2024-01-29 17:53:00
广东南粤银行卓越A款91天理财产品
2023年12月投资管理报告
报告日：2023年12月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越A款91天开放式净值型人民币理财产品，截至报告日，本产品存续份额799,985,189.58份，存续余额933,427,527.11元，符合监管要求。2023年12月投资管理报告如下：
一、产品信息
| 产品代码
|
NYBYZYA91001
|
产品名称
|
宝盈理财卓越A款91天开放式净值型人民币理财产品
|
| 产品简称
|
卓越A款91天
|
产品登记编码
|
C1083020000417
|
| 产品类型
|
开放式净值型
|
产品期限（天）
|
10956
|
| 产品起始日
|
20200923
|
产品到期日
|
20500922
|
| 业绩比较基准
|
2.9%-3.6%
|
|
|
理财产品管理人：广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人：中国银行
二、报告期产品净值
截至2023年12月31日，产品单位净值为1.16680601。本报告期内，产品存续规模如下：
| 日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额（份）
|
| 20231231
|
1.16680601
|
1.16680601
|
799,985,189.58
|
| 20231130
|
1.15990291
|
1.15990291
|
850,004,777.89
|
| 20231031
|
1.15484456
|
1.15484456
|
870,155,452.42
|
| 20230930
|
1.15192767
|
1.15192767
|
874,478,270.26
|
| 20230831
|
1.15184666
|
1.15184666
|
1,009,250,180.91
|
| 20230731
|
1.14477507
|
1.14477507
|
1,084,042,661.84
|
| 20230630
|
1.14035668
|
1.14035668
|
1,091,785,846.53
|
| 20230531
|
1.13600439
|
1.13600439
|
1,256,539,829.60
|
| 20230430
|
1.12901686
|
1.12901686
|
1,299,912,946.25
|
| 20230331
|
1.12188529
|
1.12188529
|
1,274,627,398.02
|
| 20230228
|
1.11253854
|
1.11253854
|
1,239,737,743.26
|
| 20230131
|
1.10684585
|
1.10684585
|
1,411,639,860.01
|
相关投资收益及计算方法，请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.16667744，份额累计净值为1.16667744，资产净值为933,324,673.02元，杠杆水平为118%。
三、期末资产持仓
| 资产类别
|
穿透前
持有份额
（万元）
|
穿透前金额（万元）
|
穿透后
持有份额
（万元）
|
穿透后金额（万元）
|
穿透后占全部产品总资产的比例（%）
|
| 企业债务融资工具
|
46,200.00
|
47,006.35
|
46,200.00
|
47,006.35
|
42.53
|
| 企业债券
|
74,400.00
|
29,531.30
|
74,406.57
|
29,748.50
|
26.91
|
| 商业性金融债
|
11,191.00
|
11,637.81
|
11,203.63
|
12,922.26
|
11.69
|
| 买入返售
|
8,900.00
|
8,451.61
|
8,900.00
|
8,451.61
|
7.65
|
| 信托产品
|
6,399.97
|
6,401.27
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
| 政策性金融债
|
4,000.00
|
4,082.72
|
4,000.00
|
4,082.72
|
3.69
|
| 现金及银行存款
|
1,705.07
|
1,706.49
|
1,931.07
|
1,932.49
|
1.75
|
| 国债
|
1,500.00
|
1,525.38
|
1,500.00
|
1,525.38
|
1.38
|
| 资产支持证券
|
350.00
|
136.47
|
365.92
|
1,747.17
|
1.58
|
| 公司债券
|
44.00
|
46.95
|
74.23
|
3,112.54
|
2.82
|
| 合计
|
154,690.04
|
110,526.35
|
148,581.42
|
110,529.02
|
100
|
四、前十大投资资产明细
| 序号
|
资产名称
|
资产规模（万元）
|
资产余额（万元）
|
资产余额占比（%）
|
| 1
|
七日回购
|
8,900.00
|
8,451.61
|
7.65
|
| 2
|
17孝城投债
|
11,500.00
|
7,433.68
|
6.73
|
| 3
|
22明德控股PPN001
|
6,000.00
|
6,062.20
|
5.48
|
| 4
|
21通用MTN001
|
6,000.00
|
6,041.41
|
5.47
|
| 5
|
22金阳集团债01
|
5,000.00
|
5,362.68
|
4.85
|
| 6
|
21昆山农商二级
|
5,000.00
|
5,279.53
|
4.78
|
| 7
|
21华润MTN001
|
5,000.00
|
5,135.82
|
4.65
|
| 8
|
21国新控股MTN005
|
5,000.00
|
5,090.54
|
4.61
|
| 9
|
22中交集MTN003
|
5,000.00
|
5,069.48
|
4.59
|
| 10
|
21三峡GN012(碳中和债)
|
5,000.00
|
5,058.30
|
4.58
|
注：本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
（一）产品的流动性风险情况
| 本产品主要投资于银行存款、信用债、政策性金融债及银行存单等高流动性资产，以及底层为标准化资产为主的信托计划、公募基金等，产品的流动性风险较低。
|
（二）产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
| 受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财产品所投资的资产价格会上下波动，从而影响理财产品本金及收益。截止报告日，本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
| 无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
| 无
|
六、投资账户信息
| 序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
| 1
|
托管行账户
|
643173672314
|
广东南粤银行股份有限公司卓越定开91A
|
中国银行广东省分行营业部
|
| 2
|
中债账户
|
000000460792001
|
宝盈理财卓越A款91天开放式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
| 3
|
上清所账户
|
100023254760014
|
南粤银行卓越A款91天资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
| 4
|
交易所账户
|
10256898
|
广东南粤银行股份有限公司卓越定开91A
|
万联证券股份有限公司
|
| 5
|
托管行估值外包账户
|
9335195906001
|
基金外包服务收入
|
中国银行广东省分行
|
| 6
|
其他账户
|
9335195685001
|
银行理财产品托管费收入
|
中国银行广东省分行
|
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
| 序号
|
关联方
|
资产名称
|
买入交易金额（元）
|
份额
|
| 1
|
广东粤财信托有限公司
|
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划
|
64,000,000.00
|
63,999,744.00
|
（二）其他重大关联交易
| 无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
| 序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限（天）
|
收息频率
|
风险状况
|
| 1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2023年12月31日
