2024-01-29 15:34:35
广东南粤银行卓越周享91天(10万起)理财产品
2023年12月投资管理报告
报告日:2023年12月31日
广东南粤银行已发行宝盈理财卓越周享91天(10万起)开放式净值型人民币理财产品,截至报告日,本产品存续份额630,358,576.72份,存续余额708,245,417.71元,符合监管要求。2023年12月投资管理报告如下:
一、产品信息
产品代码
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ZYZXC91
|
产品名称
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宝盈理财卓越周享91天(10万起)开放式净值型人民币理财产品
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产品简称
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卓越周享91天(10万起)
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产品登记编码
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C1083021000122
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产品类型
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开放式净值型
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产品期限(天)
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10956
|
产品起始日
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20210507
|
产品到期日
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20510506
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业绩比较基准
|
3%-3.7%
|
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理财产品管理人:广东南粤银行股份有限公司
理财产品托管人:中国光大银行
二、报告期产品净值
截至2023年12月31日,产品单位净值为1.12355958。本报告期内,产品存续规模如下:
日期
|
份额净值
|
累计净值
|
产品存续份额(份)
|
20231231
|
1.12355958
|
1.12355958
|
630,358,576.72
|
20231130
|
1.11599717
|
1.11599717
|
792,350,408.80
|
20231031
|
1.11211574
|
1.11211574
|
855,250,108.47
|
20230930
|
1.11004054
|
1.11004054
|
937,207,862.75
|
20230831
|
1.11099367
|
1.11099367
|
1,102,215,088.28
|
20230731
|
1.10487765
|
1.10487765
|
1,149,233,493.44
|
20230630
|
1.10072087
|
1.10072087
|
1,134,004,753.67
|
20230531
|
1.09666075
|
1.09666075
|
1,228,694,586.51
|
20230430
|
1.09013096
|
1.09013096
|
1,258,116,629.50
|
20230331
|
1.08362384
|
1.08362384
|
1,237,050,713.95
|
20230228
|
1.07363887
|
1.07363887
|
1,394,575,992.77
|
20230131
|
1.06727871
|
1.06727871
|
1,527,256,267.69
|
相关投资收益及计算方法,请具体查阅对应的产品说明书及信息公告。本报告期最后一个市场交易日份额净值为1.12345764,份额累计净值为1.12345764,资产净值为708,181,158.96元,杠杆水平为135%。
三、期末资产持仓
资产类别
|
穿透前
持有份额
(万元)
|
穿透前金额(万元)
|
穿透后
持有份额
(万元)
|
穿透后金额(万元)
|
穿透后占全部产品总资产的比例(%)
|
企业债务融资工具
|
29,300.00
|
29,779.70
|
29,300.00
|
29,779.70
|
31.16
|
企业债券
|
94,600.00
|
26,681.24
|
94,608.01
|
26,945.96
|
28.19
|
商业性金融债
|
15,000.00
|
15,687.65
|
15,015.39
|
17,253.08
|
18.05
|
政策性金融债
|
12,000.00
|
12,523.33
|
12,000.00
|
12,523.33
|
13.10
|
信托产品
|
7,799.97
|
7,801.54
|
0.00
|
0.00
|
0.00
|
现金及银行存款
|
3,033.41
|
3,034.63
|
3,308.85
|
3,310.06
|
3.46
|
公司债券
|
65.00
|
65.99
|
101.85
|
3,802.17
|
3.98
|
资产支持证券
|
0.00
|
0.00
|
19.40
|
1,963.03
|
2.05
|
合计
|
161,798.38
|
95,574.08
|
154,353.50
|
95,577.33
|
100
|
四、前十大投资资产明细
序号
|
资产名称
|
资产规模(万元)
|
资产余额(万元)
|
资产余额占比(%)
|
1
|
20稠州银行二级
|
7,000.00
|
7,306.13
|
7.64
|
2
|
22进出22
|
7,000.00
|
7,059.80
|
7.39
|
3
|
17吴中国太专项债
|
9,400.00
|
6,156.33
|
6.44
|
4
|
21中电投MTN013
|
5,800.00
|
5,839.75
|
6.11
|
5
|
21国开05
|
5,000.00
|
5,463.53
|
5.72
|
6
|
21昆山农商二级
|
5,000.00
|
5,279.53
|
5.52
|
7
|
22中粮MTN002
|
5,000.00
|
5,134.11
|
5.37
|
8
|
21国新控股MTN005
|
5,000.00
|
5,090.54
|
5.33
|
9
|
22中铝集MTN001
|
5,000.00
|
5,085.17
|
5.32
|
10
|
17仪新区债
|
19,000.00
|
3,979.16
|
4.16
|
注:本表列示穿透后投资交易规模占比较高的前十项资产
五、风险分析
(一)产品的流动性风险情况
本产品主要投资于银行存款、信用债、政策性金融债及银行存单等高流动性资产,以及底层为标准化资产为主的信托计划、公募基金等,产品的流动性风险较低。
|
(二)产品的投资风险情况
1.产品债券持仓风险及价格波动情况
受各种市场因素、宏观政策因素等的影响,理财产品所投资的资产价格会上下波动,从而影响理财产品本金及收益。截止报告日,本理财产品投资组合持有的债券资产价格波动均在可控范围内。
|
2.产品股票持仓风险及价格波动情况
无
|
3.产品衍生品持仓风险及公允价值变动情况
无
|
六、投资账户信息
序号
|
账户类型
|
账户编号
|
账户名称
|
开户单位
|
1
|
托管行账户
|
52770188000095806
|
广东南粤银行卓越周享91天(50万起)理财产品专户
|
中国光大银行湛江分行营业部
|
2
|
中债账户
|
000000514122001
|
宝盈理财卓越周享91天(50万起)开放式净值型人民币理财产品
|
中央结算公司
|
3
|
上清所账户
|
100023741930011
|
南粤光大卓越周享91天资金结算专户
|
银行间市场清算所
|
4
|
交易所账户
|
10271029
|
广东南粤银行卓越周享91天(50万起)理财产品专户
|
万联证券股份有限公司
|
5
|
托管行估值外包账户
|
38600117380000004
|
基金外包手续费收入
|
中国光大银行广州分行
|
6
|
其他账户
|
10010117380000001
|
基金托管费用收入
|
中国光大银行
|
七、报告期内关联交易情况
(一)产品持有关联方发行或承销的证券
序号
|
关联方
|
资产名称
|
买入交易金额(元)
|
份额
|
1
|
广东粤财信托有限公司
|
粤财信托·粤盈稳利1号集合资金信托计划
|
78,000,000.00
|
77,999,688.00
|
(二)其他重大关联交易
无
|
八、投资非标准化债权及股权类资产清单
序号
|
融资客户
|
项目名称
|
剩余融资期限(天)
|
收息频率
|
风险状况
|
1
|
/
|
/
|
/
|
/
|
/
|
九、产品整体运作情况
(一)本产品自成立至本报告日,产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理,忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
(二)截至本报告日,所有投资资产正常运营,未发现有异常情况或不利情况。
(三)本产品自成立至本报告日,没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告
广东南粤银行股份有限公司
2023年12月31日