告如下:
一、产品信息
产品代码
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ZYZX36402
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产品名称
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宝盈理财卓越臻享十二个月2号定期开放式净值型人民币理财产品
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产品简称
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卓越臻享十二个月2号
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产品登记编码
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C1083022000025
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产品类型
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开放式净值型
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产品期限(天)
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10958
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产品起始日
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20221020
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产品到期日
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20521020
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业绩比较基准
|
3.55%-4.3%
|
|
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理财产品管理人:广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人:中国银行
二、报告期产品净值
截至2023年12月31日,产品单位净值为1.06204167。本报告期内,产品存续规模如下:
日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额(份)
|
20231231
|
1.06204167
|
1.06204167
|
55,396,498.56
|
20231130
|
1.05470562
|
1.05470562
|
55,396,498.56
|
20231031
|
1.04986783
|
1.04986783
|
55,396,498.56
|
20230930
|
1.04651396
|
1.04651396
|
17,322,000.00
|
20230831
|
1.04320724
|
1.04320724
|
17,322,000.00
|
20230731
|
1.03892366
|
1.03892366
|
17,322,000.00
|
20230630
|
1.03121356
|
1.03121356
|
17,322,000.00
|
20230531
|
1.02215664
|
1.02215664
|
17,322,000.00
|
20230430
|
1.01798396
|
1.01798396
|
17,322,000.00
|
20230331
|
1.01340854
|
1.01340854
|
17,322,000.00
|
20230228
|
1.00896389
|
1.00896389
|
17,322,000.00
|
20230131
|
1.00432817
|
1.00432817
|
17,322,000.00
|
相关投资收益及计算方法,请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.06181790,份额累计净值为1.06181790,资产净值为58,820,993.77元,杠杆水平为101%。
三、期末资产持仓
资产类别
|
穿透前
持有份额
(万元)
|
穿透前金额(万元)
|
穿透后
持有份额
(万元)
|
穿透后金额(万元)
|
穿透后占全部产品总资产的比例(%)
|
公司债券
|
2,143.00
|
2,170.13
|
2,143.00
|
2,170.13
|
36.64
|
同业借款
|
1,600.00
|
1,602.10
|
1,600.00
|
1,602.10
|
27.05
|
企业债券
|
4,425.00
|
1,183.16
|
4,425.00
|
1,183.16
|
19.98
|
商业性金融债
|
504.00
|
515.98
|
504.00
|
515.98
|
8.71
|
现金及银行存款
|
451.66
|
451.71
|
451.66
|
451.71
|
7.63
|
合计
|
9,123.66
|
5,923.08
|
9,123.66
|
5,923.08
|
100
|
四、前十大投资资产明细
序号
|
资产名称
|
资产规模(万元)
|
资产余额(万元)
|
资产余额占比(%)
|
1
|
马上消金同业借款
|
1,600.00
|
1,602.10
|
27.05
|
2
|
22广发Y3
|
504.00
|
515.98
|
8.71
|
3
|
22四会01
|
500.00
|
512.32
|
8.65
|
4
|
23创集K1
|
500.00
|
502.73
|
8.49
|
5
|
23江资02
|
500.00
|
501.34
|
8.46
|
6
|
PR泸汇兴
|
2,000.00
|
414.82
|
7.00
|
7
|
19含浦01
|
615.00
|
390.31
|
6.59
|
8
|
PR恒驰02
|
1,050.00
|
219.60
|
3.71
|
9
|
22湛交01
|
170.00
|
171.83
|
2.90
|
10
|
22白云01
|
170.00
|
170.62
|
2.88
|
注:本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
(一)产品的流动性风险情况
本产品主要投资于信用债、资产支持证券、政策性金融债、同业存单等标准化资产为主。若产品投资非标债权类资产,则严格匹配产品期限,非标债权类资产的到期日在产品到期日之前。产品管理人将持续监测投资组合情况,满足产品流动性管理需求,产品流动性风险较低。
|
(二)产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
受各种市场因素、宏观政策因素等的影响,理财产品所投资的资产价格会上下波动,从而影响理财产品本金及收益。截止报告日,本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无
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六、投资账户信息
序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
1
|
托管行账户
|
715976100999
|
广东南粤银行股份有限公司卓越臻享十二个月2号定开
|
中国银行广州番禺支行营业部
|
2
|
中债账户
|
000000730732001
|
宝盈理财卓越臻享十二个月2号定期开放式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
3
|
上清所账户
|
100025731830011
|
卓越臻享十二个月2号定开资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
4
|
交易所账户
|
10282828
|
广东南粤银行股份有限公司卓越臻享十二个月2号定开
|
万联证券股份有限公司
|
5
|
托管行估值外包账户
|
9335195906001
|
基金外包服务收入
|
中国银行广东省分行
|
七、报告期内关联交易情况
(一)产品持有关联方发行或承销的证券
序号
|
证券简称
|
证券类别
|
证券代码
|
交易数量
|
交易净价
|
关联方名称
|
关联方角色
|
1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
(二)其他重大关联交易
无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限(天)
|
收息频率
|
风险状况
|
1
|
马上消费金融股份有限公司
|
马上消金同业借款
|
164
|
自定义支付
|
正常
|
九、产品整体运作情况
(一)本产品自成立至本报告日,产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理,忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
(二)截至本报告日,所有投资资产正常运营,未发现有异常情况或不利情况。
(三)本产品自成立至本报告日,没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2023年12月31日